РосФинМониторинг отчитался о своей надзорной деятельности за 2 | Тот самый 115-ФЗ

РосФинМониторинг отчитался о своей надзорной деятельности за 2022 год

Интересным оказался тот факт, что количество контролируемых лиц, снятых с учета, превысило количество поставленных на учет.
Всего в 2022 году поставлено на учет в Росфинмониторинге более 1,3 тыс. контролируемых лиц, а снято с учета более 1,9 тыс. контролируемых лиц, включая инициативное снятие с учета в случаях прекращения субъектами деятельности в качестве юридических лиц и ИП.

Ни один поднадзорный субъект не смог пройти проверку РосФина без выявленных нарушений.
Основная масса нарушений была выявлена в документообороте: невнесение (несвоевременное внесение) соответствующих изменений во внутренние документы, невыполнение отдельных требований по идентификации, несвоевременное проведение систематической проверки (не реже чем один раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Одновременно отметим, что большая доля нарушителей отделывается предупреждением без наложения денежных штрафов. Если смотреть на практике, то проверки РосФина гораздо лояльнее, чем проверки ЦБ антиотмывочных служб банков, методики Центрального Банка куда более жесткие.

Вот примеры нарушений, за которые поднадзорные РосФину субъекты получали немногочисленные штрафы:

В анкетах клиентов не зафиксированы сведения о бенефициарных владельцах.

Компании не сверяли свою клиентскую базу на предмет совпадения с перечнем террористов.

Сотрудники организации не проходили обучение по противодействию отмыванию доходов и финансирования терроризма, когда такое обучение они обязаны проходить на регулярной основе.

В организации не назначено специальное должностное лицо по противодействию отмыванию доходов.

Отсутствие или неактуальность правил внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма.

@tot115fz