Крупнейший американский брокер Interactive Brokers принудитель | Владимир Савенок — Личный Капитал
Крупнейший американский брокер Interactive Brokers принудительно/массово закрывает счета клиентов. Неужели началось очередное выдавливание российских инвесторов из-за рубежа? И что делать, если у вас есть счет в IB?
Сначала поговорим о том, что вообще происходит, почему это происходит и кто пострадал, далее - стоит ли паниковать и что делать, если это произошло с вами.
Многие российские клиентов американского биржевого брокера Interactive Brokers получили уведомления о принудительном закрытии счетов до конца сентября 2020 года.
Почему это произошло?
Компания была оштрафована несколькими регуляторами США на 38 миллионов долларов за то, что не выявила подозрительную деятельность и не выполнила требования AML по борьбе с отмыванием денег. Как заявили регуляторы, IB не отслеживал электронные переводы клиентов на сотни миллионов долларов на предмет отмывания денег, не разработал систему внутреннего контроля по выявлению подозрительных операций и не проводил расследования по высокорисковым операциям, которые проводились клиентами.
Сейчас компания начала выполнять рекомендации стороннего консультанта для устранения этих проблем.
Уведомления о закрытии счетов получили не только граждане РФ, но и многих других стран. Поэтому нельзя утверждать, что это очередная попытка выдавить россиян из американских и европейских компаний. Такая тенденция началась еще в 2014 году, когда огромное количество посредников были вынуждены отказаться от клиентов из России. Среди них оказались Firstrade, Ameritrade, MB Trading и др.
В каких случаях счета могут быть закрыты?
Компания никогда не давала комментариев по таким вопросам, как, собственно, и сейчас, но есть определенные моменты, которые говорят о группе риска:
- резидентство клиента и страна, из которой идет пополнение\вывод средств, не совпадают.
- частый ввод\вывод небольших сумм.
- большое количество аккаунтов friend and family.
- торговля ведется не из указанной страны резидента или используется VPN.
- маленький торговый счёт.
- очень низкая активность торговли.
Если вы клиент IB, но еще не получили “письма счастья”, это еще не значит, что вас это не коснется. Возможно, оно придет позже, когда дойдет очередь, поэтому нужно быть готовым и заранее знать, что делать.
Это, конечно, неприятно, но, по крайней мере, права инвесторов соблюдаются:
деньги и активы не будут потеряны, вся процедура проходит довольно цивилизованно - дается определенный срок на исполнение этого предписания.
Если вы уже вошли в число тех, кто получил такое письмо, у вас есть 2 варианта действий:
Первый: продать все активы и вывести кэш (причем лучше сделать это самостоятельно, а не дожидаться, пока активы будут распроданы принудительно, потому что в этом случае клиенту будет выслан чек, который будет очень сложно обналичить, особенно в России)
Второй вариант: перевести ваши активы другому посреднику.
Мы рекомендуем выбирать второй вариант, и не продавать свои активы, а просто перевести их на другой свой счет, чтобы не фиксировать убыток или прибыль, с которой придется еще и заплатить налог.
Что нужно сделать для перевода активов?
Во-первых, решить, на какой счет вы хотите перевести свои активы. Для этого вы можете использовать уже имеющиеся счета или открыть новые:
a. Счет у российского брокера (предварительно уточните, готов ли наш брокер принять все активы).
Также нужно будет позаботиться о получении статуса квалифицированного инвестора, без которого полноценного доступа к зарубежным биржам не будет.
b. Счет у другого зарубежного брокера: американского или европейского. Здесь нужно хорошо разобраться в том, какие есть альтернативные варианты, подходят ли они вам по надежности/условиям/комиссиям/взаимодействию и тд.
с. Счет в зарубежной страховой компании. Как правило, этот вариант подходит клиентам с капиталом от 75000$ и больше, так как это минимальный порог входа в профессиональную программу от страховой.
Во-вторых, перевести активы со счета в IB на ваш счет в один из вышеперечисленных финансовых институтов.
