2021-11-15 10:00:58
Все умные пока рынок растёт или главная формула инвестора в акцииЯ достаточно недавно вывел для себя «главную формулу инвестора в акции». Она очень простая, но вы ее вряд ли встретите в умных обзорах аналитиков или на курсах по инвестициям.
Сначала небольшая предыстория:
на рынке акций брокеры играют не всегда в пользу инвесторов. 1. Брокеру выгодно, чтобы вы покупали-продавали часто. Ведь он зарабатывает % на транзакциях. Инвестору выгоднее совершать сделки очень редко.
2. Брокеру не выгодно показать вам акции, которые нужно купить и просто держать 10 лет. Ему выгоднее продавать вам «инвестиционные идеи» каждую неделю. Сюда заходим, отсюда выходим. Покупаем, докупаем, фиксируем прибыль на лоу. Опять же из-за комиссии.
3. Брокеру выгодно предлагать вам максимально известные брендовые компании типа Apple. Тогда он не «подставляется» если что-то пойдет не так. В этом случае он скажет «это черный лебедь прилетел».
4. Брокерам выгодна шумиха, слухи о падениях рынков и «пузырях» — шикарных новостной повод.
Новости заставляют вас следить за акциями и заглядывать в свой терминал по 10 раз в день. Новости драйвят активность. В какой-то момент вы начинаете более активно покупать/продавать.
5. Из этого можно сделать отдельное крупное медиа (Bloomberg, TradingView и др. — отличные примеры).
Как мы понимаем, задача любого медиа, привлечь и удержать внимание. Сделать любые проблемы мира — вашими личными проблемами. Ну и дальше монетизировать эту аудиторию, за счет тех же брокеров, например.
Даже если вы пойдёте к финансовому консультанту и запишитесь на курсы по «основам инвестиций», то в конце вы откроете брокерский счёт где-нибудь в Тинькофф, а организатор такого курса получит 3-10 тыс. руб. за вас, как за клиента, которого он привел по партнерской ссылке.
Короче, все играют против «хомяков» (розничных инвесторов) и в конечном итоге на них же зарабатывают.
В моём определении «хомяк» — этот тот, кто инвестирует на бирже меньше 10M личных денег. Тот, кто является мелким игроком относительно всего рынка, никак на рынок не влияет (не является маркет-мейкером) и не имеет никаких «нечестных» преимуществ перед миллионами таких же (не является инсайдером).
Но кого я тогда должен слушать будучи тем самым «хомяком»? Если из каждого утюга льётся реклама в стиле «открой у нас счет, купи акции Тесла, смотри как они выросли».
Во-первых, меня. Во-вторых, собственный здравый смысл. Насчет первого, если что, сарказм. Хотя я вас еще не подводил.
Простейшая и главная формула инвестиций на рынке акций, которую я держу в уме: моя возможная прибыль на рынке = результат рынка минус комиссии брокеров, налоги и другие затраты.
Мне как «хомяку» не удастся обыграть рынок на горизонте 10 лет (даже если вы предъявите 300% за прошлый год, это заслуга рынка, а вернее тех, кто напечатал и раздал эти деньги, создал госдолг, но вряд ли ваша).
Но можно минимизировать затраты, если делать транзакции реже, избавиться от посредников и прочего дерьма.
Шокирующий и отрезвляющий вывод: инвестиции на бирже это не про максимизацию доходов (тут вы не прыгнете выше рынка), а исключительно про минимизацию затрат.
Что тогда делать? Вот простейшие правила: 1. Если у вас нет никаких преимуществ, но вы почему-то верите, что рынок акций в целом вырастет, покупать только индекс (ETF S&P 500, РТС, например). Нужно мое мнение — в следующие лет 10 после обвала S&P500 нас ждет затяжной флэт похожий на 2000-2013 год.
2. Если вы не понимаете вырастет рынок или упадет на горизонте 10 лет, лучше считать, что упадет, то есть лучше вообще туда не идти.
3. Если у вас есть какие-то преимущества (вы инсайдер, маркет-мейкер, основатель стартапа, который выйдет на IPO), очевидно нужно заниматься только одной компанией (одной бумагой) в которой у вас есть преимущество и выжимать из этой бумаги (то есть из «хомяков») по максимуму.
4. Быть подписчиком Trading Notes, не лезть во всякое дерьмо, а стабильно зарабатывать совершая небольшое количество операций.
1.0K views07:00
T
