💰Денежный Путь

2022-07-12 13:40:22 #новости #СПб #акции
Друзья, как мы писали ранее , СПБ биржа с 20 июня запустила торги 12 акциями с листингом на Гонконгской бирже . Однако, доступ к торгам получили только профессиональные участники фондового рынка. Доступ для частных инвесторов обещали предоставить в течение 1–1,5 месяца. И вот прошло меньше месяца, как со вчерашнего дня клиенты БКС и Тинькофф Инвестиции предоставили своим клиентам доступ к торгам на Гонконгской бирже.

Из плюсов:
Доступ к ценным бумагам китайских компания;
Валютная диверсификация;
Перспектива выхода СПБ биржи на новые площадки;
Рост бизнеса самой СПБ биржи;
Также не исключаем перспектив выхода и Мосбиржи на Гонконгскую и другие площадки по примеру СПБ биржи.

Из минусов:
СПБ биржа так и не раскрыла цепочку посредников по депозитарным и клиринговым связям, что может грозить инфраструктурными рисками;
Геополитические риски;
Спред (6–8%) между USD/HKD и HKD/RUB:

USD/HKD 7,85

USD/RUB 61

61 / 7,85 = 7,77 справедливый курс гонконгского доллара к рублю

HKD/RUB на российском рынке 8,3

Друзья, а как вы относитесь к выходу на Гонконгскую биржу? Приобрели или планируете приобрести активы на ней? Открыть/Комментировать

2022-06-23 15:09:41 #валюта #рубль #доллар
Друзья, во вчерашнем материале мы предложили, как один из вариантов, что валюту можно потратить на товары и активы, которые коррелируют с валютой (рубль укрепляется - цены в валюте становятся меньше). Вот примерный список того, на что можно обратить внимание:

Зарубежные туры.
Цены на перелеты и размещение в отелях устанавливаются в валюте. При ослаблении валюты – падает стоимость тура.

Самостоятельные путешествия.
По той же логике, что и в прошлом пункте. Виза, авиаперелет, страховка, отель стали дешевле в рублевом эквиваленте. Если раньше на путешествие необходимо было 2 000 долларов (75 * 2 000 = 150 000 рублей), то сейчас с теми же 2 000$ (55 * 2 000 = 110 000 рублей) можно сэкономить до 20–30% из-за курсовой разницы

Товары в Duty Free.
Цены в Duty Free в долларах и евро. Конвертация происходит по курсу ЦБ. Чем крепче рубль, тем дешевле товары в Duty Free.

Товары за границей.
Если вы отправитесь в путешествие в ближайшее время, то сможете купить ряд товаров дешевле, чем при слабом рубле.

Импортные товары в России.
Несмотря на значительное укрепления рубля, импортные товары не спешат также стремительно дешеветь из-за факторов неопределенности, санкций, логистических проблем и т.д. Однако ряд товаров постепенно теряют в цене

Товары в зарубежных интернет-магазинах.
Ряд магазинов конвертируют цены по завышенному курсу. Лучше оплачивать товары непосредственно в валюте. Например картами Union Pay или узбекскими, казахскими картами , или через электронный кошелек. Или со счета/карты в иностранном банке.

Золото.
Цена на золото устанавливается на лондонской бирже и пересчитывается в рублях. Это дает возможность заработать и на ослаблении рубля, и на повышении цен на золото.

Иностранные акции, ETF и БПИФ в валюте.
Чтобы купить акции/паи фондов на 100 долларов вам необходимо конвертировать 5500 рублей, а не 7500 как полгода назад. Как и с золотом, можно заработать и на ослаблении рубля, и на росте стоимости активов.

Иностранная недвижимость.
Крепкий рубль даст хорошую скидку из-за курсовой разницы при покупке недвижимости за границей. Пример: апартаменты в Турции стоимостью 100 000 долларов обойдутся в 5,5 млн рублей. Полгода назад за них пришлось бы отдать 7,2–7,5 млн рублей.


Пост – не инвестиционная рекомендация. Принимать решение, что делать с валютой – ваш выбор исходя из личной финансовой ситуации и отношению к рискам. Открыть/Комментировать

2022-06-22 14:30:00 #валюта #рубль #доллар
Друзья, хранение валюты на счетах становится рисковым и невыгодным делом из-за риска заморозки, введения комиссий, отмены валютных депозитов и так далее. Что же можно сделать с валютой, которая лежит на счета?

Обналичить. Только доллары и евро, которые находились на счетах до 9 марта 2022 года. До $10 тысяч.
Наличный доллар примут в любой стране.
Необходимо самостоятельно обеспечить надежность ее хранения.
Валюту, которая попала на счета или вклады после 9 марта 2022 года, обналичить не получится. Эти деньги можно снять только в рублях.

Перевести на брокерский счет.
Можно приобрести акции зарубежных компаний или фонды, номинированные в валюте.
Брокеры могут ввести комиссию за хранение валюты на брокерских счетах.
Есть риск заморозки/обособления валюты или иностранных бумаг, фондов.

Положить на валютный депозит. Сейчас таких предложений все меньше.
Валютный вклад застрахован АСВ на 1,4 млн рублей.
Есть риск заморозки, принудительной конвертации, невозможности снять валюту после окончания срока вклада.

Перевести на зарубежный счет.
Валюту можно будет обналичить.
С иностранного счета можно оплачивать иностранные покупки, использовать банковские карты в других странах.
Риск вторичных санкций для резидентов РФ.
Риски иностранных банковских организаций (банкротство, введение ограничений для иностранцев и т.д.).

Перевести в валюту «дружественных» стран. Лучше выбирать валюты тех стран, которые наиболее ликвидные и с наименьшими инфляционными ожиданиями.
По некоторым валютам доступны депозиты.
Риск вторичных санкций и блокировки/заморозки этих средств.

Оставить валюту на счете.
С небольших сумм банки не берут комиссию. Где-то это до 1000 у.е., где-то до 10.000.
Можно разбить крупную сумму по родственникам или перевести на счета в другие банки.
Инфляция.
Ужесточение валютных ограничений.

Продать. Если хранение валюты на счетах для вас связанно с непомерными рисками и нет возможности или надобности ее обналичить, переводить, что-либо покупать за неё, конвертировать в валюту «дружественных» стран и т.д., то можно присмотреться к обмену на рубли.
Невыгодный курс обмена.
Большие спреды.

Потратить.
Купить товары заграницей или в иностранном интернет-магазине.
Продать валюту и купить товар (золото, импортные товары, виза, авиабилеты), коррелирующий с валютным курсом.

Продать валюту на счетах. Вывести рубли. Искать легальный (мы против нелегальных схем валютного обмена) способ купить наличную валюту.
Пример: у вас на счете 2 000 долларов. Вы их продаете по 55 рублей. Получаете 110 000 рублей. Ходите по банкам и покупаете наличную валюту.
Огромный спред

Пост – не инвестиционная рекомендация. Принимать решение, что делать с валютой на счетах – ваш выбор исходя из личной финансовой ситуации и отношению к рискам. Открыть/Комментировать

2022-06-21 09:45:00 #СПб #HKEX #акции
Друзья, делимся с вами списком 12 компаний с первичным листингом на Гонконгской бирже (HKEX), к которым СПб биржа предоставила доступ.

1. Alibaba Group Holding LTD. Торговля по схеме B2B, розничная онлайн-торговля.
Тикер - 9988. ISIN - KYG017191142.

2. CK Asset Holdings. LTD. Работает в нескольких сферах: недвижимость, инфраструктура, строительство, гостиничное дело, розничная торговля, информационные технологии, телекоммуникации, масс-медиа и финансовые услуги.
Тикер - 1113. ISIN - KYG2177B1014.

3. CK Hutchison LTD. Владеет портами и связанными с ними сервисами, телекоммуникации, розничная торговля, инфраструктура, энергетика и операции по аренде движимого имущества.
Тикер - 1. ISIN - KYG217651051.

4. Country Garden Holdings. LTD. Разрабатывает и продает высотные жилые здания, малоэтажные квартиры, виллы, коммерческие объекты, офисные здания. Занимается реконструкцией зданий, инвестициями в недвижимость, управлением недвижимостью и другими видами бизнеса.
Тикер - 2007. ISIN - KYG245241032.

5. JD.Com, INC. Интернет-торговля и электронная коммерция.
Тикер - 9618. ISIN - KYG8208B1014.

6. MEITUAN. Лидер китайского сектора сервисов по заказу, бронированию и доставке товаров и услуг.
Тикер - 3690. ISIN - KYG596691041.

7. Sands China LTD. Девелоперская компания, владеющая и управляющая зонами отдыха и игорными зонами Макао (Китай).
Тикер - 1928. ISIN - KYG7800X1079.

8. Sino Biopharmaceutical LTD. Исследует, разрабатывает, производит и продает китайские лекарства и химические лекарства в Гонконге, материковом Китае и за рубежом. Компания работает в сегментах модернизированных китайских лекарств и химических лекарств, инвестиций и других.
Тикер - 1177. ISIN - KYG8167W1380.

9. Sunny optical Technology (Group) Co. LTD. Занимается проектированием, исследованиями, разработками, производством и продажей оптических и сопутствующих товаров, научных приборов.
Тикер - 2382. ISIN - KYG8586D1097.

10. Tencent Holdings. LTD. Осуществляет инвестиции в быстрорастущие интернет-компании, мобильную связь, телекоммуникацию и интернет-рекламу в КНР. Сервисы Tencent включают в себя социальные сети, музыкальные и веб-порталы, средства электронной коммерции, платежные системы, мобильные и онлайн-игры.
Тикер - 700. ISIN - KYG875721634.

11. WH Group LTD. Занимается производством, оптовой и розничной продажей мясных продуктов в Китае и США. Основная продукция: ветчина, бекон, колбаса, деликатесы и мясные закуски.
Тикер - 288. ISIN - KYG960071028.

12. Xiaomi Corporation. Производитель смартфонов и аксессуаров среднего и средне-высшего ценового диапазонов.
Тикер - 1810. ISIN - KYG9830T1067.

Бумаги всех компаний торгуются лотами по 10 штук. При торговле ценными бумагами компаний с листингом на HKEX взимается Гербовый сбор (stamp duty) в размере 0,13% от суммы сделки и взимается с каждой стороны сделки – продавца и покупателя, с округлением до целого гонконгского доллара (HKD).

Ряд компаний знакомы широкому кругу обывателей. Остальные не столь известные, но все же крупные игроки в своих секторах в китайской экономике. Что делает их кандидатами в портфели частных инвесторов, если они принимают все возможные риски инвестирования.

Данный пост носит ознакомительный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Открыть/Комментировать

2022-06-20 16:20:00 #Россия #портфель #акции
Друзья, расскажем вкратце о текущей ситуации на нашем рынке.

Если мы посмотрим на график индекса РТС (или ММВБ, они похожи), то увидим что в феврале мы "пробили" минимум, который нарисовал нам пандемийный год.
И сейчас рынок уверенно отрастает от этих низов, очертив тем самым локальное глобальное дно. Это не опечатка. Локально это и есть дно рынка, и на горизонте пары лет ждать нового точно не стоит имхо.

Что же делать?
Для долгосрочных инвесторов сейчас самое лакомое время, потому что нужно покупать!
Некоторые бумаги уже отскочили от своих низов, но многие еще тормозят, и поэтому выглядят наиболее вкусно. Среди всех явно выделяется ритейл. Ниже список всех бумаг, которые пока в спячке, но скоро дадут свой выстрел.
Если вы долгосрочник, тыкайте в любую - не ошибетесь с покупками
#LKOH, #NVTK, #TATNP, #POGR, #MAGN, #POLY, #SBERP, #MOEX, #VTB, #ENRU, #UPRO, #FEES, #FIVE, #DSKY, #YNDX, #LENT, #MVID, #VKCO, #OZON, #LSRG, #ETLN, #GLTR, #FLOT, Открыть/Комментировать

2022-06-20 10:34:05 #чепроисходит
Всех с понедельником
Текущая неделя по экономическим событиям достаточно скучная, плюс сегодня Америка отдыхает. Так что если на политическом поприще не будет никаких всплесков, то торги будут спокойными.
Что видится на сегодня:

USDRUB: M 50; W 55
Ну вот не верю я пока в рост бакса, хоть убейте. Это основано на текущем характере торгов, который намекает на то, что на рынке пока превалирует предложение.

РТС: М 1500; W 1370
ММВБ: М 2600; W 2410
Появляются зачатки на возможный слом тренда: по ртс ключевая точка отсчета - 21 февраля, когда индекс был на отметке 1417. Как только мы преодолеем эту точку - считайте начинается новый цикл роста нашего рынка.
По ММВБ пока не все так очевидно, но динамика будет аналогичной.

S&P500: М 3500; W 3570-3820
Все по плану, идем вниз. Думаю какое-то время снижение будет в виде ступеней: небольшой боковик -> падение -> небольшой боковик -> падение и т.д.

Нефть: М 100; W 110
Пятница преподнесла сюрприз в виде ударного падения, которое ожидали только на этой неделе. Похоже что пора в коррекцию. Пока ориентир в сторону 100, но откровенно говоря, начиная с апреля 2020 у нас еще не было полноценной (по меркам рынка) коррекции. А это минимум 90-91 при текущей картине.

Золото: М 1750-1900; W 1810-1880
Продолжаем болтаться в боковике в ожидании новой волны роста. До середины июля думаю сюда не смотрим.

EURUSD: W 1,045
GBPUSD: W 1,2160

Bitcoin: W 17к

как читать табличку Открыть/Комментировать

2022-06-17 16:09:13 #биржа #Китай #Гонконг #HKEX
Друзья, в продолжении новости о выходе СПб биржи на Гонконгскую биржу , мы решили поделиться с вами общей информацией о ней.

Гонконгская фондовая биржа (Hong Kong Stock Exchange) – фондовая биржа в Гонконге, одна из трех крупнейших бирж Китая.
Капитализация, торгующихся на ней компаний – 38,5 трлн гонконгских долларов или 4 трлн долларов США, что примерно в 6 раз больше, чем капитализация российского фондового рынка.
По итогам 1 квартала 2022 года на Гонконгской бирже 2224 компании. Сперва российским инвесторам дадут доступ к 12 из них, а в течение 2023 года к 2000.
Гонконгская биржа тоже торгуется на своей же площадке под тикером HKEX.
На Гонконгской бирже есть ETF, инвестирующие как в индексы этой же биржи, так и в другие азиатские, американские и мировые активы.
У Гонконгской биржи 3 основных индекса. Об основном из них Hang Seng Index (HSI) мы уже делали пост. Остальные индексы включают в себя компании с малой и средней капитализацией - Hang Seng Composite Index (HSCI), Hang Seng China Enterprises Index (HSCEI) индекс 50 компаний Гонконгской биржи из континентального Китая. А также иные отраслевые индексы.

Риски:
Низкая ликвидность гонконгского доллара к рублю, что может осложнить валютные операции с большими спредами;
Иные инфраструктурные риски с расчетом по бумагам, их учету, перечислению дивидендов и так далее;
Коронакризисные нарушения деловой активности;
Возможные санкции в отношении Китая как за отношения с Россией, так и в отношении Тайваня, да и самого Гонконга;
Коммунистический режим в Китае.

Возможности:
Статус Гонконга как окна Китая в мир и важного финансового центра не только Азии, но и мира.
Делистинг китайских компаний с американских и европейских площадок может привести к пополнению Гонконгской биржи новыми эмитентами и инвесторами.
Китай – вторая по ВВП экономика мира, которая продолжает расти.
Ежегодно на Гонконгской бирже проходит множество IPO и размещений облигаций.

Резюмируем: СПб биржа с понедельника предоставит доступ к Гонконгской бирже, серьезной площадке, с огромным потенциалом как для институциональных, так и для нас – частных инвесторов. Это даст возможность диверсифицировать свой капитал как по иностранной валюте, так и по бумагам. Однако всегда помним о рисках: валютных, корпоративных, геополитических, инфраструктурных и иных

Готовы ли вы в ближайшее время выйти на Гонконгскую биржу? Открыть/Комментировать

2022-06-17 10:57:48 #чепроисходит
Последние недели пятницу ждешь с нетерпением.. Видимо пора в отпуск)
Проверяем итоги недели:

USDRUB: W 60
Неделя получилась спокойной, небольшой боковик, но по прежнему ощущение что пойдем ниже в сторону 50.

РТС: W 1210
ММВБ: W 2230
А вот тут позитив. Вполне возможно что рынок начинает закрепляться и это такой плавный разворот. Пока преждевременно говорить, но все равно покупки пробовать уже стоит.

S&P500: 3650-3900
Пришли к низу боковика, локально теперь можем откатить повыше. Лед тронулся, ФРС начала повышать ставку, поэтому в среднесроке Америка будет болеть.

Нефть: W 120
Сходили вниз и вернулись. В целом картина намекает на финал растущего тренда если сегодня закроемся +/- на этих уровнях. Так что дальше будет интересно.

Золото: W 1810-1850
Дрейфуем. Пока с покупками лучше подождать, потому что есть более активные инструменты. Вернемся сюда во второй половине июля.

EURUSD: W 1,035
GBPUSD: W 1,23

Bitcoin: W 20к

как читать табличку Открыть/Комментировать

2022-06-16 14:11:11 #новости #СПб #акции
Друзья, СПб биржа с 20 июня начинает торги акциями из Гонконга. Сперва будут доступны 12 бумаг из Гонконга и материкового Китая, к концу года около 200, а в течение 2023 года порядка 1 000. Расчеты будут идти в гонконгских долларах без участия европейских клиринговых компаний.

Конвертацию валюты станут обеспечивать сервисы брокеров. Для их настройки площадка предоставит брокерам готовую биржевую инфраструктуру, которая позволит участникам торгов настроить порядок взимания гербового сбора. Согласно законодательству Гонконга, его платят и продавец, и покупатель бумаг. Гербовый сбор равен 0,13% от суммы сделки.

Расчетным депозитарием при сделках с гонконгскими бумагами будет СПБ Банк (бывший Бест Эффортс Банк, входит в контур СПБ Биржи). СПБ Банк использует несколько международных депозитариев для хранения и расчетов по иностранным ценным бумагам. Европейские клиринговые организации не будут участвовать в цепочке расчетов. Какой банк выступит в роли кастодиана, биржа не уточнила

Торговые сессии с гонконгскими бумагами будут проводиться с 8:00 до 18:00 мск. Расчеты по ценным бумагам станут осуществляться на второй торговый день (Т+2), торговый календарь будет синхронизирован с торговым календарем Гонконгской биржи.

С высокой вероятностью клиенты подстанционных брокеров не получат доступ к Гонконгской бирже. Также не все брокеры смогут оперативно дать такую возможность своим клиентам. А вот Тинькофф Инвестиции, Финам и БКС уже сообщают о готовности предоставить своим клиентам выход на Гонконгскую биржу.

О том, что СПБ Биржа планирует предоставить российским инвесторам доступ к бумагам с листингом на Гонконгской бирже, глава площадки Роман Горюнов рассказывал еще год назад. О таких же планах заявляла и Мосбиржа. Возможно, что последняя предпримет усилия вслед за СПб биржей выйти на азиатские площадки.

У нас был материала про основной биржевой индекс Гонконгской биржи – Hang Seng , в котором мы сделали выводы и прогнозы о его перспективах и вариантах инвестирования в него, которые носили обходной характер (через покупку депозитарных расписок на компании входящие в индекс, ETF, БПИФы, покупку бумаг через иностранного брокера). Сейчас же появится возможность инвестировать в компании с листингом в Гонконге напрямую. Это может стать хорошим вариантом для диверсификации своих вложений. Если вы готовы принять возможные рыночные риски, а также инфраструктурные

Как вам новость? А вы планируете инвестировать в азиатские компании через СПб биржу? Открыть/Комментировать

2022-06-15 14:14:00 #интересное #топ #капитал
Друзья, делимся рейтингом самых богатых людей России в 2022 году. Несмотря на снижение (данные от 24 марта 2022 года) их совокупного капитала на 38 миллиардов долларов у них все еще остается 186 миллиардов

1. Владимир Потанин. Капитал 25,9 миллиардов долларов. С начала года снизился на 5 миллиардов. Главный акционер Норильского никеля. Бывший заместитель премьер-министра России. Недавно вышел из состава правления Музея Гуггенхайма, в котором 20 лет был попечителем. В международном рейтинге Bloomberg Billionaires занимает 53 место.
2. Леонид Михельсон. 22,6 миллиардов. С начала года уменьшился на 9,87 миллиардов. Основной актив – Новатек. В международном рейтинге Bloomberg Billionaires занимает 66 место.
3. Алексей Мордашов. 22,5 миллиардов. Капитал снизился на 6,32 миллиарда. Основной акционер Северстали , TUI, Ленты. Попав под санкции, передал контрольной пакет акций золотодобывающей компании Nordgold своей супруге. В Bloomberg Billionaires 67 место.
4. Владимир Лисин. 21,6 миллиардов. Капитал снизился на 6,44 миллиарда. Основной акционер – НЛМК, Первая грузовая компания, Первая портовая компания. Президент Европейской Конфедерации стрелков. В Bloomberg Billionaires 69 место.
5. Алишер Усманов. 19 миллиардов. Минус 2,25 миллиарда. Совладелец USM Holding, Metalloinvest, MegaFon. Владелец крупнейшей в мире моторной яхты «Дильбар». Bloomberg Billionaires – 89.
6. Андрей Мельниченко. 17,8 миллиардов. Капитал прибавил 350 миллионов долларов. Основной акционер EuroChem, Suek, Россетти Сибирь. Bloomberg Billionaires – 99.
7. Виктор Вексельберг. 16,7 миллиардов. Капитал снизился на 1,79 миллиард. Основное актив – Renova Group. Bloomberg Billionaires – 107.
8. Роман Абрамович. 14,1 миллиардов. Снижение капитала на 3,9 миллиардов. Совладелец Evraz. Владел футбольным клубом «Челси». Бывший губернатор Чукотки. Bloomberg Billionaires – 132.
9. Михаил Прохоров. 13,8 миллиардов. Капитал снизился на 213 миллионов долларов. Основной актив – Onexim Group. Владел баскетбольной командой «Бруклин Нетс». Bloomberg Billionaires – 138.
10. Сулейман Каримов. 11,8 миллиардов. Потери капитала – 3,37 миллиардов. Основной актив – Полюс . Занимал должность депутата Государственной думы, занимает пост в Совете Федерации. Bloomberg Billionaires – 177.

Помимо владения основными пакетами акций крупных компаний, сверхбогатые россияне участвовали в политике, инвестируют в искусство и в предметы роскоши, а также в спортивные команды и ассоциации. Часть имущества записано на жен, детей, иных родственников и подставных лиц.

В настоящее временя, несмотря на дальнейшее падение стоимости акций многих компаний, которые принадлежат участникам топа, они все еще остаются богатейшими и влиятельнейшими людьми в России. Открыть/Комментировать