2022-05-08 23:36:48
Математика рынка ценных бумаг
В этой вечерней заметке мне хотелось бы написать пару слов о текущих возможностях. Наблюдая за рынком акции, можно увидеть, что мы откатились до цен 2014-2016 года. Думаю, что текущие события позволяют дают нам идеальную возможность входа на рынок акций. Когда ещё в истории даётся такой выгодный шанс? Чем не распродажа?
Давайте разберем на простейшем примере: Возьмем акции компании Сбербанк. Сейчас её можно купить за
123 ₽. Буквально 11 декабря 2021 года одна акция Сбера стоила
387 ₽. В долгосрочной перспективе рынок растёт. А значит он не только откушается до потерянных значений (думаю, что этой займет 1-2 года), но и отрастет ещё больше. Представьте, что если вы сейчас вкладываете
1 000 000 ₽ в акции сбербанка, то когда акции просто вернутся к своей цене на конец 2021 года, у вас появляется
3 172 000 ₽. И нужно просто ждать и действовать согласно холодному расчету. Сейчас кто-то может возмутиться:
«Откуда у простых людей миллион рублей?!». У меня есть комментарий на этот счёт:
А откуда у людей тачки по 2 млн рублей при зарплате в 40К ?!.
Но зачем? Ведь лучше купить тачку, айфон, игровой ноут. Лучше закупаться, когда всё растёт, продавать когда всё падает, потом бежать и писать в интернетах о том, что всё это ерунда и ничего не работает. А знаете что меня удивляет в людях больше всего? Тот факт, что большинство всегда скатывается в крайности:
1. Часть считает, что нужны сложнейшие формулы. Им предлагаешь простое моделирование, говоришь, что нужно просто действовать, потому что вероятность повышается у того, кто действует. Но нет, они не верят. Критикуют модели, отметают идею простого моделирования, с ухмылкой пишут «а как вы собираетесь учесть те и те факторы?!». Основная цель таких людей: критиковать всех, сидеть на попе ровно, отметать все идеи, но и самому ничего не пробовать. Типичный критик.
Почему критиков, нытиков и пессимистов в разы больше
2. Другая крайность. Часть людей считает, что инвестирование это настолько сложно, что боятся даже попробовать разобраться. Прочитайте про
портфель обезьянки Лукерьи. Помогли профессиональным инвесторам их фундаментальные анализы? Похоже, что нет. Получается, что рынок слишком сложен, чтобы пытаться его описывать сложными моделями. Остается моделировать упрощенно и просто надеяться на то, что в течение 10-30 лет вам не понадобится снимать денег. Тогда время сделает всё за вас. НО почему-то люди предпочитают свободные деньги спустить на развлечения или того хуже — влезть в кредит на бесполезную цацку.
Мне кажется, что здесь не нужно бросаться в крайности. Нужен план, которому вы будете придерживаться. Нужны действия. Нужна психологическая готовность к тому, что в течение долгого времени может не быть положительного результата. Нужно терпение. Многие не могут решить сложную математическую задачу потому что они не могут терпеть состояние, когда чувствуешь себя идиотом на протяжение нескольких часов или дней, или недель. Если вы решали хоть раз такую задачу, то вы меня поймете. Если вы никогда не сдаетесь, значит первой сдается ваша задача. Если вы даже не попробовали, то уже проиграли. Какой шанс решить задачу, если у вы сдались после 5 минут? Нет никакого
задача сложная!
Есть недостаточно терпения, мотивации и дисциплины у решающего.
Мне было интересно разобраться в вопросе сложного процента. Поэтому я закодил простейшую программку, которая моделирует сумму портфеля в зависимости от срока инвестирования, ставки, инфляции, ежемесячных вложений. И всё это уложилось в несколько строчек кода:
Написал свой калькулятор выхода на пенсию (FIRE)
Кстати, про потенциалы роста акций российских компании можно почитать
здесь (ФИНАМ)
Вот это сейчас вообще не реклама. Это просто здравая логика, основанная на математике и статистике. К сожалению, люди не видят элементарных возможностей для улучшения своего финансового положения.
1.2K views20:36
Р
