​​Куплю голубые фишки и забуду Хорошая, ведь, идея? Для нача | |MONEY MARKET|

​​Куплю голубые фишки и забуду

Хорошая, ведь, идея?

Для начала что такое голубые фишки

Это акции крупных, надежных и ликвидных компаний с высокими показателями доходности. Сам термин произошёл еще 100 лет назад по аналогии с покером, где голубые фишки имеют наибольшую ценность

Так вот в чём суть

Многие люди мне пишут, мол, зачем мне вся эта ваша портфельная теория, диверсификация по разным секторам и прочее прочее, когда я просто могу накупить акций голубых фишек и расти вместе с ними.

То есть не просто даже куплю широкий рынок S&P500 (ETF), а именно куплю, например, ТОП-10 компаний из этого индекса, потому что все ведь знают, что индекс тянет вверх, чаще всего, именно эта десятка

Покупать индекс широкого рынка это в целом неплохая затея, однако имеющая свои существенные минусы, особенно в текущее время, но об этом я писал подробнее в прошлом году.

Но вот идея покупать только десятку из этого списка может показаться неплохой на первый взгляд, но надо разобраться чуть детальнее

Основная идея моего блога это создание капитала в долгосрок (лет 15), чтобы в дальнейшем получать с него пенсию. Или пассивный доход. Кому как удобнее

Поэтому давай рассмотрим с тобой список ТОП-10 компаний из индекса S&P 500 за последние 30 лет. То есть два отрезка по 15 лет. Я буду писать название компании и рядом процент. Это доля от капитализации S&P 500 на тот момент.

Например, если бы ты в 1990 году хотел купить ТОП-10 компаний из S&P 500, то твой список выглядел бы следующим образом:

1. IBM 4.3%
2. AT&T 3,9%
3. Exxon Mobil 3,8%
4. Standard Oil of Indiana 2,5%
5. Schlumberger 2,4%
6. Shell Oil 1,9%
7. Mobil 1,9%
8. Standard Oil of California 1,8%
9. Atlantic Richfield 1,6%
10. General Electric 1,5%

Голубые фишки того времени. Купил и забыл на 15 лет. Через 15 лет “вспомнил” и заглянул в список ТОП-10 на “сегодняшний” 2005 год и увидел следующее:

1. General Electric 3,3%
2. Exxon Mobil 3,1%
3. Microsoft 2,4%
4. Citigroup 2,2%
5. Walmart 2,0%
6. Bank of America 1,7%
7. Johnson & Johnson 1,6%
8. AIG 1,6%
9. Pfizer 1,6%
10. Altria 1,4%

На 80% данный топ теперь выглядит по-другому. А некоторые компании не то, что из топа вылетели они вылетели вообще из индекса широкого рынка.

Но окей, кто-то не знал истории и присоединился бы к идеи покупки голубых фишек в 2005-ом году и в 2020-м он обнаружил бы следующую картину:

1. Apple 6,8%
2. Microsoft 5,4%
3. Amazon 5,3%
4. Alphabet 3,4%
5. Facebook 2,5%
6. Berkshire Hathaway 1,7%
7. Visa 1,4%
8. Walmart 1,3%
9. Johnson & Johnson 1,3%
10. Procter & Gamble 1,2%

И снова на 70% у нас другие лидеры. Конечно, это не значит, что ты обязательно потерял бы свои деньги, это зависит от многих факторов, но в любом случае ты бы не получил того эффекта и тех доходностей, на которые рассчитывал, а портфель твой значительно уступил бы даже широкому рынку

Состав компаний в индексе постоянно меняется. За последние 15 лет он изменился более, чем на 50%. А более трети компаний попросту не существует! Либо банкроты, либо поглощены.

Так вот, хороша ли идея купить текущих гигантов рынка и забыть на очередные 15 лет? Однозначно нет. Кажется, что сегодняшние технологические корпорации вечны, но это не так. В 90-х инвесторы думали то же самое про нефтяных гигантов.

Сегодня активно развиваются и субсидируются компании из сектора возобновляемой энергетики и биотехнологий. Вполне возможно, что какая-то из них станет новой Apple или Amazon. Но может и нет:)

Поэтому у меня нет услуг по составлению портфелей. В этом нет никакого смысла, т.к. даже самый хорошо сбалансированный портфель через год может потребовать корректировок. Проще взять клиента на пожизненное сопровождение и заниматься его портфелем наряду со своим. Но ты, разумеется, уже знаешь об этом:)

До скорого!