Варинат - самый сложный для нас с вами и наших инвестиций. | Private Money

Варинат - самый сложный для нас с вами и наших инвестиций. Если Украина все-таки вступит в НАТО + на это будет жесткая реакция со стороны России. Тут я опираюсь на давнишний конфликт России и НАТО и желание России в целях безопасности иметь территории вокруг своей границы, которые не подконтрольны НАТО. Пока Украина не в НАТО - это был подвешенный вопрос. Если Украина решит вступить в НАТО, то это могут не сделать ЛНР и ДНР. Но без отделения от Украины они это сделать не смогут.
Что тогда может быть? Эти территории станут местом, где каждая из сторон захочет установить контроль. Какой ценой и способом - я не знаю.
Если этот вариант пойдет по сценарию, когда эти территории «захотят» дружить с Россией, то сами понимаете, в чем Россию обвинят. И тут даже не важно будет это с военными действиями или нет!
Если так произойдет, то мы получим все придуманные на сегодня санкции и не только + изоляцию со стороны других стран на длительный период времени.
Фондовый рынок РФ может быть лишен на долгие годы иностранного капитала, длительные санкции приведут к тому, что курс доллара все-таки пробъет отметку 80 и устремится брать новые высоты, но ЦБ думаю сделает это плавно.
Цены на все иностранные товары будут сильно расти и инфляция в России будет еще больше. Ключевую ставку будут поднимать еще выше.
Это будет трудный период для экомномики России и бизнеса.
Если нефть при этом будет высокой, то экономике будет легче, если нефть начнет падать, то экономике будет сложнее.
Что же делать с инвестициями в данном случае?
1. Не ждать от фондового рынка РФ роста и умерить ожидания по доходности.
2. Дивиденды компаний-экспортеров могут начать снижаться за счет санкций и отказа от работы с ними со стороны других стран. Но это произойдет не быстро, при отказе потребуется много что перестроить, но дивидендная доходность может снизиться через 2-3 года. Дивидендные стратегии продолжат работать, но их доходность может снижаться.
3. Могут изменить валютное законодательство в РФ и ввести дополнительное регулирование валютных и обменных операций + инвестиций в зарубежные акции. Вероятность не очень высокая, но есть.
4. Внутренний конроль и налогообложение станут еще более жесткими.
5. Путешествовать нам всем будет сложнее.
Что делать?
- Придется оптимизировать и сокращать расходы, доходы могут не поспевать за инфляцией
- Искать идеи и инвестиции с доходностью выше инфляции (20-25%+) на внутреннем рынке России.
- Если зарубежные активы будут доступны, то инвестировать большую долю активов туда через Биржу СПБ или Мосбиржу, где ETF FXUS + FXIT - самый простой способ.
- Больше держать облигаций и желательно валютных c защитой от инфляции.
- Доходная недвижимость в городах миллионниках думаю, что продолжит давать стабильную доходность в рублях, на инфляцию надо будет индексировать аренду.
- курортная недвижимость возможно опять вырастет в цене из-за спроса на внутренний туризм, инфляции и ограниченности предложения.

Тут никто Вам не скажет, где найдешь где потеряешь и поэтому лучший друг - это диверсификация на разных рынках (фондовый, недвижимость и другие) и в разных валютах + повышенные резервы кэша и подушки финансовой безопасности.

Я бы конечно не хотел, чтобы пошли по этому сценарию и надеюсь, что не пойдем, но продумать сейчас свои действия при его реализации считаю разумным.