ЦБ начнет запрашивать у банков данные по всем денежным перевод | Upside Invest

ЦБ начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами за конкретный период. Это Банк делал это и ранее, но теперь отчетность от фин.организаций требуется в новом формате. Цель все та же - вывести из "тени" доходы, с которых не платится налог.

В новый отчет должны включаться и входящие, и исходящие трансакции:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- платежи через Систему быстрых платежей;
- трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
- переводы через платежные терминалы платежных агентов;
- переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и тд.

Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.

Шансов на то, что таким образом получится бороться с мошенниками или казино, практически нет - первые и так используют подставные счета, вторые увеличат спрос на крипту. В основном, как и сейчас, под "подозрение" попадут обычные физ. лица, которые совершают "сомнительные действия":

- необычно большое количество контрагентов - физических лиц в качестве как плательщиков, так и получателей средств. Например, более десяти в день и более 50 в месяц;
- необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, проводимых с физическими лицами. Например, более 30 в день;
- значительные объемы операций по списанию и зачислению между физическими лицами. Например, более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц.
- по карте или кошельку не проводятся операции по оплате товаров и услуг.