Западные платные инвестиционные сервисы - преимущества и недос | Александр Мишин про деньги

Западные платные инвестиционные сервисы - преимущества и недостатки.

Давайте теперь поговорим про иностранные сервисы. Их, конечно, гораздо больше. Особенно в США. Там фондовый рынок существует более сотни лет. А некоторые компании, которые я тестировал работают дольше чем московская биржа. Поэтому выбор шире, стратегий больше, конкуренция выше. Сплошные плюсы для клиентов.

Сразу оговорюсь, что в отличие от российских сервисов у американских все происходит гораздо спокойнее. Самая высокая частота рекомендаций, что я встречал, это два раза в месяц. Нормальным считается делать подборки раз в месяц или даже раз в квартал (особенно у сервисов со стоимостными инвестициями).

Мне это близко, т.к. я не люблю постоянно следить за портфелем и ежедневно принимать какие-то решения о покупке и продаже. Мне проще раз в месяц купить и забыть.
Но и сроки тестирования из-за этого увеличиваются довольно значительно. 2-3 месяца уже не достаточно, чтобы понять хорошие рекомендации или нет. Приходится следить год и более.


Какие результаты инвестиций.

Сейчас у меня в активной подписке 5 сервисов. Два из которых я отслеживаю уже больше 3-х и 4-х лет. Всего осознанно протестировать получилось 6 компаний.

Результаты, нужно сказать, оказались гораздо лучше чем в российских:

— Один я забраковал после более чем года тестов. За 2019 год портфель показал примерно нулевую доходность (когда S&P заработал более 30%).

— Три еще нужно тестировать. Они показывают результат близко к среднему по рынку. Буду ждать еще несколько месяцев.

— А два оказались очень крутыми. Американский рынок они обыграли по доходности минимум в 2-3 раза.

В отличие от российских аналогов я результатами очень доволен. Получается, что при работе с западными сервисами в 33% случаев у меня получилось хорошо заработать.

С примерами закончили, давайте теперь посмотрим на преимущества и недостатки.


Преимущества западных платных сервисов

Те же, что и российских, плюс для них характерна большая открытость и структурирование информации:

1. Понятные инвестиционные стратегии.
2. Несравненно более сильная и широкая аналитика по западным рынкам.
3. Открытая информация по доходности каждой идеи и портфеля в целом.
4. Ограничение по объему контента (дают мало информации, но более глубокий анализ).
5. Инвестиции в долларах. На длинных промежутках времени это всегда дает доходность минимум в полтора-два раза выше рублевой.


Недостатки западных платных сервисов

Для российского клиента я бы отметил следующие недостатки:

1. Контент с финансовым и инвестиционном уклоном на английском языке. Чтобы это качественно читать нужно иметь довольно хороший уровень владения языком. Я хорошо знаю английский, потому что 10 лет проработал в британской компании с представительствами в 33 странах. У меня были руководители из Австралии, Англии и Франции, а сотрудники и коллеги примерно на 50% по-русски не говорили. А вот с базовым уровнем и гугл переводчиком, я бы не рекомендовал соваться. Учитывая что мы вкладываем деньги, просто по верхам понять суть недостаточно, придется разбираться в деталях.

2. Цены аховые - до 1250 долларов в год, и почти все подписки только на год. 


В общем, здесь все гораздо стабильнее работает чем в России. Отнимает в 10 раз меньше времени. Дает минимум вдвое лучшие результаты по доходности. Но для российского обывателя дороговато получается, конечно. И незнание языка на хорошем уровне может быть проблемой.


Могу опубликовать кейс, если вам интересно посмотреть реальные результаты инвестиций. Сделаю прямо со списком бумаг по стратегии одного из западных сервисов.

Делать кейс?