О широком понимании диверсификации Я уже как-то давно затраги | TAUREN ИНВЕСТИЦИИ

О широком понимании диверсификации

Я уже как-то давно затрагивал данную тему в одном из видео, но сейчас снова вижу смысл поднять эту тему еще и изложить свою позицию в текстовой форме.

Для многих диверсификация ассоциируется только с покупкой разных акций и облигаций в свой портфель. В хорошем портфеле обязательно будут и зарубежные и российские активы, все активы не будут связаны с одной конкретной отраслью и география бизнеса выбранных компаний тоже будет диверсифицирована.

Однако, помимо диверсификации инвестиционного портфеля, нельзя пренебрегать диверсификацией по брокерам, причем не только внутри страны, где вы проживаете, но и за её пределами. Например, у меня у самого активных 6 брокерских счетов и не все открыты в РФ (хотя, если бы не некоторые нюансы с документами, то мне хватило бы всего 3-4). Как минимум, помимо основного счета внутри РФ, нужен счет для торгов на срочном рынке с доступом к опционам и счет в иностранной юрисдикции.

Для чего это нужно? В случае остановок торгов, санкций, заморозок активов или даже возможного банкротства брокеров это позволяет сохранить хотя бы часть капитала в ликвидной форме.

Это касается именно инвестиций на фондовом рынке. Лично на мой взгляд, инвестиции не должны ограничиваться только фондовым рынком, все-равно необходимо хоть какую-то долю своего капитала размещать и в других инструментах (конечно, все зависит от размера капитала).

Недвижимость - это первое, что приходит многим на ум, если есть желание инвестировать куда-то вне фондового рынка, но здесь есть ряд недостатков:

- относительно большой порог для входа (далеко не у всех есть возможность даже взять ипотеку, не говоря уже о покупке за наличные)
- привязка к местности
- как правило, инфляция и амортизация выше, чем доходность инвестиций в жилую недвижимость

Однако, если у Вас есть возможность приобрести качественный объект недвижимости на относительно комфортную долю капитала, не нарушая диверсификацию, то это вполне разумно. У меня, например, есть недвижимость и её стоимость меньше моего инвестиционного портфеля.

Из более доступных способов диверсификации можно отметить: наличную валюту, драгоценные металлы в физическом виде, криптовалюты. Здесь порог входа минимален, но держать существенную часть капитала в таких инструментах тоже нельзя, так как доходность золота или наличной валюты в реальном выражении отрицательная. Крипта, конечно, может дать доходность выше инфляции, но фундаментально спрогнозировать её нельзя, её можно рассматривать скорее как небольшой запас ликвидности. Буквально на несколько % от капитала я данные инструменты тоже использую.

Еще один относительно доступный способ диверсификации - это регулярно инвестировать время и деньги в собственное развитие или развитие собственного бизнеса. Это тоже очень хорошая страховка своего капитала, как минимум, имея достаточное количество знаний и опыта, потерю капитала всегда возможно возместить.

Лично для меня цель диверсификации - сохранить хотя бы часть капитала даже в самых худших сценариях развития событий, которые, я очень надеюсь, не наступят

Жмите если интересны еще и подобные посты, помимо обзоров компаний. Всем хорошего дня