Публикую текущую структуру по портфелю для дочери.
Портфелю чуть больше двух лет. Все это время я еженедельно пополняю его на 3000р + поправка на инфляцию.
Общая сумма ~440тр
Доходность ~5% годовых (по факту чуть больше, невозможно рассчитать из-за заблокированных бумаг)
Заблокировано 25% портфеля (в основном фонды Finex)
Распределение по классам
Акции в ETF 25%
Отдельные акции 40%
Недвижимость 5.2%
Золото 11.6%
Облигации 16.6%
Кэш 1.6%
Сейчас нарушен баланс по классам. Основной перекос из-за заблокированных ETF и невозможности их приобретения. При этом сама блокировка меня не беспокоит в данном портфеле, так как горизонт инвестирования еще более 15 лет. Понемногу сокращаю недобор по евробондам, в основном за счет приобретения бондов в юанях. Планирую возобновить покупки REIT до целевого уровня
Распределение по странам
РФ 22.5%
развивающиеся страны 31.7%
США 45.5%
развитые страны 3.3%
Нарушен баланс по странам. Развитых стран (это в основном Европа) меньше 3% - временно не совершаю покупок из-за высокой инфляции еврозоны. А также увеличен баланс США. Прикупил немного бигтехов на падении в июне, к тому же курс валюты располагает.
Еще раз подчеркну, что цель портфеля не генерация сверх-доходности, а долгосрочное накопление капитала.
Подробные скрины портфеля прилагаю.
Покупки в портфель совершаю еженедельно. Думаю так же публиковать их в блоге с аргументацией. Был бы интересен подобный формат?
