Тинькофф начал розыск налоговых нерезидентов: предъявите ваш з | MarketOverview

Тинькофф начал розыск налоговых нерезидентов: предъявите ваш загранпаспорт!

Брокер Тинькофф Инвестиции разослал письма клиентам с просьбой подтвердить налоговый статус - скрин письма прислал подписчик. Сначала брокер утверждает, что "ваш налоговый статус - налоговый резидент РФ", и просит уведомить, если он изменился. Во второй части письма просит подтвердить резидентство документами, одним из которых может быть загранпаспорт с отметками о пересечении границы. Трактовка текста письма неоднозначная, решите сами, что имел ввиду брокер: уведомить, если сменил налоговый статус, или доказать документами, что еще налоговый резидент.
По срокам тоже вопросы: на ответ даётся 10 рабочих дней, документы необходимо прислать до 20 декабря, хотя сам брокер пишет, что налоговый статус определяется на 31 декабря, а значит не раньше этого срока будет понятен итоговый налоговый статус клиента.

Банки и брокеры обязаны ежегодно обновлять сведения по своим клиентам, это был и раньше, но тогда просто присылали письмо или пуш-уведомление в интернет-банке с сообщением "Нажми галочку, если ничего не изменилось". И на это никто не обращал внимание. Обязанность уточнить сведения была формальная, клиенты формально данные обновляли. Но сегодня банки стали проявлять излишне подозрительную инициативу.

Ранее Райффайзенбанк и Цифра Банк подготовили свои ДКБО и Регламенты к выявлению клиентов, которые сменили резидентство:
• Цифра Банк обещал отказывать в проведении операций, если придет к выводу о противоречии предоставленной клиентом и имеющейся у банка информации в целях выполнения гл. 20.1 НК РФ, и обязал клиентов письменно информировать (раньше просто информировать) о смене налогового статуса и предоставлять подтверждающие документы - подробнее;
• Райффайзенбанк в случае выявления несоответствия налогового резидентства может в одностороннем порядке блокировать карту, закрыть счета, расторгнуть договор, отключить мобильное приложение и интернет-банк, отказать в совершении операции и больше не открывать новые счета и договоры - подробнее #1, #2, #3.

@MarketOverview