Налоговый Экшн - Между строк

2022-08-30 20:40:06 Документы для работы с банком

Письмо в банк с просьбой увеличить сумму кредита (кредитной линии)
Пояснения в банк о низкой налоговой нагрузке. Компания не платит НДС или у нее есть переплата по налогам
Пояснения в банк о низкой налоговой нагрузке. Компания уплатила налоги через другой банк
Письмо в банк на возврат валютного платежа
Письмо-информация для банка о падении выручки компании
Требование бенефициара о выплате денежных средств по банковской гарантии
Уведомление банка о форс-мажоре или обстоятельствах непреодолимой силы из-за коронавируса
Заявление на открытие банковского счета
Письмо с просьбой снизить проценты по кредиту
Заявление в межведомственную комиссию при Центробанке
Запрос в банк о причинах отказа в проведении операции
Письмо о неисполнении ковенантов
Письмо о просроченном платеже по кредиту
Письмо юрлица с просьбой о кредитных каникулах в связи с санкциями
Письмо в банк с предложением перевести долг компании по кредитному договору на другое лицо
Письмо в банк с пояснением причин увеличения дебиторской задолженности
Информационное письмо в банк о деятельности компании
Письмо в банк о выдаче кредита
Письмо в банк о снижении процентной ставки в связи со снижением ключевой ставки ЦБ
Письмо в банк с обоснованием необходимости рефинансирования
Пояснение в банк о снятии наличных
Письмо в банк об увеличении лимита овердрафта
Пояснения в банк. Доля платежей с НДС ниже норматива банка
Пояснения в банк об источнике происхождения денег
Пояснения в банк о выдаче электронного ключа сотруднику
Запрос в банк с просьбой пересмотреть комиссию
Пояснения в банк о контрагенте
Пояснения в банк об экономическом смысле операции
Пояснения в банк о низкой зарплате
Письмо в банк с просьбой об отсрочке мониторинга
Заявление организации в банк о прекращении (расторжении) договора банковского счета
Письмо в банк об уточнении назначения платежа
Письмо в банк о пролонгации кредита
Письмо о снижении банковской комиссии
Уведомление банка о расходовании наличной выручки из кассы на оплату командировочных расходов
Заявление от организации из перечня пострадавших отраслей на получение финансовой помощи в размере 12 130 руб. на выплату зарплаты сотрудникам
Пояснения в банк о движении по счету. Доходы компании не соответствуют виду деятельности
Письмо в банк с отказом от кредита
Письмо (уведомление) в банк о частичном досрочном погашении кредита
Ходатайство в банк о неприменении штрафных санкций при нарушении требований к оборотам
Письмо в банк с просьбой не штрафовать за нарушение ковенантов
Письмо юрлица с просьбой об отсрочке выплат по кредитным обязательствам в связи с пандемией коронавируса
Письмо с просьбой предоставить кредит на выплату зарплаты под 0 процентов в связи с пандемией коронавируса
Письмо физлица с просьбой об отсрочке выплат по кредитным обязательствам в связи с пандемией коронавируса
Пояснение в банк о лизинговых платежах

Стоимость 10000 рублей Открыть/Комментировать

2022-08-13 13:38:48 ПРИМЕР горе подготовки легендирования деловых связей с контрагентами

«При анализе внутренней переписки между юристами и снабженцами налоговики нашли сообщение юристов: «Контрагент выглядит неубедительно». А из отдела снабжения написали: «Что нам еще у них попросить, чтобы они смотрелись получше?» В дальнейшем компания заключила договор с этим контрагентом. Переписку инспекторы использовали как доказательство, что еще до заключения договора организация все понимала про контрагента, но все равно решила с ним сотрудничать.» Открыть/Комментировать

2022-08-02 22:50:06 Выводы коллеги делайте сами, об уровне готовности. Открыть/Комментировать

2022-08-02 22:50:06 Недооценный Риск банковской тайны или Интеграция банковсих счетов в одном банке.

Не для кого не секрет, что в любой средней компании есть СБ (Служба Безопасности). В крупных компаниях это целый отдел или Департамент. Меня как Эксперта по налогам и финансовым расследованиям не устраивает зачастую то качество документов (отсутствует деловая цель и ответственность) и реакция на современные угрозы со стороны финансово-налоговой части.

Искушенная публика знает, что за определенную плату в сети интернет можно достать информацию, составляющую банковскую тайну, самое удивидельное, что для этого не нужно нанимать детективов или аналогичных персонажей.

Достаточно знать определенных сотрудников банков, которые за денежное вознаграждение готовы обеспечить передачу информации, составляющую банковскую тайну : банковские выписки по счету, остаток, уровень риска, присвоенный банком. А через службу Комплаенс инициировать блокировки по 115 ФЗ счетов компаний (за консультациями противодействию и обучением в личку).

Механизм всего упрощает "Интеграция счетов в одном банке"- это когда выписки по счетам с других банков, подгружаются в один банк.

Из диалога с Банковским сотрудником ТОП - 10 (аноним).

Вариант 1:
"Если приходит заказ от Заинтересованных лиц на банковский шпионаж и отразить назначение платежей, то мы с коллегами смотрим, где еще есть счета., если не в нашем банке то начинается следующий алгоритм:

Сотрудник нашего банка просит Клиента Банка произвести Интеграцию счетов - Подключите, пожалуйста, интеграцию со счетом в другом банке. Если возникнут вопросы, специалисты помогут вам в чате. И он как правило включает стадный инстинкт и подключает - включая Режим - Давайте не будем ругаться с банком.

Вариант 2
Иногда, если Клиент сопротивляется, то отправляем ему сообщения -
"Для того, что бы привести налогооблагаемую базу в порядок, просим настроить вас интеграцию с тремя банками. в личном кабинете Банка Бизнес во вкладке «Ваши счета». Далее нужно нажать "Добавить новый" - "Счет другого банка" и ввести логин и пароль от кабинета в другом банке. Операции будут подгружаться на следующий день после транзакции. Интеграцию после этого необходимо периодически обновлять.
Если возникают сложности в настройки интеграции, наши специалисты в чате вам помогут." , если не соглашается, то пугаем 115 ФЗ и блокировками, специалистов хороших в компаниях мало и обычно как "шелковые" все проводят интеграцию и обновляют выписки по первому сообщению - что позволяет предлагать услугу - Мониторинг. Мониторинг - раз в месяц обновляем для Заказчиков выписки и информацию, это еще статья наших доходов. Интеграция счетов упрощает поиск специалистов в других банках, тем самым упрощает нам задачу по передаче и сбору информации.

Для Заказчика бывает конечно мы делаем Легенду, что поедем встречаться и в "синий", "бирюзовый" и другие банки, т.к. счетов у Клиента много. Тут конечно и распыляем бюджет. В среднем до 200-250%, если у Клиента 3-4 счета."

Моя Экспертная Инициатива:
В целом большая часть сотрудников финасовых отделов неграмотны в области BR (Банковские отношения), и противопоставить этому. Т.к. не замотивированы отстаивать интересы компании, а в 17-50 уже на старте из офиса, и еще надо капучино попить успеть

Как Эксперт сталкиваюсь с очередными контрдоводами при диалоге с финансистами, бухгалтерами:

"У нас выход на Руководителя Отделения Банка....у нас проблем нет"

"Шеф по выходным обедает со службой безопасности банка....там все ровно."

"У меня сестра работает в отделе, которая ведет Premium-Клиентов, она по приставам нам помогла деньги перекинуть от взыскания, она слива не допустит."

"У нас есть связи в службе Комплаенс Банка, если надо, они нашу компанию подстрахуют....."

"У нас СБшники из мощных силовых структур, зачем над документы по работе с банком, они в банк позвонят, счет по 115-ФЗ сразу разблокируют и о каком сливе идет речь, кому это нужно. Мы же не IT-Компания, у нас нет технологий для кражи"

"Этого не видела и незнаю, бред какой-то, я в Бухгалтерии 25 лет уже, вы вообще о чем? " Открыть/Комментировать

2022-08-02 14:16:30 https://mostpp.ru/events/konferentsiya/vybor-banka-kak-effektivnyy-menedzhment-v-usloviyakh-sanktsiy/


Выступаю Спикером, в качестве приглашённого Эксперта. Открыть/Комментировать

2022-08-02 04:22:25 История из практики по консалтам Открыть/Комментировать

2022-07-29 21:42:57 Родители смогут получить вычеты НДФЛ на лечение детей-студентов


Сотрудники теперь смогут получить вычеты НДФЛ за лечение и физкультурно-оздоровительные услуги, оказанные их детям до 24 лет, если они являются студентами очной формы обучения. На указанные вычеты можно уменьшать доходы, полученные с 1 января 2022 года.

Права на получение таких вычетов также распространяются на опекунов, если их бывший подопечный в возрасте до 24 лет обучается по очной форме в образовательной организации.

Подпункты «а», «б» пункта 23 статьи 1 Закона № 323-ФЗ Открыть/Комментировать

2022-07-29 21:25:41 Документы для внедрения и упрощения общения с Налоговой

Претензия о возврате денежных средств за неоказанную услугу
22 июля
Договор перенайма
19 июля
Платежное поручение на перечисление единого налогового платежа
15 июля
Уведомление о рассчитанных налогах и взносах для зачета ЕНП
13 июля
СЗВ-ТД на совместителя
СЗВ-ТД при замене записи
СЗВ-М с признаком «Дополняющая»
СЗВ-М с признаком «Отменяющая»
8 июля
6-НДФЛ за полугодие 2022 года
Пример заполнения расчета 6-НДФЛ предпринимателем
Нулевая 4-ФСС за полугодие
6 июля
Запрос в банк об уровне риска
Справка об ущербе имуществу организации
5 июля
Налоговый регистр по НДФЛ
Платежное поручение на перечисление алиментов на счет приставов
1 июля
Пример заполнения формы 4-ФСС за полугодие 2022 года
Пояснения в банк об экономическом смысле операции
РСВ за полугодие 2022 года
29 июня
Основные финансово-хозяйственные показатели убыточной организации
Заявление сотрудника о ежегодном отпуске
Заявление сотрудницы о предоставлении отпуска по беременности и родам
27 июня
Заявление о назначении ежемесячного пособия по уходу за ребенком
Заявление о замене одного года расчетного периода в целях исчисления пособия по уходу за ребенком до 1,5 лет
23 июня
Ответ на требование представить книгу учета
21 июня
Доверенность на подписание первичных документов
Доверенность на право подписи банковских документов
Доверенность на получение и передачу документов в ИФНС
16 июня
Доверенность на получение ТМЦ (форма М-2)
СЗВ-ТД при увольнении
Договор аренды нежилого помещения
Претензия о безвозмездном устранении поставщиком недостатков товара

Приказ о графике работы в праздничные дни

Уведомление сотрудника о дате начала его ежегодного отпуска

Приказ о внесении изменений в штатное расписание в связи с ростом МРОТ
Дополнительное соглашение к трудовому договору. Изменение оклада
Дополнительное соглашение к коллективному договору. Как установить минимальную зарплату не ниже МРОТ
1 июня
Пример заполнения сведений о застрахованном лице на новом бланке
Пример заполнения штатного расписания
Записка-расчет о предоставлении отпуска сотруднику
Приказ о передаче права подписи на время отпуска
Памятка сотрудникам на время отпуска главбуха
Уведомление о переходе на электронный документооборот

Ходатайство о снижении штрафа

Ходатайство об отмене штрафа за опоздание с отчетностью из-за технического сбоя

Уведомление сотрудника о предстоящем увольнении в связи с сокращением штата
Решение единственного учредителя о выплате дивидендов
Бухгалтерская справка по расчету дивидендов

Уведомление о контролируемых сделках. Продажа товаров контрагенту из страны ЕАЭС
Уведомление о контролируемой сделке. Взаимозависимы комитент, комиссионер и иностранный покупатель.
Уведомление о контролируемых сделках. Покупка товаров у поставщика из страны, не входящей в ЕАЭС

Уведомление о контролируемых сделках. Продажа товаров взаимозависимой организации

Пояснения в ИФНС по 6-НДФЛ. Удержанный НДФЛ меньше начисленного

Пояснения в ИФНС: налоговая нагрузка по НДС ниже среднеотраслевой

Заявление в суд общей юрисдикции об индексации присужденных денежных сумм

Уведомление о переходе на уплату налога на прибыль исходя из фактической прибыли из-за санкций
Приказ об изменении учетной политики: переход на ежемесячную уплату авансов
Уведомление в ИФНС об отсутствии контролируемых сделок
Ходатайство об отложении сроков взыскания налоговой задолженности

Пояснения в ИФНС по зарплате ниже среднеотраслевого уровня

Заявление в ИФНС об ограничении доступа к бухгалтерской отчетности в ГИР БО

Заявление о применении заявительного порядка возмещения НДС

Стоимость документа 1000 рублей

Весь Пакет документов 15 000 рублей Открыть/Комментировать

2022-07-20 18:06:27 http://radio.mediametrics.ru/Compliance/70012/


Сегодня выступаю в Эфире в 19-00 Открыть/Комментировать