Оценка риска кассового разрыва
В первую очередь, все данные о будущих выплатах и поступлениях нужно внести в платежный календарь, в кризисные моменты он очень выручает. Платежный календарь показывает, сколько денег компания может получить и потратить. На основе этих данных можно прогнозировать кассовые разрывы – ситуации, когда нужно срочно заплатить, а денег на счете нет.
Если в платежном календаре видно, что скоро в кассе не хватит денег, нужно максимально приблизить поступления и отодвинуть выплаты.
Например, попросить клиентов об оплате, хотя бы частичной, предупредить о возможном росте цен – вдруг они захотят закупиться впрок. Это позволит получить деньги прямо сейчас. Какие-то платежи можно перенести – договориться об отсрочке аренды или кредитных каникулах.
