1 000 долларов дивидендами | Авторский блог

2023-11-13 11:52:16 ​Встречаемся на форуме

В ближайшие две субботы я буду в Москве на форумах. В перерывах готов пообщаться и провести бесплатные консультации. Я договорился с организаторами, чтобы нам дали скидки на билеты. Скидки суммируются с теми, что есть на сайте.

Первый форум: Investment Leaders 2023
Дата: 18 ноября
Регистрация на форум: https://clck.ru/369Kdy
Скидка 30% на тариф "Стандарт" по промокоду: DIVIDENDS30

Второй форум: Private Money Expo Forum 2023
Даты: 25-26 ноября
Регистрация на форум: https://pm-f.ru/pmf?gcao=33514&gcpc=d5aac
Скидка 15% по промокоду: PMEF15

Эти два ежегодных мероприятия — одни из крупнейших профильных, которые проводят в России. На них вы сможете послушать десятки разных экспертов и составить общую картину инвестиционной среды. И отдых, и польза. Мой контакт, для тех, кто будет искать меня на месте — @Roman_ROI


#dvdДействие Открыть/Комментировать

2023-10-27 17:19:54 ​Куда Роман пропал?

Отвечаю: Я всегда стараюсь писать посты без привязки к географии читателя. Они должны быть полезны инвестору-космополиту. Я знаю, что среди вас много людей, кто НЕ живёт в России. Этот процент подписчиков в сравнении с другими телеграмм каналами выше. И это понятно, ведь DGI доступен из разных локаций.

Для таких людей стратегия остаётся актуальна. Даже более актуальна, чем раньше. Ведь она даёт понятный стабильный доход в непростое время. Я имею в виду тот факт, что фондовый рынок США не растёт уже 2,5 года. На нём боковой тренд. Причём объяснения сводятся к структурному кризису. Такие кризисы в отличие от обычных, длятся долго и развиваются медленно. Десятилетие застоя для них норма.

При этом дивиденды продолжают расти. Неважно что там ждёт нас впереди, я уверен, что выплаты будут расти и дальше. Дивидендный портфель переживал все кризисы XX и XXI века. Переживёт и текущий. И не только переживёт, но и поможет тем, кто на него поставит: сохранит деньги и поддержит выплатами.

Но с другой стороны, та часть читателей, что живёт в России, уже не так тепла к американским акциям:
— Дивиденды из-за границы до местных брокеров доходят непредсказуемо,
— доступ к акциям дают только квалифицированным инвесторам,
— а торговля через зарубежного брокера по-прежнему непонятно, насколько до конца легальна.

Для меня канал «1000 долларов дивидендами» — это бизнес-проект. По канонам бизнеса надо идти за потребителем. Ваши запросы изменились поэтому вы заметили, как я начал показывать другие инвестиционные направления, о которых раньше молчал.

Теперь у меня есть второй телеграм-канал. Он про дивидендные акции российского рынка. Канал называется «НЕ сушки». Жителям России, кто стремится создать нетрудовой доход с фондового рынка, советую его читать. Дивидендная доходность в России больше чем в любой другой стране. Этим надо пользоваться.

Ещё появился YouTube канал «Тропический маяк». Там вышло мегапопулярное видео «Вы не заработаете на фондовом рынке и вот почему», которое посмотрели 330 тыс. человек. Я продолжу снимать больше видеоконтента в ближайшее время.

У меня осталось много вещей, мыслей, наблюдений, которые я не успел рассказать в рамках телеграмм канала «1000 долларов дивидендами». Я продолжу делиться ими с вами. Теперь не только здесь, но и в рамках других проектов.

Я хотел сказать этим постом, чтобы вы не переживали. В личных инвестициях я нисколько не охладел к DGI стратегии. Скорее наоборот. Я в восторге, потому что все события показали, что я был прав, связка: "дивидендная стратегия + валютный актив + зарубежный брокер" оказалась самой выгодной для долгосрочного сохранения капитала:
— Дивиденды приходят и растут.
— Рынок увеличил вложенные деньги,
— И добавил огромный бонус за счёт ослабления рубля.

Но поскольку людям стали интересны другие темы, я начал распределять внимание на несколько направлений, отчего кажется, что пишу реже. Тем, кто хочет больше контента, приглашаю вступить в свои проекты:
Канал о дивидендах РФ
и YouTube канал

Кроме того, в ноябре можно будет встретиться вживую в Москве. Я приеду туда на два инвестиционных мероприятия. Куда именно — напишу подробнее ближе к делу.
 

#dvdВопросы Открыть/Комментировать

2023-10-03 09:55:11 ​Итоги DGI акций за сентябрь 2023

Ежемесячный обзор изменений среди компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.

Вселенная DGI состоит из: 709 акций.
Средняя дивидендная доходность: 3,23%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 18 лет.

1) Новые в списке:

Таких не было.

2) Увеличили дивиденды:

Accenture (ACN) увеличила выплаты на 15.18%
American Tower (AMT) 3.18%
Brady (BRC) 2.17%
City Holding (CHCO) 10.00%
Fifth Third Bancorp (FITB) 6.06%
Honeywell International (HON) 4.85%
Johnson Outdoors (JOUT) 6.45%
JPMorgan Chase & Co. (JPM) 5.00%
Microsoft (MSFT) 10.29%
New Jersey Resources (NJR) 7.69%
Realty Income (O) 0.20%
OGE Energy (OGE) 0.99%
Philip Morris International (PM) 2.36%
Starbucks (SBUX) 7.55%
Shoe Carnival (SCVL) 20.00%
Texas Instruments (TXN) 4.84%
Trinity Bank, N.A. (TYBT) 4.94%
VICI Properties (VICI) 6.41%
Verizon Communication (VZ) 1.92%
W. P. Carey Inc. (WPC) 0.19%

3) Запаздывают с повышением дивидендов:

TriCo Bancshares (TCBK)
CTO Realty Growth (CTO)
International Flavors & Fragrances (IFF)
IF Bancorp (IROQ)
Farmers & Merchants Bancorp (FMAO)
Innovative Industrial Properties (IIPR)
Kilroy Realty (KRC)
U.S. Bancorp (USB)

4) Выбывают из списка:

Таких нет было.

5) Дополнительно:

W.P. Carey (WPC) заявила, что сократит дивиденды после выделения. Она будет удалена из списка после того, как объявит о своих следующих дивидендах.

Предыдуший обзор


#dvdАнализРынка Открыть/Комментировать

2023-09-12 11:21:33 ​Разгром Киндер Моргана

Компании, которые в значительной степени полагаются на продажу акций для финансирования роста, могут быстро обанкротиться, если цена их акций станет слишком низкой, потому что они больше не смогут их выгодно продавать.

Дивидендные старожилы помнят о том, что случилось с Kinder Morgan (KMI) и рядом других MLP 8 лет назад.

KMI считали лучшей версией товарищества с ограниченной ответственностью (MLP). Золотой стандарт отрасли. Она построила обширные трубопроводы по всей территории США. Финансировала рост за счёт выпуска новых акций и крупных заёмных средств. В течение долгого времени это была стратегия, превосходящая рынок, с удивительным сочетанием доходности и роста.

Но когда в 2014 году цены на нефть рухнули, отрасль столкнулась с серьёзной проблемой. Стоимость MLP резко упала. Для обычной корпорации это не имело бы такого большого значения. Но поскольку KMI полагалась на постоянный выпуск новых акций, а цены на её акции внезапно упали вдвое, она попала в ловушку ликвидности, потеряв свой обычный источник нового капитала. Поскольку у неё уже был высокий уровень заёмных средств, KMI не могла взять ещё больше долгов.

В результате единственный выход, который был принят — это сокращение дивидендов.

Сказать, что это было неожиданно— это ничего не сказать. На тот момент KMI превосходила целевой уровень дивидендов в каждом из последних 4 лет. Компания имела див. доходность в 6%, и собиралась показать 10%-ый ежегодный рост дивидендов в течение следующих 5 лет. По сочетанию этих показателей она входила в топ 15 акций фондового рынка США.

А всего через 21 день, после обещаний руководства о преодолении новых вершин, дивиденды сократили на 75%. Цена акций упала на 38%.

Всю горечь этого события вы можете прочитать в рассказе непосредственного очевидца. Инвестора, который купил акции за неделю до обрушения. Мы переводили его красочный рассказ с анализом для нашей дивидендной мастерской. Читать рассказал Канадского инвестора.

Чему учит эта история. Во-первых, откладывайте только часть портфеля в REIT, MLP и другие предприятия, которым необходимо выпускать новые акции для финансирования роста. Когда рынки падают, большая часть этих активов могут превратиться в ловушку ликвидности.

Во-вторых, когда вы инвестируете подобные бизнес-модели, старайтесь придерживаться тех, у которых наименьший долг и самый высокий кредитный рейтинг. Чем меньше у них заёмных средств, тем больше возможностей для финансирования роста в трудные времена, когда цены на акции падают до неприемлемого уровня.

Хорошая новость в том, что индустрия MLP перестраивается. Теперь многие компании находятся на самофинансировании. Они больше не нуждаются в выпуске новых акций. Поскольку отрасль увидела то, что случилось с KMI, наиболее консервативные MLP и REIT намеренно снижают соотношение дивидендов и выплат по распределению за счёт роста более медленными темпами, чтобы достичь точки, когда им больше не придётся выпускать новые акции/паи для дофинансирования. Вы можете выбрать предприятия, которые не зависят или в меньшей степени зависят от выпуска новых акций.

Например, компания Enterprise Products Partners (EPD) теперь растёт за счёт внутреннего денежного производства без выпуска каких-либо новых единиц, но по-прежнему может делать это в качестве опции, если захочет. Enbridge (ENB) недавно консолидировала все партнёрские отношения и также стала самофинансируемой. Восстановленная версия Kinder Morgan так же является самофинансируемой, с низким коэффициентом выплат и значительно сниженным уровнем долга.

История KMI, наравне с историями JNJ, AT&T и других компаний стали идеальными уроками прошлого. Их запомнили старожилы, но они совсем неизвестны тем, кто приходит на рынок позже. Закономерности ещё не раз будут повторяться в будущем. Не изучая опыт предшественников, инвесторы будут копировать их ошибки вновь и вновь. Одна из вещей, которую я хочу сделать, это собрать сборник уроков громких историй прошлого для передачи опыта новым поклонениям дивидендных инвесторов.


#dvdИстории Открыть/Комментировать

2023-09-05 12:07:10 ​Итоги DGI акций за август 2023

Ежемесячный обзор изменений среди компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.

Вселенная DGI состоит из: 709 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,91%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 18 лет.

1) Новые в списке:

Таких не было.

2) Увеличили дивиденды:

Atrion (ATRI) увеличила выплаты на 2.33%
American States Water (AWR) 8.18%
Badger Meter (BMI) 20.00%
Broadridge Financial Solutions (BR) 10.34%
Cable One (CABO) 3.51%
Cboe Global Markets (CBOE) 10.00%
Capital City Bank Group (CCBG) 11.11%
Cogent Communications Holdings (CCOI) 1.07%
Chemed (CHE) 5.26%
Carlisle Companies (CSL) 13.33%
Capital Southwest (CSWC) 3.70%
Dillard’s (DDS) 25.00%
Dover (DOV) 0.99%
EastGroup Properties (EGP) 1.60%
First American Financial (FAF) 1.92%
Diamondback Energy (FANG) 5.00%
Federal Realty Investment Trust (FRT) 0.93%
H&R Block (HRB) 10.34%
Hawkins (HWKN) 6.67%
Ingredion (INGR) 9.86%
Intuit (INTU) 15.38%
Illinois Tool Works (ITW) 6.87%
J & J Snack Foods (JJSF) 5.00%
Littelfuse (LFUS) 8.33%
Lam Research (LRCX) 15.94%
Main Street Capital (MAIN) 2.17%
Microchip Technology (MCHP) 7.05%
MGE Energy (MGEE) 4.91%
Martin Marietta Materials (MLM) 12.12%
Altria Group (MO) 4.26%
Muncy Bank Financial (MYBF) 2.56%
NBT Bancorp (NBTB) 6.67%
Nordson (NDSN) 4.62%
Open Text (OTEX) 2.88%
Principal Financial Group (PFG) 1.56%
Peoples (PPLL) 3.33%
Reinsurance Group of America (RGA) 6.25%
ResMed (RMD) 9.09%
Silvercrest Asset Management Group (SAMG) 5.56%
Service Corporation (SCI) 7.41%
Summit Financial Group (SMMF) 10.00%
SS&C Technologies Holdings (SSNC) 20.00%
Skyworks Solutions (SWKS) 9.68%
Stock Yards Bancorp (SYBT) 3.45%
Terreno Realty (TRNO) 12.50%
UFP Industries (UFPI) 20.00%
Wingstop (WING) 15.79%
Westlake Chemical (WLK) 40.06%
Essential Utilities (WTRG) 7.00%

3) Запаздывают с повышением дивидендов:

Atlantic Union Bankshares (AUB),
Atlantica Sustainable Infrastructure (AY),
Bank of Marin (BMRC),
Chesapeake Financial Shares (CPKF),
First Community Bankshares (FCBC),
First Mid Bancshares (FMBH),
FNCB Bancorp (FNCB),
KLA (KLAC),
Lake Shore Bancorp (LSBK),
Ritchie Bros. Auctioneers (RBA),
Southern Missouri Bancorp (SMBC),
1st Source (SRCE),
Truist Financial (TFC),
Walgreens Boots Alliance (WBA),
WSFS Financial (WSFS),
Zions Bancorporation, National Association (ZION).

4) Выбывают из списка:

Hawaiian Electric (HE) приостановила выплату дивидендов.
Medical Properties Trust (MPW) сократила дивиденды.
MDU Resources (MDU) сократила дивиденды после выделения Knife River Corp (KNF).

5) Дополнительно:

AmerisourceBergen (ABC) переименована в Cencora (COR).

Предыдуший обзор


#dvdАнализРынка Открыть/Комментировать

2023-08-30 09:27:20 ​Уоррену Баффетту исполнилось 93 года

Я отметил его день рождения, перечитав 400 его уроков инвестирования. Из них выбрал 24 лучших, о которых я вам раньше не писал:

1) «Самое важное, что нужно сделать, если вы оказались в яме, — это перестать копать».

2) «Не будьте на пределе безопасности. Не пытайтесь проехать на грузовике массой 9800 фунтов по мосту с грузоподъёмностью до 10 000 фунтов. Пройдите немного дальше по дороге и найдите тот, на котором написано: грузоподъемность: 15 000 фунтов».

3) «Остерегайтесь инвестиций, вызывающих аплодисменты; стоящие шаги обычно сопровождаются зевотой».

4) «Риск возникает из-за незнания того, что ты делаешь».

5) «Ключом к инвестированию является не оценка того, насколько отрасль будет влиять на общество или насколько она будет расти, а скорее определение конкурентного преимущества любой конкретной компании и, прежде всего, долговечности этого преимущества».

6) «Если бизнес преуспевает, в итоге за ним последуют и акции».

7) «Бизнес-школы поощряют сложное поведение больше, чем простое, но простое поведение более эффективно».

8) «Самое важное качество для инвестора — темперамент, а не интеллект. Вам нужен темперамент, который не приносит большого удовольствия ни от пребывания с толпой, ни от действий против неё».

9) «Нет ничего плохого в том, что «ничего не знающий» инвестор осознаёт это. Проблема в том, когда «ничего не знающий» инвестор думает, что что-то знает».

10) «Прогнозы могут многое рассказать о прогнозисте, но они мало что говорят о будущем».

11) «Лучше иметь частичный интерес к бриллианту Хоуп, чем владеть всем горным хрусталём».

12) «Вы должны уметь оценивать компании только в пределах своей компетенции. Размер этого круга не очень важен; однако знание его границ жизненно важно».

13) «Говорим ли мы о носках или акциях, мне нравится покупать качественные товары, когда на них есть скидка».

14) «Лучшее, что с нами случается, — это когда у великой компании возникают временные проблемы… Мы хотим покупать их, когда они лежат на операционном столе».

15) «Не бросайтесь за заборы. Когда обещают быструю прибыль, отвечайте быстрым «нет».

16) «Если бы история прошлого была всем, что нужно для игры в деньги, самые богатые люди были бы библиотекарями».

17) «Сегодняшний инвестор не получает прибыли от вчерашнего роста».

18) «Сегодня люди, владеющие деньгами в банке, чувствуют себя комфортно. Они не должны этого делать. Они выбрали ужасный долгосрочный актив, который практически ничего не приносит и который наверняка обесценится».

19) «Уолл-стрит — единственное место, куда люди едут на Роллс-Ройсе, чтобы получить совет от тех, кто ездит в метро».

20) «В мире бизнеса наиболее успешны те, кто занимается тем, что любит».

21) «Не обязательно делать экстраординарные вещи, чтобы получить экстраординарные результаты».

22) «Скажи мне, кто твои герои, и я скажу тебе, кем ты окажешься».

23) «Цепи привычек слишком легки, чтобы их можно было почувствовать, пока они не станут слишком тяжёлыми, чтобы их можно было разорвать».

И напоследок старая цитата Баффетта, которая для инвесторов из России в последние годы заиграла новыми красками:
«Покупайте только те акции, которые вы будете счастливы иметь, если бы рынок закрылся на 10 лет».

Если вам не хватило, смотрите подборку 22 малоизвестных цитат Баффетта


#dvdЧтоПочитать Открыть/Комментировать

2023-08-17 14:59:55 ​Последствия приостановки СИДН (для РФ)
 
Недавно в России вышел указ о приостановке действия соглашения об избежание двойного налогообложения с США (СИДН).
 
Пока непонятно на практике к чему это приведёт. Одно из основных последствий — увеличение налогов с дивидендов от зарубежных бумаг.
 
Популярный иностранный брокер — Interactive Brokers может начать удерживать с американских акций и ETF налог с дивидендов в размере 30%. Сейчас он удерживает 10%.
 
При этом со стороны РФ не был приостановлен пункт о возможности «зачёта» налога, удержанного за рубежом. То есть инвесторы доплачивают в России 3%, а в случае повышения налогов в США, доплачивать ничего не придётся.

Всё зависит от реакции со стороны налоговых органов США:
— будут ли они также «замораживать» действие каких-либо пунктов,
— либо полностью разрывать соглашения,
— либо вообще ничего не будут делать.
 
Такую оперативную информацию быстро подхватывают и обсуждают участники нашего чата, поэтому, если вам важно быть на острие новостного фона, советую в него вступить.
 
Я продолжу инвестировать в случае повышения налогов. Я считаю, что хранить капитал или его часть нужно в мировых валютах. Доллар — первая из них. Если держать валюту, то лучше в активах, а не в наличности. Среди всех инструментов дивидендные акции — самые перспективные с точки зрения долгосрочной прибыли. Мы смотрели это неоднократно. Поэтому в новых реалиях стратегия DGI остаётся лидирующим решением.
 
Тем не менее гипотетический рост налога с 13 до 30% увеличит срок и необходимый размер для достижения цели инвесторов из России.
 
Я сделал подсчёт через дивидендный калькулятор и обнаружил, что при таком сценарии, срок достижения "1000 долларов дивидендами в месяц" увеличивается на 3%. То есть я достигаю цель на 6 месяцев позже. Калькулятор учёл влияние налогов на сложный процент. Замедление незначительное.
 
Однако это не всё. Я не смогу забирать столько же денег. При налоге в 30% потребуется 1 430 долларов дохода, чтобы чистыми получить 1 000. Чтобы дойти до этой цели срок продлевается не на 6 месяцев, а на 20. Уже существеннее.

То есть при приостановке CИДН и пересмотре налога до 30%, увеличивается срок достижения пассивного дохода в виде дивидендов для инвестор РФ примерно на 15%
 
Послушав стоны людей, один мой друг с Европы написал: «В России просто не знают, какие налоги в других странах. В Германии налог на дивиденды 25%, а где-то и того выше, и ничего, инвестируем.»
 

#dvdСтратегия Открыть/Комментировать

2023-08-03 18:17:47 ​5 акций стали дешевле
 
За время эксперимента я выбирал акции для покупки 498 раз. В среднем модельный портфель изменился в положительную сторону. Он имеет 10 000 долларов бумажной прибыли. То есть столько можно получить, если закрыть все позиции.

Но если разбирать детально, то не все акции подорожали. Есть и те, что стали дешевле. Я отобрал 5 компаний, где цены просели ниже уровня, по которому я их добавлял.

Лидерами падений стали:
— Realty Income (O) подешевела на 15 %
— Crown Castle (CCI) — 22%
— 3M (MMM) — 23%
— Scotts Miracle-Gro (SMG) — 27%
— Walgreen's Boots Alliance (WBA) — 28%

Низкие цены среди проверенных мной дивидендных компаний могут вас заинтересовать. Это лёгкий способ меня превзойти. Вы получаете те же дивидендные выплаты, но платите за них меньше денег.

Однако вам придётся самостоятельно найти причину падения цен. Возможно я действительно переоценил компании и стоит их добирать. А возможно появились дополнительные риски, которые могут отразиться в том числе и на дивидендах.

Как могут выглядеть такие риски, смотрите на примере разбора компании 3M.
 

#dvdПодборка Открыть/Комментировать

2023-07-31 13:58:20 ​Тонкая грань

"Размер капитала" не приносит финансового удовлетворения. Если хотите получить психологическое спокойствие, смотрите другой параметр.

В личной беседе я спрашивал десятки людей, которые задумывались всерьёз о повышении качества управления своими финансами, зачем они занимаются инвестициями. Многие ответили, что считают разумным: «Копить как можно больше». Они думают, что длина цифры у них на счету определяет успех.

Однако исследования показывают, что для получения финансовой безопасности и психологического комфорта есть более важный параметр оценки результата, чем размер капитала.

Наше благополучие не приходит от того, сколько денег на счету. Оно приходит от того, сколько денег мы можем потратить, когда хотим их потратить. Это разные вещи. Перечитайте и осмыслите.

Хотя это выглядит как два способа описать одно и то же, всё куда сложнее. Сознание не терпит подмен. Надо понимать, что оно ищет на самом деле. 

Мир поощряет денежное помешательство. У нас есть целые финансовые институты, которые ставят ярлыки качества людям на основе размера их состояния. Чем оно толще, тем мы якобы лучше:

— Государство оценивает размер капитала, чтобы присвоить статус квалифицированного инвестора.
— Журнал Forbes составляет рейтинги богачей, суммируя активы, не оценивая долги.
— Мы сами думаем об успехе, через размер суммы на счёте.

Но благосостояние считается не так.

В жизни нам не нужно знать насколько длинная цифра у нас на мониторе. Нам нужно нечто другое — ощущение комфортного уровня жизни, который мы можем постоянно поддерживать. Мы хотим знать, сколько можем тратить. Это желание нельзя измерить через параметр "размер капитала", его измеряют через параметр "размер регулярного дохода".

Или через размер дивидендного дохода. Дивидендная стратегия делает правильную вещь, она смешает внимание инвестора со стоимости портфеля на количество ежемесячного/годового дохода.

Когда вы перестанете смотреть на общую сумму на счету, а станете считать, сколько она может принести пользы, всё встанет на свои места. Вы перестанете мыслить пустыми фразами в духе: «я молодец, потому что я миллионер», а начнёте думать практичнее: «Я молодец, потому что живу на нетрудовой доход".

Правильно оценивайте свои результаты через размер регулярного дохода, а не через размер капитала. Если вы будете так делать, то сознание успокоится. Оно найдёт то, что искало. Поймёт, как может использовать накопления. В этот момент вы почувствуете финансовую защиту и психологическое умиротворение.


#dvdЖизнь Открыть/Комментировать

2023-07-24 19:00:09 Как изменится жизнь РФ-инвесторов уже осенью?

Вовсю готовятся события, которые могут полностью изменить рынки. Большинство - снова будут не готовы к такому повороту!

И сейчас разумнее читать тех, кто не наводит панику и опирается только на факты. Хороший пример - канал Мультипликатор.

Его автор еще в марте 2022 объяснял, почему дефолт РФ и доллар по 200 - это чушь.

Читатели его канала:

— Покупали доллар по 50 р. и продавали по 94 р.
— Заранее знали о падении рынка недвижимости и успели выйти из него
— Купили Биткоин по $16 000 и продали по $30 000 всего через пару месяцев

А сейчас автор объясняет, к чему готовиться уже к осени, что делать с валютой, активами и недвижкой, и чем для нас закончится происходящее в стране и мире...

Стоит подписаться на этот ценный канал, чтобы знать о событиях, еще ДО их наступления и быть готовым!

#Реклама Открыть/Комментировать