Судиться с банками можно и нужно Недавно поделились кейсом. | Обнальщик
Судиться с банками можно и нужно
Недавно поделились кейсом. Одно производственное предприятие отправило несколько миллионов на подконтрольные фирмы в целях оптимизации.
Несмотря на то, что компания старая, работает с 2018 года, имеет штат в размере 50 человек, платит взносы и держит должную налоговую нагрузку, банк счел платеж подозрительным и заблокировал счет. На запрос банку, по каким причинам это произошло, ничего конкретного не ответили, но выкатили требования о представлении пояснений и документов, подтверждающих хозяйственную деятельность.
С этим проблем не было, и все документы были представлены. Тут банк запросил еще документы, уже более непонятного характера: на основные средства, транспорт, оборудование, недвижимость и т.д. Компания проконсультировалась с юристами и выдвинула обоснованный отказ. Мол, это к данным операциям отношения не имеет. Понятно, что банк счел, что доказательств прозрачности и легальности недостаточно, подозрения оправданы и отказался снять блокировку.
Тут компания пошла в суд, где дело рассмотрели и согласились с тем, что пакет запрошенных документов излишне большой и предоставлять их банку вовсе необязательно.
Банк пытался заявлять, что у компании уже были подозрительные операции ранее и имеются «сведения о применении неких мер антилегализационного характера». Но это роли не сыграло, а предположения банка необоснованы.
И судьи обязали банк возобновить проведение операций по счету.
Повторю, что уже писал. Денег в стране все меньше, Росфинмон и налоговая давят все больше и часто банки банально перестраховываются, блокируя даже полностью реальный бизнес.
Запросы банков иногда реально поражают своей абсурдностью. Просят все подряд без каких-либо оснований. Сколько потребуется времени на сбор этих документов, всем плевать. Все чаще встречаются случаи, когда просят справку из налоговой об открытых счетах, причем не позднее следующего дня. Хотя эта справка вообще не является документом для фиксирования информации в целях 115-ФЗ для проведения конкретной операции.
Соглашаться с этим не нужно. В большинстве случаев грамотные юристы такие ситуации решают. Короче, не сдаемся, пишем жалобы, привлекает специалистов, подаем в суд и не позволяем беспредел. И уже достаточно кейсов, когда люди выходили и из «красной зоны» по ЗСК и доставали свои деньги. Кстати в делах с банками суды ведут себя лояльнее, чем, когда спор с налоговой. Если что, у нас есть свой сервис, где качественно решают такие проблемы. Пишите: @ObLawyer
@Ob_nal
@ob_nal20
