Тот самый 115-ФЗ

2023-05-07 10:01:43 Американцы обвиняют крупнейшую криптобиржу Binance в нарушении санкций против России и отмывании денег.

Binance находится под следствием отдела национальной безопасности Министерства юстиции США за то, что она позволила россиянам использовать криптовалютную биржу для перевода денег в нарушение санкций США.

Binance также является объектом нескольких расследований в Соединенных Штатах, в том числе расследования Министерства юстиции о нарушениях по борьбе с отмыванием денег (AML).

Binance обвиняют в нарушениях принципа «Знай своего клиента» (KYC) и отмывании денег в рамках иска, поданного Комиссией по торговле товарами и фьючерсами США в марте этого года.

Binance — не единственная криптобиржа, которая подвергается тщательной проверке за нарушение санкций. 
Недавно Poloniex выплатила Управлению по контролю за иностранными активами Министерства финансов США компенсацию в размере 7,6 млн долларов за нарушение санкций против России, Кубы, Ирана, Судана и Сирии.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-05-05 17:41:29 ​​Более 25,3 тыс. новых юридических лиц было зарегистрировано в Москве в первом квартале года, что на 37% больше аналогичного периода прошлого года.

Интересно, это как-то связано с тем, что с конца прошлого года ЗСК стал активно отправлять в красную зону свежие компании? Открыть/Комментировать

2023-05-05 13:14:11 ​​Банкиры нашли новый способ брать повышенную комиссию с заблокированных счетов по Закону 115-ФЗ.

Напомним, что с 1 июля 2022 банкам запрещено брать повышенный тариф за перевод остатка со счета при его закрытии.
Одновременно были внесены поправки в тот самый 115-ФЗ, что повышенная комиссия банка не является мерой по борьбе с отмыванием денег. Таким образом, банкам нельзя ссылаться на Закон 115-ФЗ при установлении заградительных тарифов.
Ключевое слово здесь «нельзя ссылаться именно на Закон 115-ФЗ» и «брать комиссию за расторжение договора».
Поняли, на что я намекаю?

Правильно, на операции по зачислению эти нормы не распространяются.
Сейчас расскажу подробнее.

Не секрет, что когда банк выгоняет клиента по 115-ФЗ, то блокируется интернет-банк и его просят закрыть счет с одновременным переводом остатка в другой банк.
Уже много лет сложилась негласная практика у антиотмывочных служб банков, что если они видят у нового клиента зачисление с назначением платежа «перевод денежных средств в связи с закрытием счета», то это знак, что его выгнали из прошлого банка по причине проведения сомнительных операций.

Естественно, банкирам такие клиенты не нужны, и некоторые предприимчивые банки нашли выход – одни устанавливают повышенный тариф (5–10%) от суммы зачисления на счет в рамках перевода из стороннего банка в связи с закрытием счета.

Раньше зарабатывали банки, которые выгоняли клиентов, теперь будут зарабатывать банки, куда эти клиенты бегут.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-05-04 08:20:39 Американское ФБР недавно устроило настоящую охоту на криптообменники, замешанные в отмывании денег. Что примечательно, на сервисах предлагалась поддержка на русском языке.

Были арестованы и заблокированы следующие сайты: 24xbtc.com, 100btc.pro, Pridechange.com, 101crypta.com, uxbtc.com, trust-exchange.org, bitcoin24.exchange, paybtc.pro и owl.gold
Все они предлагали анонимные услуги по обмену криптовалюты.

В качестве официального основания блокировки была предъявлена слабая программа по борьбе с отмыванием денег, которая предусматривала сбор минимальной информации в рамках политики «Знай своего клиента» или вообще не предусматривала.
Сервисы служат важными центрами в экосистеме киберпреступности и работают в нарушение антиотмывочных законов США.
Услуги сайтов рекламируются на интернет-форумах, посвященных обсуждению преступной деятельности. Предоставляя эти услуги, биржи виртуальной валюты сознательно поддерживают преступную деятельность своих клиентов и становятся соучастниками преступных схем.

Большая часть преступной деятельности, происходящей на затронутых биржах, была связана с киберпреступниками, ответственными за программы-вымогатели, а также с другими мошенниками и киберпреступниками.
Среди задержанных и идентифицированных админов данных ресурсов много граждан Украины.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-05-03 09:51:16 Запускаем новую акцию!

В большинстве случаев блокировка счетов предпринимателей по Закону 115-ФЗ происходит по причине отношений с плохими контрагентами.
Когда сотрудники банковских антиотмывочных служб изучают выписку клиента, им некогда досконально анализировать каждого его контрагента. Поэтому применяются экспресс методы, т. е., быстрая оценка по 5–10 основным факторам (стоп-листы, связи, активы, ресурсы, деловая репутация и пр.).

Мы знаем как это делается и предлагаем вам снизить риск блокировки счета, прогнав своих контрагентов через такой фильтр.

С вас ИНН контрагентов, с нас, раскладка по 3 уровням риска.

Низкий риск – можно работать
Средний риск – доля таких контрагентов не должна превышать 25% от общего оборота.
Высокий риск – нельзя работать.

Цена
300 рублей за проверку одного ИНН.
Скидка 50 руб от 10 ИНН.


Для проверки пишите @check115fz_bot c пометкой «Экспресс проверка».
С вами свяжется наш специалист – бывший руководитель отдела финансового мониторинга банка с 15-летнем стажем! Открыть/Комментировать

2023-05-02 10:40:13 Американцы предъявили россиянину обвинение в отмывании денег.

По заявлению прокурора США Райан К. Бьюкенен, некий Феликс Медведев якобы использовал американскую банковскую систему для незаконного перевода более 150 миллионов долларов.

По словам прокурора, обвинительного акта и другой информации, представленной в суде: Феликс Медведев зарегистрировал в штате Джоржия восемь компаний, которые использовались для перевода более 150 миллионов долларов в серии из 1300 транзакций. Предположительно штаб-квартиры компаний находились в Буфорде, штат Джорджия, и Дакуле, штат Джорджия.
Но компании не генерировали типичных деловых расходов и не держали сотрудников. Деньги были использованы, в частности, для покупки зарубежных золотых слитков на сумму более 65 миллионов долларов.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-04-28 20:09:09 Президент подписал закон, который вносит поправки в тот самый 115-ФЗ.

Суть правок заключается в освобождении юридических лиц, торгующих религиозными предметами и литературой и учрежденных религиозными организациями от обязанностей фиксировать и хранить данные о своих бенефициарных владельцах. Равно, как банки и иные обслуживающие организации не будут у себя фиксировать данные о бенефициарах этих компаний.

Ранее мы разбирали этот законопроект, который многие журналисты неверно растолковали и вывели в разряд скандальных.

Поправки вступают в силу в день официального опубликования закона.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-04-28 10:01:48 Последние несколько дней один за одним закрываются каналы, посвященнные теневой экономике и занимающиеся "оптимизацией".

Делает это площадка Telegram, реагируя на жалобы правоохранительных органов.

Мы оптимизацией не занимаемся, рекламу сторонних ресурсов больше публиковать не будем.

Однако, на всякий случай, чтобы не потеряться, у нас есть канал на Дзене
https://dzen.ru/id/5d6e334d3639e600b2f68416

Плюс, наш информационный канал, где мы публикуем новости и акции, связанные с проверками контрагентов и партнеров - @check115fz

Мы уже более 5 лет ведем этот канал и останавливаться не планируем. Открыть/Комментировать

2023-04-27 17:41:13 Интересная подробность про дело блогера г-жи Блиновской, которую обвиняют не только в уклонении от уплаты налогов, но и в отмывании денег.

За отмывание денег у нас в стране отвечает статья уголовного кодекса 174.1., а в данном случае часть 4, так как речь идет об особо крупном размере.

Основной вопрос состоит в том, получится ли привлечь обвиняемого к ответственности по этой статье? Я, конечно, не владею всеми нюансами дела, но исходя из официальных подробностей, думаю, что не получится.

Под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, понимается совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.

Здесь незаконно приобретенные денежные средства – это те самые деньги, которые должны были пойти на уплату налогов. А вот процесс придания правомерного вида владения этими деньгами вопрос очень тонкий.

Если Блиновская их просто обналичила, то это, ребятки, ни разу не отмывание. Деяние, предусмотренное ст. 174.1 УК, относится к преступлениям в сфере экономической деятельности и обязательным признаком состава такого преступления является цель вовлечения денежных средств и иного имущества, полученного в результате совершения преступления, в легальный экономический оборот с тем, чтобы скрыть их криминальное происхождение, придать им видимость законно полученных и создать возможность для извлечения последующей выгоды.

Таким образом, просто транзит денег или транзит с последующей обналичкой не является отмыванием доходов, а у нашей героини скорее всего так и есть. Подчеркиваем, что для наличия данного состава преступления необходимы не просто финансовые операции и сделки с деньгами, полученными преступным путем, а действия, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей, придание им видимости законности.

Например, когда происходит купля-продажа недвижимости с помощью компании, которая в свою очередь владеет деньгами, полученными преступным путем (допустим, в виде неуплаченных налогов). После сделки (цепочки сделок) деньги возвращаются владельцу фиктивной компании уже как "чистые" деньги от продажи недвижимости. Таким образом, преступные доходы легализуются через сделки с недвижимостью.

В случае с Блиновской вряд ли будут такие схемы. Будем следить за ситуацией, тема очень интересная и знаковая для будущих дел.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-04-27 09:28:58 Блогер Елена Блиновская обвиняется в уклонении от уплаты налогов и легализации денежных средств в особо крупном размере.

По данным следствия, Блиновская, оказывая информационные услуги посредством сети Интернет, используя схему «дробления» бизнеса, занизила полученные доходы и не уплатила за период 2019-2021 годов налог на добавленную стоимость и налог на доходы физических лиц на общую сумму свыше 918 млн рублей.

Кроме того, в целях придания видимости правомерного владения, пользования и распоряжения полученными денежными средствами, легализовала их путем совершения финансовых операций.

@tot115fz Открыть/Комментировать