Американские предприниматели тоже жалуются на строгие меры бан | Тот самый 115-ФЗ
Американские предприниматели тоже жалуются на строгие меры банков при исполнении антиотмывочного закона.
В Америке очень жесткое антиотмывочное законодательство в части выявления банками и иными финансовыми организациями подозрительных операций. Мы много раз публиковали информацию о многомиллионных штрафах, которым подвергались банки США за сомнительные операции даже нескольких клиентов.
На этот раз тревогу бьет Бюро финансовой защиты потребителей США (Consumer Financial Protection Bureau, CFPB), заявляя о множестве случаев неоправданных решений американских банков прекратить деловые отношения с клиентом.
За последние 5 лет отмечается двукратный рост обращений в CFPB, связанных с решениями банков о прекращении деловых отношений. Американские банкиры предпочитают скорее расстаться с клиентом и направить сообщение о подозрительной деятельности в местную финансовую разведку, чем разбираться и опровергать свои даже минимальные подозрения.
К примеру, в 2022 году американскими банками было направлено на 400 тыс сообщений больше, чем в 2021 году. Таким образом, даже поверхностная статистика подтверждает данный факт.
Ничего не напоминает? Аналогичным образом поступают многие отечественные банки, вынуждая закрыть счет и перевести остаток в другой банк.
В ряде случаев CFPB признает такие действия банков неоправданными. Например, в декабре 2022 года CFPB было принято решение обязать банк Wells Fargo Bank (один из крупнейших банковских холдингов в мире, входит в число глобально системно значимых банков) выплатить свыше 3,7 млрд долларов США (около 293 млрд рублей в эквиваленте) за нарушения прав потребителей, в том числе 160 млн долларов США (около 12,7 млрд рублей в эквиваленте) более чем миллиону клиентов в качестве компенсаций за ущерб, причинённый в результате замораживания и закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из местного антиотмывочного закона.
А пока вы считает, сколько денег получил один пострадавший американский клиент, вернем вас в суровую российскую действительность.
Наша судебная практика говорит о том, что приличных компенсаций за действия банков еще никто не получал. Если у кого есть иные примеры, присылайте, будем разбирать и публиковать на канале.
@tot115fz
