Provatory | Блог об инвестициях и финансовой грамотности

2022-09-02 00:09:52 #знания #готовый_портфель

Прошло уже более 1.5 лет со времени, когда я публиковал серию готовых портфелей.
За это время многое изменилось, и изменилось не в лучшую сторону.
Все мы ждали, что количество доступных фондов увеличится, комиссия снизится, да и вообще нам будут доступны зарубежные ETF

В итоге имеем, то что имеем. Несмотря ни на что, я продолжаю придерживаться портфельного инвестирования и составлять портфели под разные цели.
А значит пришло время новой серии готовых портфелей, начнем с трех самых популярных:
Долгосрочный (>15 лет) индексный портфель
Пенсионный индексный портфель
Краткосрочный (<5 лет) индексный портфель

Начнем с долгосрочного (>15 лет) индексного портфеля
Индексное, пассивное инвестирование на срок более 15 лет для создания будущего благосостояния.
Целями такого портфеля может быть покупка недвижимости, обучение детей либо другие крупные цели в будущем
Портфель составлен из бумаг доступных на Московской бирже
В портфеле отобраны оптимальные и доступные на данный момент фонды.

Целевые показатели на текущий момент:
Акции 60%
$EQMX - фонд на рынок России 20%
$TEMS - фонд на развивающиеся страны 10%
$TPAS - фонд на Азию 15%
$TSPX - фонд на рынок США 15%

Важно отметить, что в портфеле нарушен баланс по странам и в случае стабилизации ситуации следует вдвое уменьшить долю развивающихся стран (в тч и России) и нарастить долю развитых. (США, Европа)

Облигации 20%
$OBLG - корпоративные облигации РФ - 20%

Важно отметить, что в портфеле, нет еврооблигаций, опять же по возможности нужно сократить долю облигаций РФ на 50% и купить фонд на еврооблигации или отдельные облигации в юанях

Золото 20%
$TGLD 10%
Физическое золото $GLDRUB_TOM 10%

Важно отметить, что доля золота сознательно увеличена в связи с возможной рецессией в мировой экономике

____
Как видите даже в текущей ситуации, возможно собрать относительно сбалансированный индексный портфель. И придерживаться поставленных инвестиционных целей.

Спасибо за лайк и подписку! Следующий будет через неделю

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией Открыть/Комментировать

2022-09-01 00:09:33 #Полезная_инфографика

На тему, что Африка сможет заменить поставки газа из России

Алжир является крупнейшим производителем природного газа в Африке, в 2021 году было добыто около 101 миллиарда кубометров газа, за ним следуют Египет, Нигерия и Ливия.

Однако все африканские газодобывающие страны, даже вместе взятые не производят и половины российской добычи, как видно из этой инфографики.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией Открыть/Комментировать

2022-08-26 15:08:23 Публикую текущую структуру по портфелю для дочери.
Портфелю чуть больше двух лет. Все это время я еженедельно пополняю его на 3000р + поправка на инфляцию.
Общая сумма ~440тр
Доходность ~5% годовых (по факту чуть больше, невозможно рассчитать из-за заблокированных бумаг)
Заблокировано 25% портфеля (в основном фонды Finex)

Распределение по классам
Акции в ETF 25%
Отдельные акции 40%
Недвижимость 5.2%
Золото 11.6%
Облигации 16.6%
Кэш 1.6%
Сейчас нарушен баланс по классам. Основной перекос из-за заблокированных ETF и невозможности их приобретения. При этом сама блокировка меня не беспокоит в данном портфеле, так как горизонт инвестирования еще более 15 лет. Понемногу сокращаю недобор по евробондам, в основном за счет приобретения бондов в юанях. Планирую возобновить покупки REIT до целевого уровня

Распределение по странам
РФ 22.5%
развивающиеся страны 31.7%
США 45.5%
развитые страны 3.3%
Нарушен баланс по странам. Развитых стран (это в основном Европа) меньше 3% - временно не совершаю покупок из-за высокой инфляции еврозоны. А также увеличен баланс США. Прикупил немного бигтехов на падении в июне, к тому же курс валюты располагает.

Еще раз подчеркну, что цель портфеля не генерация сверх-доходности, а долгосрочное накопление капитала.
Подробные скрины портфеля прилагаю.

Покупки в портфель совершаю еженедельно. Думаю так же публиковать их в блоге с аргументацией. Был бы интересен подобный формат? Открыть/Комментировать

2022-08-24 17:28:43 #research
Лучшие компании из энергетического сектора с див.доходностью более 4% в USD

Как всегда для предварительного анализа использую свою таблицу https://docs.google.com/spreadsheets/d/1MIec2C-Pyu4SnWM0RfHsiiLQmAUNdY2YyCRy5s1ewhw/copy

В качестве фильтра использовал критерий по дивдоходности более 4%
и долговой нагрузкой ( Debt/Eq) ниже 1.5

Наиболее интересно выглядят следующие компании:
$CNQ Canadian Natural Resources Ltd див. 4.15%
$PXD Pioneer Natural Resources Co див. 10.10%
$SHEL Shell PLC див. 4.43%
$TTE TotalEnergies SE див. 5.37%
$SNP China Petroleum & Chemical Corp ADR див. 15.08%
$EPD Enterprise Products Partners L.P. див. 7.05%
$ENB Enbridge Inc див. 6.16%
$SU Suncor Energy Inc. див. 4.26%
$PTR PetroChina Company Limited $ADR див. 10.66%
$DVN Devon Energy Corp див. 6.57%

Полный данные, на скриншоте.
Планирую купить 2-3 бумаги из этого списка для своей стратегии "Дивидендный портфель"

не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией Открыть/Комментировать

2022-08-22 11:39:08 Ну что друзья, похоже что все-таки по доллару (и аналогично юаню) треугольник, во 2й волне формируется Открыть/Комментировать

2022-08-20 18:08:13 #аналитика
Как ведут себя различные отрасли, в зависимости от фазы цикла.

данные fidelity Открыть/Комментировать

2022-08-20 18:05:30 #аналитика
Бизнес циклы по странам мира.
(по данным fidelity)

Лучше всего чувствуют себя экономики стран, стоящих в стороне от геополитических конфликтов. Индия, Южная Корея, Бразилия и ряд других стан в фазе развития - что сигнализирует о наилучших шансах на рост фондовых рынков этих стран

Европа, США и Канада одной ногой в рецессии. Сильного роста в ближайший год два там точно не предвидится, а что более вероятно еще более глубокое падение.

Особняком стоит Китай, который уже год как в рецессии и имеет все шансы выйти из нее раньше всех, уже к концу 2022г. После чего ворвется в новую восходящую фазу роста рынков. Открыть/Комментировать

2022-08-17 18:56:27 #аналитика
План до конца недели Открыть/Комментировать

2022-08-17 13:34:08 При этом два последних медвежьих рынка шли как раз по 2му сценарию.
Прикрепляю график кризиса доткомов и мирового финансового кризиса. Открыть/Комментировать

2022-08-17 13:31:56 #аналитика
На графике S&P500 у нас есть два очень значимых уровня и два сценария развития событий

1. Позитивный. До конца текущей недели мы пробиваем 4363п. и уверенно идем сначала до 4500п., а потом возможно и на перехай.

2. Негативный. До конца недели, так и не удается взять 4363п. и рынок камнем летит вниз на новый лой.

На какой сценарий ставите вы?) Открыть/Комментировать