Лимоньюс

2021-04-20 19:38:59 Facebook запустит аналог Clubhouse

Facebook летом создаст аудиочат Live Audio Rooms с аудиокомнатами.

Кроме аудиочатов Facebook запустит сервис подкастов и «аудио TikTok» Soundbites. Пользователи смогут добавлять короткие аудиоклипы.

Недавно Spotify приобрела стриминговый сервис Locker Room. Твиттер запустит пробную версию своего аудиосервиса.

#новости_компаний #FB #TWTR #SPOT #акции Открыть/Комментировать

2021-04-20 19:03:32 Хеджирование — альтернатива диверсификации? Что выбрать инвестору

Мы часто пишем про диверсификацию. Это принцип в инвестировании, когда вы кладёте яйца в разные корзины То есть покупаете акции, облигации, ETF и драгоценные металлы. Так вы защищаете портфель от неблагоприятных ситуаций на рынке.

Но есть ещё один способ перестраховаться — хеджирование.

Что такое хеджирование

Хеджирование, если по-простому, это перенос рисков на тех, кто готов их принять. Пример из жизни: полис КАСКО. Вы платите страховой компании, а она берёт на себя риски. Если вашу машину разобьют, страховая оплатит ремонт.

На фондовом рынке похожий принцип. Вы вкладываетесь в акции и облигации и хотите себя подстраховать от потерь. Для этого находите людей, которые готовы взять на себя риски. Вы получаете гарантию, что не потеряете деньги, а другие — прибыль

Для хеджирования есть как минимум инструмента:

1. Фьючерсы
2. Форварды
3. Опционы
4. Свопы

Рассмотрим хеджирование на примере пут-опциона. Это инструмент, который даёт вам право продать что-то в будущем по фиксированной цене. При его покупке вы платите продавцу премию

Допустим, купили акции «Газпрома» за ₽100 и хотите себя застраховать. Для этого вы покупаете пут-опцион на акции «Газпрома» с правом продать их по ₽120. При этом вы заплатили продавцу премию в ₽10.

Если акции «Газпрома» упадут до ₽70, то вы можете продать их за ₽120. В этом случае вы заработаете ₽10 (₽120 − ₽100 − ₽10). Если же акции выросли от ₽120 и больше, то вы ничего не обязаны делать. Можете продавать их по такой цене, какая вам комфортнее

Вроде бы и диверсификация, и хеджирование решают одну задачу — страхуют вас от рисков. Но подходы к решению этой задачи разные:

1. Диверсификация снижает риски за счёт разнообразия в портфеле. Выросшая акция может компенсировать просадку другой.

2. Хеджирование снижает риски за счёт того, что их на себя берёт кто-то другой. Он получает за это вознаграждение, а вы в случае негативного сценария — прибыль.

Что выбрать? Считаем, что диверсификацию. Всё-таки инструменты хеджирования сложны для начинающих инвесторов. Кроме того, скоро инвесторы без статуса квалифицированного не смогут покупать инструменты хеджирования.

Зато диверсификация доступна всем и без статуса квала.

#инвестиции #диверсификация #хеджирование Открыть/Комментировать

2021-04-12 12:04:21 В Китае завершили антимонопольное расследование в отношении Alibaba

Власти оштрафовали Alibaba на $2,78 млрд. Это рекордная сумма в истории КНР.

По мнению властей, компания ограничивала конкуренцию. Alibaba требовала от своих продавцов заключать договора, согласно которым они не могли сотрудничать с другими площадками.

На фоне данной новости акции Alibaba выросли на 9% на Гонконгской бирже. На Санкт-Петербургской бирже бумаги выросли на 1,63% к 12:00 МСК.

#новости_компаний #BABA #инвестиции #акции #расследование Открыть/Комментировать

2021-04-12 11:05:56 Telegram планирует выйти на биржу в течение 2 лет

Павел Дуров пока не определился, какие способом мессенджер выйдет на биржу: слияние со SPAC, IPO или прямой листинг. Также не определились с биржей для размещения.

Аналитики считают, что после размещения Telegram могут оценить в $30-$50 млрд. Оценивать мессенджер могут по количеству ежемесячных активных пользователей, как WhatsApp.

Недавно количество таких пользователей достигло 500 млн человек. За 2 года аудитория может вырасти до 0,8-1 млрд активных пользователей ежемесячно, по мнению экспертов.

#новости_компаний #Telegram #инвестиции #IPO #акции Открыть/Комментировать

2021-04-12 10:27:15 #дивиденды #инвестиции Открыть/Комментировать

2021-04-12 09:54:10 Утренние новости Лимоньюс

Saudi Aramco заключила сделку на $12,4 млрд. Компания продала 49% в нефтепроводном бизнесе группе EIG Global Energy Partners

Котировки золота упали на 0,21% до $1741,3. Золото падает из-за укрепления доллара

Курсы валют по ЦБ:
Доллар — ₽77,1657
Евро — ₽91,7809

Индексы:
IMOEX — ₽3486,03
IRTS — $1417,77
Nasdaq — $13 900,18
S&P 500 — $4128,80

#утренние_новости #инвестиции #новости #экономика #курс_валют Открыть/Комментировать

2021-04-09 21:18:16 Подводим итоги недели

ЦБ хочет дать инвесторам возможность выбирать, на какой счет получать дивиденды и купоны: на брокерский (ИИС) или банковский счёт
Подробнее

ЦБ планирует создать прототип цифрового рубля до конца 2021 года и протестировать его в 2022. После тестов банк сможет говорить о сроках внедрения цифрового рубля
Подробнее

«Космический» ETF Кэти Вуд привлёк $500 млн за первые 5 дней торгов. Собрать бОльшую сумму в рекордные сроки удалось только одному фонду в 2004 году
Подробнее

Финансисты предложили ЦБ варианты тестов на проверку знаний инвесторов. Тесты состоит из 2 блоков и включает в себя 7 вопросов
Подробнее

Стартап Илона Маска опубликовал видео, где обезьяна играет в видеоигры. 9-летняя обезьяна Пейджер может играть в помощью нейронных сетей
Подробнее

#итоги_недели Открыть/Комментировать

2021-04-09 21:00:01 Подводим итоги дня

Иностранцы будут проходить тест на знание инструментов биржи, наравне с российскими инвесторами
Подробнее

Мировой лидер по производству полупроводников TSMC рекордно увеличил выручку. Это связано с мировым дефицитом полупроводников
Подробнее

«Сбер» и РВК запустят совместный фонд на $100 млн для инвестиций в наукоёмкие и технологические стартапы
Подробнее

Пройдите бесплатный мини-курс по инвестированию: @lemonteabot

#итоги_дня Открыть/Комментировать

2021-04-09 20:40:33 За последние 5 месяцев инвесторы вложили в акции больше денег, чем за 12 лет

За 5 месяцев инвесторы вложили в акции около $576 млрд. По данным Bank of America, это рекордные 63,6% от всех инвестиций. Ещё 18,5% инвесторы вложили в облигации и 11,6% хранят наличными.

За последние 12 лет инвесторы в совокупности вложили в акции только $452 млрд.

Почему так сильно увеличились инвестиции

низкие ключевые ставки. Людям невыгодно класть деньги под проценты в банк, поэтому они ищут новые способы заработка
инвесторы активно покупали акции, которые подешевели во время пандемии
на рынок пришли новые инвесторы. Только на Мосбирже с конца 2019 года инвесторы открыли 7 млн брокерских счетов. Всего в марте на бирже насчитали более 11 млн инвесторов

#мировые_новости #инвестиции #акции Открыть/Комментировать

2021-04-09 19:16:17 Куда вкладывается инвестор, предсказавший кризис 2008

Речь про Рэя Далио, американского миллиардера, основателя инвестиционного фонда Bridgewater Associates и автора трёх книг. Рекомендуем прочитать его бестселлер «Принципы» о правилах в работе и в личной жизни, которые привели Далио успеху.

Рэй Далио предсказал кризис 2008 и даже сумел на нём заработать 10%. Мы покажем топ-3 акций из портфеля фонда Рэя Далио Bridgewater Associates.

1. SPDR S&P 500 ETF Trust: вложиться в сразу 500 компаний

Это фонд, который инвестирует в компании из индекса S&P 500. Напомним, что индекс — это «корзина», которая отслеживает динамику нескольких акций. В частности в индексе S&P500 есть Coca-Cola, McDonalds, Apple, Facebook и Amazon.

За год акции SPDR S&P 500 ETF Trust выросли на 49% ($261 → $389). По подсчётам РБК, у Рэя Далио есть 3,7 млн акций этого фонда.

2. Vanguard FTSE Emerging Markets ETF: инвестиции в развивающиеся страны

Этот фонд покупает акции так называемых развивающихся рынков: Китая, России, Индии, Бразилии, Мексики, Филиппин и других. Например, среди акций фонда есть китайские Alibaba и Baidu, тайваньская TSMC, а также наши «Детский мир» с «Татнефтью».

За год акции Vanguard FTSE Emerging Markets выросли на 47%, с $34 до $50. Bridgewater Associates владеет 13 млн акций этого фонда.

3. SPDR Gold Shares: золото в вашем портфеле

Золото можно покупать по-разному: от приобретения слитков до инвестиций в золотодобывающие компании.

Но самый удобный вариант, на наш взгляд, это покупать ETF на золото. Например, SPDR Gold Shares и FXGD — они отслеживают цену золота. Преимущества этих ETF:

— не нужно платить НДС 20% как с золотыми слитками
— доступная цена
— ведут себя сдержаннее, чем золото: не так сильно растут и проседают

У Рэя Далио есть 3 млн акций ETF SPDR Gold Shares. Доходность за 2020 год получилась скромная: +5%, с $153 до $161.

На что хотим обратить внимание

В сумме Рэй Дэлио отвёл на эти три фонда 21% своего портфеля. Ещё 6% — на Alibaba и Walmart. Остальные 73% он распределил между отдельными бумагами: по 1-2-3%, не более. Здесь видна главная идея Рэя Далио — не складывать все яйца в одну корзину. В частности:

— покупать разные активы: фонды и акции
— инвестировать в разные страны и сектора экономики

Мы не советуем делать в точности как Рэй Далио и покупать такие же бумаги. Но взять за основу его логику вполне можно.

#инвестиции #РэйДалио Открыть/Комментировать