Артём Первушин

2021-07-31 22:41:08 ​​На днях в инстаграме (https://instagram.com/tema.pervushin) говорил про диверсификацию. Здесь затрагивал вопрос немногим ранее.

Все (почти) понимают, что диверсификация = распределение. Если в каком-то направлении все идёт не так, остальное не попадает под удар.

Вложил все деньги в Газпром? Если что-то не так, ты прогоришь. Логично добавить в портфель условный Сбербанк, уже диверсификация.

Но я сказал, что портфель, состоящий из акций:
15% американского рынка
15% российского
15% айти компаний
15% здравоохранения
И ещё 40% в 10 компаниях, отобранных вручную по каким-то критериям

Также плохая диверсификация.

Всё в акциях. Профиль риска один и тот же. Фондовый рынок падает – уменьшается сумма всех денег (самый простой и банальный пример, хотя реальных рисков больше).

Правильная диверсификация – распределение природы риска.

Акции американских компаний, недвижимость в России, облигации Европы, шорт по фьючерсам на биткоин, ставка через опционы на повышение волатильности и тп: разная природа риска, независимая напрямую друг от друга. Вот где хорошая диверсификация.

Поэтому в очередной из дней анализа рынка я принял решение забыть о цели в 100 млн на фондовом рынке в этом году и перефразировать ее в «100 млн общего капитала». Нельзя впадать в крайности (пост об этом здесь)

Если копать глубже, то диверсификация должна быть не только в плане инвестиций. Она должна быть с вами по жизни в любой сфере.

У меня сейчас 6-7 источников дохода. Часть из них пассивные. Как минимум 3 разных природы риска.

Я много говорю про трейдинг и инвестиции. Но вижу, что многим нужно (хоть люди об этом не задумываются и не понимают) сделать упор на финансовом планировании, грамотности.

И это не только про «куда вложить». Это про мышление, поведение, природу выбора, про жизнь.

Ведь и у меня не появился миллион долларов после первого успеха в трейдинге. И после второго - тоже.

Так у меня появились первые 3 миллиона рублей, которые я проел и потерял. Вы помните, много раз рассказывал Открыть/Комментировать

2021-07-29 21:50:43 Акции активно растут, напомню, что почти 40% у меня находится в кэше и не приносит доходности (в reply подробнее).

Да, рост моих доходов по долгосрочным тенденциям совпал с накачиванием пузырей. Не хотелось бы все деньги вложить и попасть в долгосрочную просадку, поэтому приоритет отдаю на ожидание повышения ставки ФРС.

Стоит объяснять, как ФРС влияет на цену акций, недвижимости? На формирование пузырей? Открыть/Комментировать

2021-07-29 21:48:13 Биткоин вырос до $40 тысяч, на пиках хорошие объемы, дальше не растем - пришел продавец. Поскольку подошли к важному сопротивлению, это не сюрприз, однако если пробить его не получается, на коротком ТФ график выглядит очень шортово.

Кто покупал со мной (на ютубе давал мысли и позиции, также моментально транслирую их в премиум группу), есть смысл подтянуть стопы как можно ближе, ориентируясь на 1Ч таймфрейм.

Я их не подтягиваю, буду фиксироваться вручную, как только увижу снижение с закреплением. При падении закономерным кажется возврат к отметке в $30 тысяч и откат альтов в пол.

Отскок дохлой кошки. Открыть/Комментировать

2021-07-29 21:45:52 Открытые позиции по крипте.

Брал лонг с 1 плечом по BTC и ZEC, в ближайшее время, возможно, нужно фиксировать. Комментарий по рынку криптовалют ниже. Открыть/Комментировать

2021-07-28 18:37:01 Последние 4 месяца доля кэша на моем счету превышает целевой показатель почти вдвое.

Ранее писал, что работаю над новым портфелем, инвест стратегией и диверсификацией. Эту работу завершил в июле, далее нужно лишь следовать стратегии.

Сейчас я постепенно должен докупать активы, поскольку на счету у меня слишком много наличных (отсюда более низкая доходность в сравнении с рынком, одако и просадки чувмтвуются несильно)

В идеале хочу дождаться момента, когда ФРС повысит ставку - посмотрю на реакцию рынка. Пузыри не могут сильно надуваться (и продолжать удерживаться) в условиях, когда «стоимость доходности» снижается. Инвесторы просто не будут платить большие деньи за низкую доходность, что и происходит сейчас.

Но ждать год (видимо, раньше ФРС таки не повысит процент) неприемлемо. Поэтому думаю постепенно покупать активы.

Что думаете? Стоит ли ежедневно докупать акции? А может ждать в стороне повышение ставки? Или окунуться в другую крайность и прямо сейчас увеличить долю акций? Что бы сделал ты? Открыть/Комментировать

2021-07-23 14:01:57 Доллар снова снижается на фоне увеличения ставки ЦБ России.

С середины марта ставка выросла с 4.25% до 6.5%, однако цена на валюту за исключением краткосрочной волатильности осталась на прежнем уровне.

Вроде, и рубль покупать выгодно, да и инфляция по официальным данным далеко не хуже доллара (удивительно, но по тем же данным ещё немного и будет даже лучше), но кто-то активно скупает валюту.

Интересно будет посмотреть на реакцию рынка, когда ФРС также повысит ставку.

#usd Открыть/Комментировать

2021-07-23 03:26:20 По инвестициям с нуля составил подробную статистику в файле учета финансов. Статистика брокера более не актуальна, тк дополнительно к ИИС пришлось создать еще один счёт.

Теперь у меня не просто отражается капитал графикой и цифра прибыли, но визуально понятно в какой месяц какое было отношение прибыль/пополнения.

Благо я снимаю видео на ютуб и смог найти всю статистику в своих видео.

Помните: первые 3 года капитал растет значительно за счет пополнений, далее будет видна роль сложного процента.

Занимательный факт: роль сложного процента видна даже в рамках года. Красная зона на графике - числая прибыль. Синий - пополнения. Смотирте, как меняется отношение этих столбцов на дистанции. Открыть/Комментировать

2021-07-21 22:09:41 Отскок дохлой кошки по BTC Открыть/Комментировать

2021-07-21 13:29:26 На фондовом рынке тем временем пир продолжается. Падение было незначительным, всё еще стоим близко к максимумам.

«Здоровым» рынок будет, если от текущих хаёв опустится на 50%, примерно к минимумам февраля-марта 2020 года. Но это долгосрочная цель, куда должны сходить в случае сдувания пузырей (помните, что чем дольше будет дуться пузырь, тем и фундаментально обоснованное «дно» должно быть выше)

Коррекция на 20-30% в краткосрочной перспективе выглядела бы идеально. По инвестициям я последнее время ничего не докупал, не усреднял, долю кэша не менял. Открыть/Комментировать

2021-07-21 13:25:57 Биткоин скакнул вверх после длительного плавного падения. Вчера двигал стоп по шорту на $30000, о чем записал видео на youtube. Это позволило не только не потерять деньги, но и зафиксировать +$7500 по шорт позиции на публичном счету.

Это совсем не то, чего я ждал от рынка - напомню, ставка в шорт была с прицелом на резкий обвал за 1-2 дня, вплоть до уровня около $24000 за 1 BTC.

Если бы прошло подобное движение, чистая прибыль составила бы около $30 тысяч. Сейчас же профит лишь окупил комиссии и стопы по раннимпозициям и баланс снова вернулся на 3.8 млн руб.

Напомню, с начала года публично торгую на 1 миллион, целью поставил 10 миллионов.

Пока цена не вышла из нисходящего тренда, а также не рисует новых сигналов к падению, сижу вне рынка. Открыть/Комментировать