УПОР НА ФИЗИКОВ, САМОЗАНЯТЫХ И БОРЬБА С ТЕНЕВЫМИ ДОХОДАМИ ГРА | PROналоги

УПОР НА ФИЗИКОВ, САМОЗАНЯТЫХ И БОРЬБА С ТЕНЕВЫМИ ДОХОДАМИ ГРАЖДАН

Это основное направление деятельности контролирующих органов на 2022 год. Это и понятно, АСК-НДФЛ работает, а к концу 2022 года РосФинМониторинг получит доступ к базе ЗАГС, которая содержит сведения о рождении и смерти, заключении и расторжении брака, усыновлении, установлении отцовства и смене имени.

Информация будет использоваться при расследованиях, для более оперативного выявления родственных связей.

Банки отчитываются перед ЦБ по новой форме.
В отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между людьми, которые проводятся по следующим сценариям:
⁃ с карты на карту;
⁃ со счета на счет;
⁃ с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
⁃ со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
⁃ платежи через Систему быстрых платежей;
⁃ трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
⁃ переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
⁃ переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
⁃ переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Все это нужно для борьбы с финансовыми пирамидами, обнальными схемами, онлайн-казино и незаконными криптообменниками.

За девять месяцев 2021 года люди перевели друг другу с помощью карт около 42,5 трлн руб., совершив почти 8,5 млрд транзакций. Основную долю на рынке карточных переводов занимает Сбербанк. Через СБП с начала года было совершено более 0,8 млрд переводов на 4,7 трлн руб.

Берегите свои деньги