​​ Citigroup — один из крупнейших в мире финансовых конгломер | NataliaBaffetovna | Инвестиции

​​ Citigroup — один из крупнейших в мире финансовых конгломератов, оказывает полный спектр финансовых услуг, включая розничный и корпоративный банкинг, инвестбанкинг, брокерские услуги, услуги по управлению активами и др.
Основан в 1998 году.

Бизнес Citigroup подразделяется на два основных направления: глобальный потребительский банкинг (оказывает полный спектр розничных банковских услуг, а также занимается обслуживанием кредитных и дебетовых карт) и группа институциональных клиентов (обслуживает компании, правительства и финансовые институты, оказывает услуги корпоративного кредитования, инвестиционно-банковские и другие финансовые услуги, занимается торговыми операциями на финансовых рынках, предоставляет брокерские услуги и услуги прайвит-банкинга. На банкинг приходится 60% выручки. Северная Америка приносит половину доходов компании, Азия — пятую часть, регион EMEA аналогично, Латинская Америка более 10% от выручки.

Результаты 2020:
Чистые процентные доходы банковской группы сократились на 8% до $43,6 млрд. на фоне опережающего снижения кредитных ставок. Чистая процентная маржа снизилась до ~2%. Чистые доходы от операций с собственным капиталом увеличились на 56,2% до $13,9 млрд, благодаря сильным показателям в сегменте торговых операций с активами с фиксированной доходностью. Чистые комиссионные сократились на 3,1%, составив $11,4 млрд. Из-за негативного влияния пандемии COVID-19 на снижение деловой активности Citigroup вдвое увеличил резервы на возможные потери по кредитам до $17,5 млрд. По заявлению руководства, несмотря на неопределенность в продолжительности влияния вируса на мировую экономику, у компании есть ресурсы, чтобы обслуживать своих клиентов. Операционные расходы увеличились на 2,8%, составив $43,2 млрд, а их отношение к доходам выросло до 58,1%. В итоге чистая прибыль сократилась на 43,1%, составив $11 млрд.
Собственные средства увеличились на 0,9%. Кредитный портфель банковской группы снизился на 2,8% до $650,9 млрд, а средства клиентов прибавили 24,3%, достигнув $1,28трлн. В 2021 году компания однозначно снизит резервирование под кредитные убытки.

Результаты 4кв2020:
Чистая прибыль уменьшилась на 7%. Выручка Citigroup снизилась на 10,2%. Чистый процентный доход сократился на 12,6% на фоне снижения показателя чистой процентной маржи на 63 базисных пункта, до 2%. Непроцентные доходы уменьшились на 5,7%.
Объем активов Citigroup увеличился на 1,2% относительно предыдущего квартала (рост на 15,8% с начала 2020). Объем кредитов за квартал вырос на 1,3%, депозитов - на 1,4%. Общий объем резервов на покрытие возможных убытков по кредитам составил $25 млрд, или 3,73% от всех выданных займов, уменьшившись на 4% относительно 3кв. В начале 2020 это значение было $12,8 млрд, или 1,84% от кредитного портфеля.
Коэффициент достаточности базового капитала составил 11,8%, что соответствует результатам на начало 2020 года. Достаточность базового капитала улучшилась на 50 базисных пунктов относительно 3кв.

Продолжение