​​Как получить налоговый вычет на взнос (ИИС) Если в 2019 год | PRO инвестиции

​​Как получить налоговый вычет на взнос (ИИС)

Если в 2019 году вы вносили деньги на ИИС, уже сейчас вы можете обратиться в налоговую за вычетом на взнос и вернуть НДФЛ, уплаченный в 2019 году. Напомню, что вернуть можно 13% от внесённой на ИИС суммы, но не более 52 000 руб. за один год (13% от 400 000 руб.) и не более фактически уплаченного НДФЛ.

Подать документы для получения вычета можно на сайте налоговой, это займёт примерно полчаса, если у вас собраны все нужные документы. Как это происходит в 2020 году:

1. Зайдите в личный кабинет на сайте налоговой. Это можно сделать в том числе через логин и пароль от сервиса «Госуслуги».

2. Зайдите в раздел «Жизненные ситуации» и выберите пункт «Подать декларацию 3-НДФЛ». Появится выбор — заполнить декларацию онлайн либо через специальную программу. Далее пишу про вариант «онлайн».

3. Укажите, за какой год декларация, впервые ли подаёте её за этот год и являетесь ли налоговым резидентом России. Автоматически выставлено 2019, «впервые» и «резидент», и тут вряд ли что-то придётся менять.

4. Добавьте источник дохода и заполните данные по нему. Нужно внести данные организации-работодателя (название, ИНН и т.д.), виды дохода, суммы дохода, сумму удержанного с вас за 2019 год НДФЛ. Все эти данные есть в справке 2-НДФЛ.

5. Выберите из списка вычетов инвестиционный налоговый вычет. Впишите размер вычета — сумму, которую внесли на ИИС. Вычет не может быть больше 400 000 руб. Далее будет написан размер суммы к возврату по итогам предварительного расчёта.

6. Теперь надо прикрепить подтверждающие документы. Это:

Справка 2-НДФЛ от работодателя за нужный год. Получить можно у работодателя.
Договор с брокером или УК на ведение ИИС, или заявление о присоединении к регламенту, или извещение об открытии ИИС и т.п. Его можно запросить у брокера/УК или он может быть в личном кабинете на сайте брокера/УК.
Платёжка из банка о переводе денег на ИИС или чек/квитанция из онлайн-банка о том же.
Можно также добавить брокерский отчёт как подтверждение того, что деньги были зачислены на ИИС.

Общий объём документов 20 Мб, один файл не более 10 Мб.

7. Теперь надо ввести пароль к сертификату электронной подписи. Если его у вас нет, то на каком-то этапе сайт налоговой должен был предложить вам его создать или предложит сделать это сейчас.

Всё, заявление отправлено. На экране появится сообщение «Готово» с комментарием о камеральной проверке.

Можно сразу же оформить заявление на возврат НДФЛ — для этого в упомянутом сообщении будет кнопка. В нём надо написать, на какие банковские реквизиты налоговая должна перечислить возвращаемый НДФЛ. Заявление на возврат можно заполнить и позже. Для этого в разделе «Жизненные ситуации» есть пункт «Распорядиться переплатой».

Остаётся ждать, когда налоговая переведёт вам деньги. На камеральную проверку у налоговой есть три месяца и ещё месяц — чтобы перечислить возврат НДФЛ.

Если хотите более подробную инструкцию с множеством скриншотов, посмотрите старую статью Т—Ж. Интерфейс личного кабинета на сайте налоговой с тех пор изменился, но всё равно может быть полезно.