Левые банковские карты. Многие из нас сталкивались с необхо | Чарли Ч
Левые банковские карты.
Многие из нас сталкивались с необходимостью анонимных расчетов, особенно в теневом секторе по ряду причин.
Площадки, зашивающие НДС, естественно не хотят светить настоящие ФИО своих руководителей и сотрудников. А деньги принять на карту и снять в банкомате ой как хочется, это просто и выгодно, по сути это почти тот же кэш. Несмотря на риск блока карт банками, все, кто в теме с удовольствием пользуются этим инструментом.
Да и просто раскинуть на карты с юридического лица и снять налик - тоже банально, но очень уж выгодно. Если не злоупотреблять этим в промышленных масштабах и это не занимает значительного объема у юрика, то вполне какое то время прокатит. Конечно остатки большие нужно стараться там не хранить и периодически делать какие-нибудь безобидные покупочки, типа пачки сигарет, чтобы банк видел реальность владельца. Есть несколько наиболее распространенных способов пользоваться картами.
Корпоративные карты. Тут все просто. Номинал (дроп), при открытии счета в банке, заказывает корпоративную карту, естественно отдает ее на площадку. В некоторых банках карта привязана сразу к расчетному счету, а в большинстве на нее нужно скинуть деньги со счета через банк-клиент и тупо снять в банкомате. При слишком частом использовании есть риск блока карты вместе с расчетным счетом.
Карты на дропов. Очень популярная тема лет 10 назад, до массового блокирования карт. Здесь еще проще. На карту с юрлица в кэш. Либо скачать онлайн банк, давать реквизиты карты, клиентам, которые должны площадке и согласны платить на карту. Риск, что карта всплывет на смартфоне самого дропа и он реально может увести деньги несложными манипуляциями. Прокатит, если дроп совсем асоциальный тип.
Карты на несуществующих людей. Их делают корумпированные сотрудники банков. Использовать можно как угодно. Риск только один - в случае блока, деньги вернуть невозможно, так как физически такого чела нет в природе, соответственно он не сможет прийти в банк. Как правило делаются такие карты на нерезидентов.
В общем и целом, несмотря на риск, при грамотном использовании, особенно в условиях крупной площадки, пластиковые карты остаются пока неплохим подспорьем для всех, кто в этой теме.
А я приглашаю к сотрудничеству банкиров, посредников и всех, кто готов поработать в данном направлении. Пишите, как всегда, @nadoNDS. Кстати, сейчас отличные возможности для уточненок по НДС, особенно по 1 и 2 кварталам текущего года
