Доллар по 82, евро по 92 - стоит ли сейчас их покупать? Если д | Private Money

Доллар по 82, евро по 92 - стоит ли сейчас их покупать? Если да, то для чего и как купить по лучшему курсу и без комиссии 12%?
Доллар со своих максимумов в 180 руб в пике пришел на уровень 82 руб. т.е. упал на 45%.
Евро не показал максимумов выше 170 руб, но сегодня утром курс был 89 руб.
Стоит отметить, что это цены форекса и на бирже таких цен не получить, но форекс является ориентиром для обменных операций через которые можно купить валюты сейчас.

Зачем покупать валюту сейчас?
Чтобы спасти от инфляции и девальвации подушку безопасности
Сохранить покупательскую способность свободного капитала и перенести его через период неопределенности. Это не даст много заработать, но это даст потом возможность их продать и купить, например, подешевевшую в рублях недвижимость через 6-9 мес. А доллар будет 100-120 руб, на мой взгляд.

Я считаю что свободный капитал сейчас лучше держать в наличных евро и долларе и крипте типа USDT или UST. Класть на депозит валюту рекомендую не больше, чем по 10 000 usd в один банк, но не более 50% от сбережений.

На короткий срок и средний срок покупать золото нецелесообразно из-за больших спредов на покупку и продажу, а наличная валюта, купленная по текущему курсу на этом отрезке самый ликвидный инструмент.

На вопрос стоит ли покупать и когда - думаю стоит и начинать уже сейчас (см. рис 1).

Текущее укрепление сейчас на мой взгляд временное, техническое, после резкого роста и на фоне заявлений о переходе на оплату за газ за рубли и подвижек в переговорах с Украиной. Все это пока словесные интервенции.
Ставки по депозитам в 20% оттянули на себя рубли и у населения их стало меньше. По валюте сделали ограничения на снятие в сумме 10 000 и выплату % по валютным депозитам в рублях.
Зарубежные фонды, которые пока не могут продать свои бумаги на рынке РФ ждут этого момента и как вы понимаете потом они их будут менять на валюту.
В условиях санкций и нашей долгой жизни в них инфляция будет идти темпами выше 15% в год. В Иране, где были и не раз похожие ситуации средняя ставка рефирансирования за 2006-2021 годы была на уровне 16-17% при этом средняя ЕЖЕГОДНАЯ инфляция 24%, в некоторые года меньше, а после усиления санкций 30-39% в 2018-2022 гг (см. график).
При высоком риске снижения экспорта и нефти и газа в долгосрочном периоде наполнять бюджет можно лишь слабым рублем за счет девальвации или включения печатного станка, что в принципе ведет к одному и тому же - обесцениванию рубля.

Ключевые причины дальнейшего долгосрочного обесценивания рубля:

Самым сильным долгосрочным фактором для обесценения рубля я считаю будет необходимость выполнять бюджет (при его дефиците из-за санкций) и все социальные обязательства для поддержания электората в хорошем настроении. Социальная и экономическая катастрофа никому не нужна внутри страны.

Вторым долгосрочным фактором, почему доллар и евро могут расти, потому что государству и компаниям в скором времени потребуются и доллары и евро для того, чтобы оплачивать свои долги. Поэтому они, еще долго, будут покупать эти валюты, чтобы не допустить технического дефолта.

Я лично не считаю перевод расчетов за газ, а потом и за нефть на рубли фактором для долгосрочного укрепления. Почему - потому, что сейчас есть правило продажи 80% валютной выручки экспортеров. Если будет перевод расчетов в рубли за экспорт - это будет означать перевод на продажу 100% выручки. НО! При сильном снижении объемов экспорта в натуре из-за отказа части потребителей покупать наши нефть, газ и металлы - дополнительных продаж 20% может и не быть.

Вывод: Сложив все эти факты воедино, я считаю, что курс доллара и евро скоро вернется к уровням 100-130 руб.. Конечно, это может произойти не сразу, это может быть не без просадки.
Поэтому для себя выбрал 4 уровня доллара на форексе, при достижении которых буду покупать доллары и евро. В прошлом посте на тему валюты рекомендовал уровни и доллар дошел до первого уровня, где я и закупился, и потом резко пошел вверх. (вот пост https://t.me/privatemoneyofficial/909) Тогда я купил доллары по 74,5 - вот были времена!