2022-02-07 13:18:25
Банки ужесточат контроль за счетами физлиц
Кабмин обязал ЦБ до конца ноября текущего года усилить контроль за денежными операциями физлиц. Такая задача содержится в дорожной карте по регулированию криптовалют. Банки должны будут постоянно мониторить транзакции граждан и выявлять подозрительные счета.
В работе банки будут руководствоваться ранее данными ЦБ методическими рекомендациями. В них регулятор перечислил случаи совершения денежных переводов между гражданами в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, в том числе от проведения незаконных лотерей и онлайн-игр.
Признаки такой деятельности:
операции с большим числом контрагентов – более 10 в день, более 50 в месяц,
более 30 транзакций в день,
сумма перевода превышает 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц,
между переводами проходит меньше минуты,
остаток на счетах в конце недели меньше 10% от среднедневного объема операций,
переводы поступают исключительно на счета физлиц, а не юрлиц.
Такие операции банки должны считать сомнительными и при наличии оснований – блокировать. Если отказов в проведении операций более 2 в течение года банк может расторгнуть договор с клиентом.
86 views10:18