ALiFe_Invest 💼

2022-02-11 14:24:02 ​​Минус 50% в портфеле - это конец?!

Когда мы говорим о долгосрочном инвестировании, нам стоит задать себе вопрос: "Что будет, если портфель просядет на 50%?". Сейчас, сидя в теплом кресле, когда новостной фон достаточно ровный, скорее всего, многие ответят: "Отлично, буду докупать".

Однако давайте представим более реальную картину, вы открываете брокерское приложение, сегодня у вас минус 5%, новости чутка нагнетают. На следующей неделе, вы открываете приложение, а там уже минус 10%, а потом минус 15%, 20% и в итоге, спустя несколько недель те самые минус 50%, новостной фон ужасный, банкротства, национальные валюты стремительно ослабевают и т.д..

Ваш миллион на счету, превращается в 500к, вы вспоминаете, как долго копили эту сумму, и сколько вам ещё придется работать, чтобы хотя бы вернуться в исходное положение. Вы начинаете думать, что могли бы купить себе на эти деньги, а они просто растворились и продолжают растворяться...

Согласитесь, другие ощущения, а этого ещё даже не произошло, это всего лишь наши фантазии. Вспомните что было недавно, американский рынок упал на 10%, рынок РФ на 20%, а люди уже боялись, индекс страха подскочил на 95%.

Как с этим работать:

1) Конечно же сформировать подушку безопасности, которая кажется всем банальной, но которой нет у многих людей.
2) Максимально объективно постараться определить свой рискпрофиль, и исходя из этого подобрать себе активы
3) Не пренебрегать защитой (про защитные активы я рассказывал в этом посте)
4) Инвестировать только на долгосрок, обычно советуют от 3-х лет, я бы даже советовал от 5 лет.

Когда ты понимаешь, что будешь владеть хорошей бумагой в течении >20 лет, ты не воспринимаешь временные падения. Открыть/Комментировать

2022-02-09 10:03:00 ​​Покупаю доллары! Покупки в рамках эксперимента!

*Напишите в комментах, стоит ли не объединять темы, а выпускать посты чаще, но короче, мне кажется, что большие посты, чисто психологически отпугивают вас?!

Ну что друзья, как я и говорил вот в этом посте, стоило чуточку подождать и вот уже курс доллара стал приятнее, лично я немного подкупил зеленых. Если рубль будет и дальше укрепляться, то буду и дальше постепенно докупать.

Новостной фон в последнее время оставляет желать лучшего, в общем-то стоит уже привыкнуть. Сохраняя холодную голову, продолжаем покупки в рамках эксперимента, по традиции начнём с див.портфеля:

Best Buy (BBY) - крупнейший ритейлер бытовой электроники на рынке США и Канады. (1 шт. 97,97$). По курсу на момент покупки - 7366 руб, на эту же сумму и будет пополнен индексный портфель

Индексный портфель:

1) Вечный портфель (TRUR) - 121 шт. 730 руб.

2) Амер.акции (FXUS) - 12 шт. 736 руб.

3) Акции глобального рынка (FXWO) - 396 шт. 722,5 руб.

4) Развитые рынки без США (FXDM) - 9 шт. 713 руб.

5) Китайские акции (FXCN) - 1 шт. 2987 руб.

6) Фонд недвижимости (FXRE) - (20 шт. 1459 руб.). По прежнему наращиваю долю этого фонда в портфеле, на данный момент доля = 12%, стремлюсь к 15%.

Посмотрите на скрин, мало того, что див.портфель существенно обгоняет индексный, так ещё и индексный ушел в минус, в принципе ожидаемо.

Рынок сейчас скорректировался, а как известно - это хорошее время для того чтобы начать инвестировать, поэтому если хотите чувствовать себя на рынке "как рыба в воде", напоминаю, что сегодня последний день скидки на мой обучающий материал.

#эксперимент13
*(Ни одна из компаний не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией) Открыть/Комментировать

2022-02-03 09:32:27 ​​Новые позиции в экспериментальном портфеле!

На данный момент рынок приостановил падение, однако сейчас больше прослеживается боковой тренд. Те, кто смог сохранить холодную голову, как я и говорил в одном из предыдущих постов, закупились на падении и уже смогли немного заработать.

Ну а мы продолжаем покупки в рамках эксперимента и сегодня у нас покупки покрупнее, а также новая бумага. Начнем как обычно с дивидендного портфеля:

1) Coca-Cola (KO) - рядовая покупка для поддержания баланса в портфеле. (1 шт. 60,86$)

2) JPMorgan (JPM) - Американский финансовый холдинг, входит в большую четверку банков США. Прикупил компанию после коррекции более 10%, див.доходность в моменте 2,67%. Как я уже говорил в предыдущих постах, стабильность и защищённость дивидендов намного важнее, чем размер дохода. (1 шт. 150,06$)

Теперь перейдем к индексному портфелю:

1) Вечный портфель (TRUR) - 505 шт. 3040 руб.

2) Амер.акции (FXUS) - 48 шт. 3019 руб.

3) Акции глобального рынка (FXWO) - 1623 шт. 3047 руб.

4) Развитые рынки без США (FXDM) - 38 шт. 3026 руб.

5) Фонд недвижимости (FXRE) - (53 шт. 3977 руб.). По прежнему наращиваю долю этого фонда в портфеле, на данный момент доля уже = 11%, стремлюсь к 15%.

Посмотрите на скрин, по прежнему дивидендный портфель впереди и это не удивительно, во времена неопределенности, пускай не самые доходные, но зато стабильные бумаги пользуются большим спросом.

#эксперимент12
*(Ни одна из компаний не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией) Открыть/Комментировать

2022-01-29 13:26:04 ​​Стоит ли сейчас покупать доллар?

У меня был пост про доллар, он будет актуален ещё долгое время. Как я и говорил в том посте, не стоит ждать доллар по 65, и как мы видим, на сегодняшний день доллар торгуется по курсу 78,2 руб. и это рубль ещё укрепился, а на пиках цена за 1 доллар пробивала отметку в 80 руб.. Стоит ли сейчас покупать доллар?

Так как все мы с вами не понаслышке знаем, что в долгосрочной перспективе, рубль постоянно обесценивается, то кажется что ответ очевиден, однако это лишь отчасти так. Тут есть 2 ситуации:

1) Большая часть вашего кэша, хранится в твердой валюте. В таком случае следует воздержаться от крупных закупок, так как покупать валюту нужно в спокойное время

2) Большая часть вашего кэша, хранится в рублях. В этом случае следует разделить ваши средства на несколько частей, допустим на 10, и постепенно покупать доллары. Например 10% сегодня, через несколько недель докупили ещё на 10% вне зависимости от курса. Если увидите хорошую просадку, допустим до 72, то закупите побольше, схема проста.

Если смотреть в масштабе 5-10 лет, то даже если вы купите доллар по 80, то это будет правильным действием. Лично я не покупал валюту в эмоциональное время, дождусь пока обстановка уляжется и цена будет на уровне в ~75 руб, тогда и продолжу постепенно покупать. (картинка прикольная ) Открыть/Комментировать

2022-01-27 15:21:17 ​​Крупные покупки в основной портфель!

Как я и писал в предыдущих постах, что несмотря на страшные новостные заголовки, нужно сохранять спокойствие и воспринимать обвал как возможность. Вот собственно я и воспользовался этой возможностью

Сбербанк-п - от своих пиков снижался на 35%, докупал лесенкой, один раз даже удалось взять на самом дне. Сейчас ситуация на Российском рынке не прояснилась, риски всё ещё остаются и возможно, мы увидим ещё одно дно.

Тинькофф - это новая позиция в моём портфеле, до этого не было времени тщательно изучить компанию, по мультипликаторам была сильно перекуплена. Но когда увидел падение от пиков более чем на 40%, конечно не мог не воспользоваться ситуацией. Однако не стал сильно наращивать позицию, потому что как и в предыдущем примере, риски всё ещё остаются.

Realty Income - этот REIT уже неоднократно мелькал в моих постах, просто докупил хорошую бумагу на небольшой коррекции.

Netflix - акция упала на 45% от своих максимумов и пока что продолжает падать. Помимо общего "медвежьего" тренда, компания выпустила слабый отчёт. Прирост подписчиков составил 2,5 млн при ожидании в 6,3 млн. Для меня это не стало сюрпризом, по-моему это логично, что при ослаблении карантинов, люди уже не будут так активно сидеть дома и смотреть сериалы. Я осознаю все риски, эта покупка была скорее идейной, я просто верю в Netflix.

Помимо отдельных компаний, я конечно же закупился и фондами, но там всё по стандарту. Как думаете, будет более сильное снижение рынка или нет? (В следующем посту поделюсь своим мнением относительно Рубля и Доллара).

*(Ни одна из компаний не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией) Открыть/Комментировать

2022-01-26 15:33:44 ​​Хаос на рынках, что делать?! Новые покупки в рамках эксперимента!

Начнём с покупок в рамках эксперимента, а потом пробежимся по ситуации на рынке. Сегодня у нас новая позиция в див.портфеле:

Best Buy (BBY) - крупнейший ритейлер бытовой электроники на рынке США и Канады (это как у нас МВидео и Эльдорадо). Да, див.доходность в моменте небольшая, всего лишь 2.86%, но при выборе актива, я руководствовался не размерами див.выплат, а защищённостью и динамикой. У компании небольшой долг, хорошая рентабельность, а так же Payuot всего 26%. За последние 5 лет, дивы росли на 20% в год. Приобрёл 1 акцию за 97,3$, из своего кармана закинул 96$, что по курсу на момент покупки = 7584 руб.

Покупки в индексный портфель общей стоимостью те самые 7584 руб.:

1) Вечный портфель (TRUR) - 101 шт. 606 руб.

2) Амер.акции (FXUS) - 10 шт. 622,7 руб.

3) Акции глобального рынка (FXWO) - 326 шт. 606,17 руб.

4) Развитые рынки без США (FXDM) - 8 шт. 644 руб.

5) Китайские акции (FXCN) - (1 шт. 3106,5 руб.). Давно не покупал Китай в этот портфель, а сейчас и доля Китая в портфеле упала, да и позитивный фон начал формироваться.

6) Фонд недвижимости (FXRE) - (26 шт. 1977,33 руб.). По прежнему наращиваю долю этого фонда в портфеле, на данный момент доля = 9%, стремлюсь к 15%.

Посмотрите на скрин, по прежнему с большим отрывом побеждает дивидендный портфель, сейчас такие времена, что див.активы чувствуют себя уверенно. А теперь перейдем к ситуации на рынке...

Вот уже примерно 2 недели длится падение. S&P 500 упал почти на ~10% от своих максимумов, Российский рынок падает на ~24%, некоторые отдельные компании страдают ещё сильнее. Тот же Netflix упал на ~45% и продолжает падать, наш Сбер от своих пиков упал на ~35%. Вот это уже похоже на серьёзную коррекцию

И как обычно в такой обстановке, новостной фон оставляет желать лучшего: угроза войны, санкции, ужесточение денежно-кредитной политики, ковид и т.д.. При таком новостном шуме, кое где щекочет...

Однако не хочется попусту "армагедонить", риски дальнейшего снижения безусловно присутствуют, но не стоит забывать, что в долгосроке, рынки растут. Не зря существует выражение "Покупай, когда на улицах льётся кровь". Уже сейчас не самое плохое время, для того чтобы обратить своё внимание, на компании с хорошим фундаменталом.

Стоит ли говорить, что не нужно сейчас лететь и закупаться "на всю котлету", так как рынок может снижаться ещё и ещё. Оптимальной стратегией будет закупаться лесенкой, постепенно. Главное в любой ситуации сохранять спокойствие и холодную голову! Если вы не можете себя контролировать, НЕ заходите в приложение, НЕ читайте новости, займитесь другими делами.

В честь падения на рынках, роняю цену и на свой обучающий материал . Как обычно, не нарушая традиции, скидка 35% на 3 дня. Поэтому если вы хотите научиться грамотно инвестировать и контролировать ситуацию даже во времена хаоса, переходите по ссылке и изучайте подробности!

#эксперимент11
*(Ни одна из компаний не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией) Открыть/Комментировать

2022-01-23 18:51:34 ​​Что такое Метавселенные? Будущее или временный хайп?

В последнее время мы часто слышим про метавселенные, что же это? Метавселенная — виртуальное пространство, в котором люди взаимодействуют с цифровыми объектами и друг с другом, в том числе с помощью технологий виртуальной реальности.

Все же помнят, что Facebook сделали ребрендинг, и теперь они называются Meta. Во второй половине 2021 года, Марк Цукерберг объявил о начале работы над метавселенной. Какие возможности нам это подарит?

Например можно будет, не выходя из дома, посещать магазины в виртуальном пространстве, взаимодействовать с товарами, "пощупать", посмотреть в разрезе, оценить габариты и т.д.. Также можно будет проводить собрания удаленно, не так как это делается через условный "Zoom", а как показывают в фантастических фильмах. с эффектом присутствия.

В игровой тематике, уже сейчас люди продают недвижимость, землю, сдают в аренду баннеры настоящим компаниям, и получают с этого реальные деньги. Здесь то нам и понадобятся NFT, о которых я рассказывал в этом посте. Как вы помните, NFT - подобно авторским правам, закрепляет за тобой право на определенный объект, допустим на ту же недвижимость в игре.

Вспомните времена, когда все играли в ММО РПГ, (сейчас одна из самых популярных игр - GTA 5). В таких играх люди по сути симулируют жизнь: работают, учатся, создают кланы, семьи и т.д..

Наверняка это интересно, я и сам раньше пропадал в WOW (классные времена ), однако проблема таких игр в том, что результаты в игре, по сути никак не влияют на твою реальную жизнь. В игре ты можешь быть богатейшим, сильнейшим, крутейшим челом, а в жизни ты - никто. Эта проблема решается с приходом NFT.

Как вы поняли, возможности огромные и ограничены лишь нашей фантазией. Отвечая на вопрос Метавселенные и NFT - это будущее или Скам? Конечно никто этого не знает на 100%, однако на мой взгляд, за этим скрывается огромный потенциал.

Пока что Метавселенные и NFT сыроваты, однако я считаю, что в ближайшие лет ~10-20, нас ждёт что-то интересное... Открыть/Комментировать

2022-01-20 14:59:56 ​​Дно пройдено, пора покупать? Как защититься от обвала?

(Я знаю что обещал пост про метавселенные, но сами понимаете, внезапная мощная коррекция на рынке РФ, сейчас наверное интереснее.)

Как вы знаете, в связи с геополитическими рисками, Российский фондовый рынок обвалился на 20% от своих максимумов, а некоторые отдельные компании и того больше (Сбер минус ~38%).

Так же на рынок давит и общая мировая тенденция (американский S&P 500 упал на ~5%), к тому же давит и будущие повышения ключевых ставок, и всё это приправлено большой неопределенностью, инвесторы напуганы и уходят от рисков, тем самым ещё больше увеличивая падение.

Про обвал говорят уже очень долго, и похоже что в ближайшие годы, мы всё таки увидим ещё несколько подобных потрясений. Однако в этом нет ничего страшного, как я уже миллионы раз говорил, обвал - это возможность докупить хорошие активы по сниженным ценам.

Что делать и как защитить свои деньги от потрясений? Вот виды защитных и "околозащитных" активов:

1) Золото - как ни крути, но старое доброе золото, всё ещё остаётся защитным активом, можно долго спорить на эту тему, что золото не создает добавленную стоимость и т.д., однако в периоды большой инфляции и неопределенности, инвесторам нужно что-то стабильное, золото как раз выступает в роли такого актива. Однако следует помнить, что золото также может снижаться в цене, и как ранее было сказано, оно ничего не производит, соответственно и "доходность" тут условная, это скорее сохранение ценности денег, не более.

2) Деньги/кэш - это максимально ликвидный инструмент. Они обесцениваются лишь под давлением инфляции, однако с грядущим повышением процентных ставок, эта тенденция должна снижаться. Это НЕ значит, что нужно всё продавать и выходить в кэш, чистые деньги всегда обесцениваются, однако немного увеличить свою подушку безопасности не помешает. (стоит ли говорить о том, что нужно хранить деньги в твердой валюте)

3) Облигации - само собой стоит рассматривать только качественные и короткие облигации. Срок погашения важен, чтобы при поднятии процентных ставок, цена облигаций не слишком упала.

4) Дивидендные акции - здесь важен не размер дохода от дивидендов, а их стабильность и защищенность. Можете посмотреть компании со статусом дивидендных аристократов, однако обращайте внимание на % выплат от чистой прибыли и размер долгосрочного долга.

5) Акции защитного сектора - это повседневные товары, товары первой необходимости, коммунальные услуги, здравоохранение. Спрос на эти вещи будет всегда, и акции таких компаний пострадают от кризиса меньше, чем допустим акции из сферы путешествий, а возможно даже немного вырастут.

6) Знания - этот актив самый очевидный и эффективный, но почему то многие о нём забывают. Полезные знания не подвержены никакой инфляции, кризисам и т.д.. Поэтому каким бы этот пункт не был очевидным, не пренебрегайте им.

ВАЖНО! Не стоит бежать, сломя голову, в эти активы, тем более "на всю котлету". Не стоит пытаться перепрыгивать из одних активов в другие, вы проиграете, нужно всегда придерживаться своей стратегии и иметь грамотно составленный портфель на все случаи жизни.

*Скоро обещанный пост про метавселенные. Открыть/Комментировать

2022-01-18 13:27:02 ​​Российский рынок падает, что делать? Покупки в рамках эксперимента!

За неделю российский рынок упал на ~10% в связи с геополитическими рисками. В целом российский рынок всегда находится под давлением рисков очередных санкций, штрафов и разногласий, поэтому в целом ничего удивительного. Лично я немного подкупил Российских бумаг, однако без фанатизма!

А теперь перейдем к покупкам и начнем с див.портфеля. Хотел прикупить себе новую бумагу, а именно 3М (МММ), однако при анализе понял, что в данный момент, акция мне не подходит.

1) Iron Mountain (IRM) - уже знакомый вам REIT. Прикупил именно его, так как бумага хорошо скорректировалась от предыдущего безудержного роста. (1 шт. 45,18$, личных средств было использовано 38,19$, остальные 6,99$ - это оставшиеся дивиденды)
2) Северсталь (CHMF) - подкупаю на хороших уровнях после небольшой коррекции (2 шт. 2986 руб.)
Итоговая сумма (по текущему курсу) - 5900 руб.

А теперь индексный портфель:

1) Вечный портфель (TRUR) - 164 шт. 981 руб.
2) Амер.акции (FXUS) - 16 шт. 1026 руб.
3) Акции глобального рынка (FXWO) - 511 шт. 975 руб.
4) Акции развитых рынков без США (FXDM) - 12 шт. 986 руб.
5) Фонд недвижимости (FXRE) - (25 шт. 1923 руб). Продолжаю наращивать долю этого фонда в портфеле, на данный момент доля фонда = 7,5%, стремлюсь к ~15%.

Ну и как обычно взгляните на скрин... Разрыв продолжает увеличиваться, не только из-за дивидендов, а даже сами котировки дивидендных бумаг растут быстрее, один только BTI за последние пару месяцев вырос на 26%. Посмотрим что будет дальше.

#эксперимент10
*(Ни одна из компаний не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией) Открыть/Комментировать

2022-01-15 11:03:00 ​​Что такое NFT и Метавселенные ?

Думаю многие слышали эти головокружительные истории, про то, что какие-то картинки в интернете продают за громадные суммы. Коллаж из 5000 картинок - 69,34 млн$, 8-битная картинка криптопанка - 11 млн$, масштабы вы поняли... Давайте разберемся, что же такое NFT?

NFT (Non-Fungible Token) – невзаимозаменяемые токены. Предположим что вы одолжили другу 1000 рублей, вам не важно отдаст он вам конкретно ту же самую бумажку или какую-то другую, главное чтобы это была 1000 рублей. В этом случае эта 1000 руб взаимозаменяемая.

А теперь давайте возьмём Мона Лизу, можно сделать тысячи копий, однако по-настоящему ценной будет только оригинальная картина. В этом примере Мона Лиза - это НЕвзаимозаменяемый объект. NFT можно сравнить с авторскими правами, только NFT работает на блокчейне,а как вы знаете записи в блокчейне невозможно подделать.

Почему некоторые NFT стоят так дорого? На самом деле непростой вопрос, он сравним с тем, почему черный квадрат и прочие подобные картины стоят так дорого. Нет каких-то чётких параметров, чем обусловлена стоимость, НО! Есть всё таки одно из направлений, где существует обоснованная ценность, и это направление - Play to Earn (играй чтобы заработать).

Разработчики таких игр создают какие-либо объекты, которые имеют ценность в их игре и соответственно позволяют больше зарабатывать. Самое интересное, что покупая скин в какой-нибудь CS:GO, Dota 2 и прочих играх, владельцем этого скина остаётся разработчик.

По сути ты покупаешь лишь очередную копию картинки, ты не можешь напрямую продать скин и вывести деньги (если и можно, то только через костыли и то, сам скин остается в системе), в конце концов тебя могут просто забанить, а деньги и скин тебе никто не отдаст.

В случае с NFT, ты покупаешь объект закрепленный конкретно за ТОБОЙ, ты можешь продать его кому угодно и спокойно вывести деньги, разработчики не могут у тебя его отнять, и даже если тебя забанят в игре, твоя NFT остаётся твоей.

Надеюсь объяснил максимально доступно, так как эта информация нам ещё понадобится, так как в одном из следующих постов, я расскажу про Метавселенные... Открыть/Комментировать