Недооценный Риск банковской тайны или Интеграция банковсих сче | Налоговый Экшн - Между строк

Недооценный Риск банковской тайны или Интеграция банковсих счетов в одном банке.

Не для кого не секрет, что в любой средней компании есть СБ (Служба Безопасности). В крупных компаниях это целый отдел или Департамент. Меня как Эксперта по налогам и финансовым расследованиям не устраивает зачастую то качество документов (отсутствует деловая цель и ответственность) и реакция на современные угрозы со стороны финансово-налоговой части.

Искушенная публика знает, что за определенную плату в сети интернет можно достать информацию, составляющую банковскую тайну, самое удивидельное, что для этого не нужно нанимать детективов или аналогичных персонажей.

Достаточно знать определенных сотрудников банков, которые за денежное вознаграждение готовы обеспечить передачу информации, составляющую банковскую тайну : банковские выписки по счету, остаток, уровень риска, присвоенный банком. А через службу Комплаенс инициировать блокировки по 115 ФЗ счетов компаний (за консультациями противодействию и обучением в личку).

Механизм всего упрощает "Интеграция счетов в одном банке"- это когда выписки по счетам с других банков, подгружаются в один банк.

Из диалога с Банковским сотрудником ТОП - 10 (аноним).

Вариант 1:
"Если приходит заказ от Заинтересованных лиц на банковский шпионаж и отразить назначение платежей, то мы с коллегами смотрим, где еще есть счета., если не в нашем банке то начинается следующий алгоритм:

Сотрудник нашего банка просит Клиента Банка произвести Интеграцию счетов - Подключите, пожалуйста, интеграцию со счетом в другом банке. Если возникнут вопросы, специалисты помогут вам в чате. И он как правило включает стадный инстинкт и подключает - включая Режим - Давайте не будем ругаться с банком.

Вариант 2
Иногда, если Клиент сопротивляется, то отправляем ему сообщения -
"Для того, что бы привести налогооблагаемую базу в порядок, просим настроить вас интеграцию с тремя банками. в личном кабинете Банка Бизнес во вкладке «Ваши счета». Далее нужно нажать "Добавить новый" - "Счет другого банка" и ввести логин и пароль от кабинета в другом банке. Операции будут подгружаться на следующий день после транзакции. Интеграцию после этого необходимо периодически обновлять.
Если возникают сложности в настройки интеграции, наши специалисты в чате вам помогут." , если не соглашается, то пугаем 115 ФЗ и блокировками, специалистов хороших в компаниях мало и обычно как "шелковые" все проводят интеграцию и обновляют выписки по первому сообщению - что позволяет предлагать услугу - Мониторинг. Мониторинг - раз в месяц обновляем для Заказчиков выписки и информацию, это еще статья наших доходов. Интеграция счетов упрощает поиск специалистов в других банках, тем самым упрощает нам задачу по передаче и сбору информации.

Для Заказчика бывает конечно мы делаем Легенду, что поедем встречаться и в "синий", "бирюзовый" и другие банки, т.к. счетов у Клиента много. Тут конечно и распыляем бюджет. В среднем до 200-250%, если у Клиента 3-4 счета."

Моя Экспертная Инициатива:
В целом большая часть сотрудников финасовых отделов неграмотны в области BR (Банковские отношения), и противопоставить этому. Т.к. не замотивированы отстаивать интересы компании, а в 17-50 уже на старте из офиса, и еще надо капучино попить успеть

Как Эксперт сталкиваюсь с очередными контрдоводами при диалоге с финансистами, бухгалтерами:

"У нас выход на Руководителя Отделения Банка....у нас проблем нет"

"Шеф по выходным обедает со службой безопасности банка....там все ровно."

"У меня сестра работает в отделе, которая ведет Premium-Клиентов, она по приставам нам помогла деньги перекинуть от взыскания, она слива не допустит."

"У нас есть связи в службе Комплаенс Банка, если надо, они нашу компанию подстрахуют....."

"У нас СБшники из мощных силовых структур, зачем над документы по работе с банком, они в банк позвонят, счет по 115-ФЗ сразу разблокируют и о каком сливе идет речь, кому это нужно. Мы же не IT-Компания, у нас нет технологий для кражи"

"Этого не видела и незнаю, бред какой-то, я в Бухгалтерии 25 лет уже, вы вообще о чем? "