ЗНА - эти три буквы являются основными при анализе клиента бан | Тот самый 115-ФЗ

ЗНА - эти три буквы являются основными при анализе клиента банковскими антиотмывочными службами.

З - зарплата
Н - налоги
А - аренда

Такие платежи должны проходить ежемесячно по выписке банковского клиента. Антиотмывочные службы следят за этим, а если не находят, то нервничают, шлют запросы, блокируют счета...

Однако и здесь не все так просто. Недавно на глаза попался акт проверки ЦБ одного банка.

Рабочая группа проверяющих из Банка России признала сомнительным клиента, у которого были эти буквы ЗНА, но размер заработной платы был ниже среднего значения по региону и отрасли в целом.

Инспекторы посчитали, что зарплата выплачивалась фиктивно с целью создания видимости реальной деятельности.

Для анализа использовались официальные данные Росстата.

Отсюда вывод. Банки должны контролировать не только факт выплаты заработной платы сотрудникам, но и ее размер относительно региона и отрасли.
А если не контролируют, то могут не пройти успешно проверку ЦБ.

@tot115fz