📚 Доказательное Инвестирование

2023-05-05 17:59:36 11 марта 2020 года ВОЗ объявила о начале пандемии COVID-19. Сегодня, 5 мая 2023 года, ВОЗ заявила о её завершении.

За это время акции мира принесли прибыль ≈44%, индекс Мосбиржи полной доходности вырос на ≈27%. Вспоминайте об этом каждый раз, когда в мире наступает паника.

@invest_science_channel Открыть/Комментировать

2023-05-02 19:11:39 Продолжаем тему составления портфеля!
В новом видео рассмотрим ценные бумаги, которые позволяют достичь широкой диверсификации в США, Европе и России. Остановимся только на тех инструментах, которые на сегодняшний день являются наиболее выгодными:



Открыть/Комментировать

2023-04-30 23:26:06 Через какого брокера можно купить золото на Мосбирже?

На Московской бирже есть рынок драгоценных металлов, но доступ к нему можно получить не через любого брокера. Основных варианта четыре: Тинькофф, БКС, Финам и Открытие.

Тинькофф берёт 1.9% за покупку и продажу драг.металлов на базовом тарифе - очень дорого. С тарифом "Трейдер" - 1.5%.

БКС предлагает более выгодный вариант: 0.3% за сделку. У меня есть пригласительная ссылка (сейчас дарят акцию в подарок при покупке бумаг от 10тыс.руб). При сделках на суммы от ≈110000р будет выгоднее тариф "Трейдер", за 299р/мес комиссия составит всего 0.03%.

У Финам комиссия по базовому тарифу аналогичная: 0.3%, но за 177р/мес её можно снизить до 0.05%. Выгодно при сделках от ≈70000р.

У Открытия на базовом тарифе расходы сравнительно высокие - 0.8% за сделку. Тариф "Спекулятивный" снижает её до 0.128%, но тогда клиент платит по 250р/мес. Актуально при сделках от ≈37000р, но другие брокеры выгоднее.

В итоге, при небольших регулярных вложениях БКС и Финам сейчас выглядят наиболее интересно, хотя всё равно дороговато - 0.3%. При периодических сделках от ≈70тыс Финам с ежемесячной платой математически выгоднее. Открыть/Комментировать

2023-04-28 11:29:59 БПИФы плохо отслеживают индекс Мосбиржи. По крайней мере в последнее время.

С 1 сентября 2022 по 27 апреля 2023 индекс Мосбиржи полной доходности показал высокий результат: 17.44%. С учётом комиссий, за эти 8 месяцев БПИФы должны были отстать от рынка примерно на 0.6%, т.е. принести почти 17% прибыли. Оценим их фактические результаты за тот же период, по ценам закрытия:

TMOS: 15.8%
EQMX: 15.67%
SBMX: 15.48%

Среднее отставание от индекса - 1.8%! Более 1% капитала куда-то испарилось. Напомню, что БПИФы не платят налоги с дивидендов, т.е. дополнительных расходов не должно быть.

Может, лучше было попытаться самостоятельно скопировать индекс, купив отдельные акции? Тогда пришлось бы платить налог с огромных дивидендов, которые выплатили некоторые российские компании за последние 8 месяцев.

К примеру, дивиденды по индексу в размере 8% означают, что более 1% портфеля будет потрачено на налоги, если покупать акции напрямую, а не через фонд. А если не реинвестировать их моментально после получения, отставание в среднем будет ещё больше.

Появится ли когда-нибудь в России нормальный инструмент хотя бы для покупки российских акций? Открыть/Комментировать

2023-04-27 20:18:07 Если вы блогер или ведёте коммерческие аккаунты своего бизнеса, то наверняка вам приходится размещать одинаковый контент сразу на нескольких площадках. Возможно, вы бы предпочли даже вести ещё одну или несколько соц.сетей, если бы на повторное размещение не приходилось тратить время?

Представьте, что этот процесс можно было бы автоматизировать: вы публикуете короткое видео только в одну социальную сеть, а ещё в 4 оно дублируется без вашего участия! Именно такую возможность дает новый сервис clipclone.com.

Как это работает? Вы публикуете reels в Instagram, видео в TikTok или ролик в YouTube Shorts, а Clipclone самостоятельно дублирует его во всех ваших аккаунтах других социальных сетей: YouTube, Rutube, ВКонтакте и Дзен.

Тем самым вы:

Автоматически увеличиваете охваты аудитории
Экономите своё время
Экономите на рекламе

Алгоритм выполняет рутинную работу, а вы больше времени уделяете качеству контента!

Более подробно ознакомиться с сервисом можно здесь: clipclone.com

#реклама Открыть/Комментировать

2023-04-25 18:33:07 В комментариях на Ютубе часто задают вопрос: "Почему пассивное управление предполагает покупку активов именно в рыночных пропорциях?"

В этом ролике постараюсь подробно ответить на него, а также рассказать, почему соотношение классов активов в портфеле может (и должно) отличаться от рыночного:



Открыть/Комментировать

2023-04-18 20:34:01 Новое видео! Не все акции на рынке имеют одинаковую ожидаемую доходность. Сегодня обсудим, от каких категорий акций можно ожидать наиболее высокую прибыль, и почему даже эта информация не поможет обыграть рынок:



Открыть/Комментировать

2023-04-18 09:18:59 Новый конкурент VWRA?

Один из любимых ETF пассивных инвесторов - это VWRA (Vanguard FTSE All-World UCITS ETF). Фонд охватывает тысячи акций мира, реинвестирует все дивиденды, а коэффициент его расходов составляет 0.22% в год. Портфели некоторых инвесторов состоят только из одного этого фонда.

Но с этого месяца появляется альтернатива. ETF, торгующийся на лондонской бирже под тикером IMID (SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF) снизил коэффициент расходов с 0.4% до 0.17%. Он тоже зарегистрирован в Ирландии и охватывает широкий рынок акций мира, но капитал под управлением составляет около $0.5млрд - это в 12 раз меньше, чем у VWRA. Объём торгов в десятки раз ниже, зато существует он аж с 2011 года (на 8 лет старше VWRA).

Напомню, что акции мира можно собрать и двумя ирландскими фондами на развитые и развивающиеся страны отдельно, снизив коэффициент расходов примерно до 0.13% в год.

@invest_science_channel Открыть/Комментировать

2023-04-14 22:39:57 Большинство каналов, посвященных инвестициям, не уделили должного внимания новому закону, который сегодня был окончательно принят. Поэтому я хочу ещё раз подчеркнуть его важность.

В России будет создан цифровой реестр повесток. Если ваша фамилия появится в этом реестре, государство получит возможность не только запретить вам выезд за пределы РФ, но и ограничить ваши права на распоряжение недвижимым имуществом и автомобилями. При этом не имеет значения, получали ли вы повестку на самом деле.

Это тревожный сигнал, который говорит о возможном риске заморозки активов, находящихся в зоне досягаемости российских властей. Конечно, пока речь не идёт о блокировке иного имущества (банковские счета, активы на брокерском счёте), но есть ли гарантии, что такие изменения не ждут нас впереди?

Учитывая текущую войну и возможное продолжение мобилизации, это может коснуться почти любого россиянина мужского пола, не достигшего предельного возраста призыва (50-65 лет), а также некоторых женщин, подлежащих призыву.

@invest_science_channel Открыть/Комментировать

2023-04-11 18:04:14 Когда-то давно на канале уже выходил ролик о "рыночном равновесии", но сегодня вновь поговорим о том, почему сложно определить, какие акции принесут более высокую прибыль - даже в тех случаях, когда одна компания очевидно лучше другой:



Открыть/Комментировать