2021-04-13 01:55:53
Отмывать деньги в Штатах умеют и иногда даже лучше, чем делать бигмаки.
Вся цель отмывания денег сводится к тому, чтобы иметь доказательство их легального существования.
Старый метод - купить за кэш что-то в магазине с электроникой, придти на следующий день и сделать возврат. Идеально, чтоб сразу на карту. Если спросят - откладывал денег под матрас, купил телик, а он не подход под цвет плитки на кухне.
Новые времена - новые способы. Угнать вашу социальную сеточку, чтобы запостить ваши же фотки и просить денег за их удаление - так себе история. Люди на OF зарабатывают нормально, че уж тут удалять. Вместо этого мошенники угоняют аккаунты на venmo и cashapp. Или через вашу карту.
Вот карта - это безумно интересно.
Кто-то считывает данные карточки на заправке и продает их в интернете за копейки (буквально).
Кто-то другой их покупает. Берет болванки (пустые карты) и у себя в гараже штампует на них номер/дату/сививи. И продает за пару баксов.
Кто-то другой покупает сразу 200 карт и дальше начинается веселье.
В магазин не пойдешь особо. Когда вскроется, начнут пробивать камеры и все.
Выход - заказывать онлайн. Но если заказывать на свой адрес, можно и до вечера не сидеть.
Заказывают на чужой.
Берут маленький магазин. Скажем, магазин с аниме (реальная история сейчас). И покупают там на $3000 всякой мелочи. Заказывают на левый адрес, потом звонят и говорят, что посылку не получили, магазин возвращает деньги и идет искать свою посылку на почту.
Явление настолько массовое, что небольшие магазины, которые до этого влетели на круглую сумму теперь для проверки иногда задают вопросы в стиле, а какого цвета у вас дом (а сами смотрят в гугл мапс) или, если доставка своя, то какого цвета входная дверь.
Противостояние системы и фродстеров - это отдельная песня. Как только у нескольких людей спрашивают про цвет двери, на следующий день уже вся тусовка в курсе и дополнительно пробивают цвет двери на адресе, на который делают доставку.
Но мошенничество - это всегда человеческий фактор. И обычно за мелкими преступлениями стоят, мягко говоря, тупые личности (сами они, конечно же, так не считают). Конечно, все сидят через VPN. Что довольно забавно, потому что это видно. При том, даже сразу понятно, сидят через нормальный сервис (один IP-шник всегда) или через дашманский tunnelbear (IP-шник меняется регулярно).
Но жопа подкрадывается от куда не ждали.
При получении пуша или емейла, вместе с фактом получения, отдается еще много данных. В том числе - девайс и IP.
За редким исключением профессионализма, сердобольные мошенники не утруждают себя держать VPN включенным все время и палятся, как копы на рейвах.
За что, конечно же, сразу получают бан и, в зависимости от суммы, преследование властями.
Выигрывают обычно те, кто не спешит заказывать товаров из сексшопа на $10к сразу после зачисления на карту.
——————————————
У меня появился эталонный пример хастлера. Я раньше писал о том, что у всех коллег на работе всегда есть «еще что-то» - блог, шопифай магазин, книга, консалтинг.
Но этот парень просто побил все рекорды.
Мужчина, 31 год, без работы последние 5 лет, живет в СФ и почти каждый месяц летает в отпуск.
Picture this.
Это человек-аренда.
Он сдает:
- 7 машин (от приуса, до новой r8)
- 3 дома
- 5 паркомест
- Серф/велик/каяк
- Строительные инструменты
- Продает кроссовки
- Конечно подторговывает криптой и опционами
- И бог весть что еще
Самое интересное - это сдача домов. Суммарно, это около 16 квартир. Фишка в том - как?
Он покупает ушатаный дом.
И сдает квартиру в нем за $1к (что нереально для СФ).
Взамен он ставит условие, что ему нужна помощь с ремонтом. Как только ремонт на этапе завершения, он покупает следующий объект и предлагает жильцам съехать за эту же сумму или остаться в старом, но теперь красивым доме, и платить полную стоимость.
Капиталистический co-housing.
797 viewsedited 22:55