2021-06-07 16:40:50
Всем привет! Понедельник - хорошее время для обзора портфеля подписчика и некоторых выводов. Как всегда, анализ будет по балансу отраслей.
Горизонт инвестирования. - более 10 лет, без продаж активов
Цель - накопить на пенсию, чтобы в последствии получать дивиденды. Однако целей подписчик не поставил, что обязательно!
Теперь оценка
Диверсификация
Размер портфеля небольшой, но баланс уже присутствует. Лучше не увеличивать долю одной компании 20% от портфеля.
Что можно добавить из отраслей(возможно уже добавлены через фонды)
Логистика
Транспорт
Металлургия
Машиностроение
Электроэнергетика
Фармацевтика, медицина
Акции
XOM - нефтянка хорошо себя чувствует на растущей нефти. В долгосрок до 5 лет - отличная идея.
T - акции хорошо просели на новостях о сниженных дивах и отделении Discovery. Див-я история
INTC - хороший гигант в сфере IT, фунд. крепкая компания, однако конкуренты наступают
KO - дивы и потреб сектор. Надежная основа портфеля
MAC - недооцененная акция в сфере недвижки. Финанс здоровье отличное
SPCE - рискованная идея, очень хорошо в долгосрок, но большая волатильность
ALRS - уже показала хороший рост, в долгосрок может быть опасно, на среднесрок отличная идея
Фонды Finex и Тинькофф - отличная диверсификация в долгосрок, умеренная часть портфеля
Рекомедации по портфелю
Не увидел в составе активов свободной валюты. Сейчас лучше держать валюту для покупки активов в случае коррекции. Также я бы увеличил долю
потреб сектора и металлургов в портфеле.Направленность портфеля - ресурсы, но я бы разбавил XOM и T конкурентами в отрасли.
Также при приближении пенсии, нужно будет ребалансировать портфель в сторону дивидендных компаний и поставить цели по доходу, чтобы рассчитать капитал, необходимый для расчета дохода.
Оценка и резюме
8/10
Диверсификация есть. Для небольшого портфеля состав активов уже отличный. Портфель может показывать волатильность как +50%, так и -50% за год, но за 10 лет рост будет однозначно.
2.5K viewsedited 13:40