​​Очередной «подарок» от ФНС для банкиров. Им закрыли доступ к | Тинькоф карты / Кредит /Деньги

​​Очередной «подарок» от ФНС для банкиров. Им закрыли доступ к проверке компаний.

Тот самый 115-ФЗ обязывает банки проверять компании по параметрам риска. Одним из таких рисковых факторов является наличие регистрации компании по массовому адресу и наличие дисквалифицированных лиц в составе органов управления.

Ранее ФНС предоставляло возможность банкирам проверять эти параметры в автоматизированном режиме, но с июня 2021 этот сервис был закрыт.

Сначала все думали, что это временный глюк, но тут ФНС официально письмом уведомили, что всё, кина не будет, и банковские антиотмывальщики должны ручками проверять эти параметры.
Т.е., по замыслу налоговиков, по каждой компании сотрудник банка должен зайти на сайт ФНС, ручками вбить адрес и проверить его на массовость. А если упорный товарищ будет проверять более 10 адресов, то система ФНС подумает, что это робот и заставит при каждом действии вводит капчу.

Все бы ничего, но тот самый 115-ФЗ обязывает так делать по каждому клиенту минимум раз в год. Даже если взять в пример средний по размеру банк, то для таких проверок потребуется дополнительно минимум два отдельных сотрудника.

Вот тебе и самый продвинутый и цифровой гос орган (как в ФНС любят себя называть).