Дмитрий Толстяков | Инвестиции и жизнь

2023-06-13 10:30:50 Открыть/Комментировать

2023-06-10 15:47:16 Поток с инвестиций в акции Сбера.

Расчет такой.

Допустим, вы покупаете акции Сбера в начале каждого года на сумму 120.000 руб.

Эту сумму я взял из удобства исходя из расчета 10.000 рублей для инвестиций в месяц, которую могут себе позволить большинство участников канала.

Итак, ваши покупки, с округлением

Январь 2019 года - 600 акций
Январь 2020 года - 470 акций
Январь 2021 года - 440 акций
Январь 2022 год - 410 акций
Январь 2023 года - 850 акций

Легко понять по количеству приобретаемых акций, когда цены на акции росли, а когда снижались. Ведь капитал докупки каждый год неизменен - 120.000 руб.

Итого сейчас вы являетесь владельцем 2770 акций Сбера.

Теперь выразим в деньгам сумму ежегодно получаемых дивидендов, она нам известна (до вычета ндфл):

2019 год - 16 руб * 600 акций = 9600 руб.

2020 год - 18.7 руб. * 1070 акций = 20.000 руб

2021 год - 18.7 руб. * 1510 акций = 28.230 руб

2022 год - нет дивидендов

2023 год - 25 руб. * 2770 акций = 69.250 руб.

Итого за 5 неполных лет = 127.080 руб. Или 25.416 руб. каждый год в среднем до ндфл.

Это 21.2 % относительно 120.000 ежегодно вкладываемых рублей на 5-летнем промежутке.

На что следует обратить внимание ?

1. Денежные потоки во времени распределены неравномерно
2. При этом у нас был 1 год вообще без дивов!
3. Как важно докупать акции во время кризисов и падений, это вносит наиважнейший вклад!
4. Нам не столь важна цена акций! Мы не паникуем, а следим за дивидендами, которые можем использовать как пассивный доход или реинвестировать в капитал
5. Мы каждый год покупаем не строчку или цену в терминале, а имущество !
6. Важно учесть инфляцию и индексировать вложения
7. Важен ежегодный рост самих дивидендов.

, если нравятся такие посты.

И пишите в комментариях, как можно увеличить доходность ?

Напишу об этом отдельно ) Открыть/Комментировать

2023-06-09 20:10:15 Некоторые вещи в инвестициях проще, чем кажутся.

Но при этом к инвестициям нужна инструкция. Длинная такая.

Пытаясь объяснить что-то про акции, недвижку, крипту - хочется дать просто таблетку. Это ведь просто.

Но очередной раз приступая к новому образовательному проекту, я понимаю, что без хорошей инструкции - никуда Открыть/Комментировать

2023-06-09 16:11:02 Дмитрий Толстяков | Инвестиции и жизнь pinned «Коэффициент финансовой независимости Смысл финансовой независимости прост: деньги есть всегда. Вне зависимости от вашей работы. Для большинства это недостижимая мечта. Почему? Потому что практически никто на финансовой независимости в своей финансовой…» Открыть/Комментировать

2023-06-09 16:11:02 Коэффициент финансовой независимости

Смысл финансовой независимости прост: деньги есть всегда. Вне зависимости от вашей работы.

Для большинства это недостижимая мечта. Почему?

Потому что практически никто на финансовой независимости в своей финансовой жизни не сфокусирован.

Если вы когда-либо хотели похудеть, что самое первое рекомендуют обычно?

Правильно, следить за питанием и делать замеры (на весах и др). Важно следить за размером порций, раз в неделю вставать на весы. Осуществлять фактчекинг - было/стало. Иначе как вы поймёте, что двигаетесь к цели?

Аналогично, когда мы хотим достичь финансовой независимости, мы должны регулярно следить за тем, какой размер пассивного дохода возможен прямо сейчас. И какой будет возможен в будущем.

[Коэффициент финансовой независимости = пассивный доход в месяц / расход в месяц]

То есть какую часть ваших расходов вы могли бы заместить при помощи пассивного дохода?

Этот коэффициент считаю ключевым KPI, или в шутку, царь - KPI человека, идущего к финансовой независимости

Об этом и других коэффициентах финансового здоровья я подробно говорю на программе «Финансовый прорыв». Первые уроки финансовой грамотности можно получить безоблатно тут https://sb.fin-ra.ru/s/219312633

Друзья, так как мы с вами будем сейчас затратигивать чаще тему пассивного дохода, то предупреждаю:

Пассивный доход без базовой финансовой грамотности невозможен. Это как стараться бегать, не научившись еще ходить.

Поэтому, если вы хотите, чтобы ваш коэффициент финансовой независимости достиг 100%, то есть все ваши расходы покрывались пассивным доходом, без базовой финансовой грамотности не обойтись. Так же, как при похудении не обойтись без контроля питания и минимальной физической нагрузки. Открыть/Комментировать

2023-06-08 21:37:23 Если в портфельном инвестировании самое главное - это баланс между классами активов, то в жизни - баланс внимания между ключевыми сферами жизни

Процент времени качественного внимания с семьей - существенная часть моего жизненного инвест- портфеля.

Хотя такого класса активов, как дети, в мои 25 лет еще не существовало, а теперь, почти в 35, это существенная доля.

Р - ребалансировка Открыть/Комментировать

2023-06-08 13:35:43 Голосование

Спасибо вам за варианты по поводу нового курса, связанного с регулярным денежным потоком. Я посмотрел ваши преложения.

Курс «Пассивный доход» я вычеркну потому, что это название уже избило оскомину (у меня - точно). Несмотря на «народность» этой фразы. Но буду использовать это словосочетание в описании, не в названии.

Итого, вот самые популярные варианты для названия курса. Прошу проголосовать: Открыть/Комментировать

2023-06-08 10:52:53 «Велик духом и тот, кто, видя вокруг богатства, немало удивлен тем, как они к нему попали, смеется и не столько чувствует себя их владельцем, сколько знает об этом понаслышке. Это очень много - не развратиться, живя под одной кровлей с богатством. Велик тот, кто и в богатстве беден»

Сенека. 64 г. н.э. Открыть/Комментировать

2023-06-07 15:01:45 Нужна ваша помощь

Я начал готовить курс по стратегии, которая позволит вам получать пассивный доход от инвестиций уже «завтра».

Я рассчитываю, что это будет новый флагманский курс для нашей школы на российском рынке инвестиций. Таким флагманом был Курс Портфельного Инвестора, который по понятным причинам мы приостановили около года назад.

Судя по комментариям к вчерашнему посту, вам эта тема интересна. И многие хотели бы не только копить, но и жить на свой капитал уже сейчас.

У меня произошло разделение: часть моего капитала будет работать на «рост». Для распаковки через 20+ лет. Прежде всего, тот капитал, который размещен через иностранных брокеров. Это самая лучшая стратегия для формирования своего богатства

А в России я принял решение выделить часть капитала для получения регулярной ренты. Так, мне удалось полностью за счет инвестиционных поток оплатить наше проживание в Таиланде этой зимой. И мне это понравилось)

Мы с командой уже начали готовить материалы по теме - скрин вчерашнего собрания выше. Первое мероприятие я проведу уже в конце месяца - покажу свои результаты
по всем источникам инвестиций.

Сейчас нужна ваша помощь - давайте вместе придумаем, как будет называться курс, который будет посвящен этой стратегии - формированию «второй зарплаты» - через дивиденды, купоны, арендных платежей от кладовок, депозитов, займов и много чего еще. Как этот курс можно назвать? Прошу помощи коллективного разума в комментариях!

Рабочие варианты:
Курс «Вторая зарплата»
Курс «Инвест-зарплата»
Курс Дивидендного Инвестора
Курс «Денежный поток»
Курс «Пассивный доход»

Что вам нравится? Открыть/Комментировать

2023-06-07 11:13:57 Что будет, когда закончатся военные действия ?

Скрин: мультипликатор P/E российского фондового рынка прогнозно на 2023 от компании АТОН.

Напомню, P/E - это коэффициент цена/прибыль.

Если у вас сейчас есть бизнес, который приносит 1 млн руб. в год, то P/E = 4 значит, что вы бизнес можно купить за 4 млн. руб. Это дешево.

Российские акции торгуются с дисконтом. Они торговались с дисконтом и до СВО. Однако сейчас ключевые акции торгуются минус 50-60% отностительно своих средних за последние 5 лет.

Стоит только измениться геополитическому фону, то ситуация изменится резко.

Как я писал ранее, сейчас ожидаю ухудшения геополитической обстановки. Как это и происходит - контранаступление, взрыв плотины Каховской ГЭС и пр. - идет процесс эскалации.

На мой взгляд, этот процесс выльется в попытки переговоров. Попытки переговоров будут. Думаю, это конец этого года - начало 2024 года.

И вот в тот момент, когда в новостях будут обсуждать переговоры, российский рынок ждет первая волна роста. Очень быстрая. Многие просто не успеют понять этот момент, не успеют купить (да многим просто не за что будет покупать)

Вторая мощная волна роста, которая выведет рынок на исторические максимумы будет связана с заключением мира.

Которого все мы так ждем

Особенно этот эффект усилится в случае, если будет предоставлен доступ иностранного капитала на наш рынок. Но скорее уже не европейского, а азиатского Открыть/Комментировать