Лейтенант Коломбо

2021-12-30 00:21:07 Тотальная слежка от Центробанка. Правда ли что все переводы между физ. лицами будут контролировать?

Банк России разослал кредитным организациям (банкам) новую форму отчетности о денежных переводах между физ. лицами. Из нее следует, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица к физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.

Зачем все это нужно?
Со слов регулятора указанные меры приняты в связи с ростом числа сомнительных транзакций, связанных с оборотом криптоактивов, прежде всего по операциям так называемых криптообменников, интернет-казино, финансовых пирамид. Также данные могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Что весьма характерно для малого бизнеса.

На какие операции реагируют банки?
1. Необычно большое количество контрагентов — больше 10 в день или 50 в месяц.
2. Более 30 операций по зачислению или списанию в день.
3. Большие объемы списаний и зачислений — более 100 000 Р в день или 1 000 000 Р в месяц.
4. Промежуток между зачислением и списанием денег — менее минуты.
5. В течение 12 часов и более на протяжении одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денег.
6. В течение недели остаток по счету на конец дня — не более 10% от среднедневного объема.
7. Нет обычных платежей юрлицам или ИП за коммунальные услуги, связь, товары или работы.
8. У разных клиентов-физлиц совпадает информация об устройстве для интернет-банка.
Сигналом для банки будет два критерия из перечня выше.

Как эти изменения коснутся простых людей?
По факту предпринятые меры практически не коснутся простых людей . Даже если вы получаете деньги за подработку и не оформили эту деятельность — нужна серьезная активность и большой объем переводов, чтобы операции вызвали подозрения. А еще сами подработки и получение за них денег на карту по закону не запрещены. Вы вправе отчитаться за эти поступления в следующем году.

P.S. Не поддавайтесь провокациям и ярким заголовкам новостных изданий. Логика законодателя ясна: нужен инструмент для выявления и отслеживания потоков денежных средств сомнительных организаций, которые прикрываются банковскими переводами между физ. лицами, регистрируя огромное количество банковских карт на дропов. А также выявление предпринимателей, которые совершают свою деятельность "мимо кассы". Открыть/Комментировать

2021-12-25 19:21:27 В России создан прецедент привлечения к уголовной ответственности за продажу ботов и читов для компьютерных игр

Черёмушкинский районный суд Москвы начал рассмотрение дела в отношении Екатеринбуржца Андрея Кирсанова, которого обвиняют в создании, использовании и распространении вредоносных программ (ч.2 ст.273 УК РФ). По данным полиции, обвиняемый успел продать тысячи пакетов с ботами и чит-программами, которые позволяют получить нечестные преимущества в онлайн-играх World of Tanks и World of Warships. Для России это дело является прецедентным.

В основном по этой статье УК РФ фигуранты отвечали за взлом с помощью вредоносного ПО аккаунтов пользователей на разных интернет-ресурсах. Причём в подобных делах обычно подсудимым было назначено условное лишение свободы или штраф.

Распространение вредоносного ПО для онлайн-игр велось через сторонние сайты. В зависимости от количества боёв цена пакета на сайтах Кирсанова варьировалась от 25 рублей за 150 боёв до 2125 рублей за 15 тыс. боёв. Сотрудники МВД провели проверочную закупку, после чего гр-н Кирсанов был вызван на допрос. В рамках этого разбирательства потерпевшая сторона уже провела экспертизу и установила ущерб в размере 670 млн рублей.

P.S. Достаточно обоснованное применение "экзотической" статьи УК РФ. Оцененная экспертами сумма в 670 млн. руб наверняка включает в себя упущенную выгоду, репутационные потери и прочее. Наверняка гр-н Кирсанов не заработал и десятой части. То, что для потерпевшей стороны провели экспертизу и нарисовали цифру в 670 млн. рублей понятно, гораздо интереснее какую сумма будет присуждена предприимчивому Кирсанову. Время покажет. Открыть/Комментировать

2021-12-25 15:06:59 Прожил жизнь в России — получи билет в рай! За что? Читайте РегДурдом и поймете!

На этом канале ежедневно публикуют новости из российских регионов: скандальные, пугающие, безумные.

Готовы рискнуть своим психологическим комфортом? Жмите «подписаться». Открыть/Комментировать

2021-12-23 20:02:58 Ко мне подошел человек на улице и говорит, что он из полиции. Требует предъявить документы, хотя он в обычной одежде, без формы. Получается он не при исполнении и требовать у меня ничего не может?

Не совсем верно. Сотрудники полиции могут не носить форму, для выполнения поставленных задач. Обычно "гражданскую" одежду, как ее называют сотрудники, носят оперативные подразделения. Я, думаю, понятно с какой целью.

ФЗ "О Полиции" ст.13 дает полномочия полиции проверять документы граждан, в предусмотренных случаях, об этом я писал здесь. Надета на полицейском форма или нет, его требования законны, но только, если он предъявил служебное удостоверение.

А как действовать? Сотрудник быстро открыл и закрыл удостоверение, я даже ничего не успел посмотреть. Могу ли я сфотографировать удостоверение?

Если сотрудник полиции к вам обращается, он обязан представиться и назвать свою должность, а также по вашей просьбе предъявить служебное удостоверение. Вы имеете полное право переписать все данные сотрудника полиции, если он отказывается показывать удостоверение повторно, можете прекратить разговор с данным человеком и не тратить свое время. Сотрудник полиции вправе отказать дать вам фотографировать свое удостоверение, по вполне понятным причинам, но есть такие "дураки", которые дают.

А вдруг удостоверение поддельное? Как я могу узнать?

Действительно, сходу вы этого знать не можете. Но со своей стороны, сотрудник полиции все требования закона выполнил, предъявив вам свое удостоверение. И разговоры о том поддельное оно или нет, глупости. Можете попросить у полицейского телефон дежурной части и уточнить работает ли такой сотрудник у них в отделе. Но он этого делать не обязан, а все последующие пререкания могут расцениваться как неповиновение законному требованию ст. 19.3 КоАП РФ. Повторюсь, если полицейский действует в рамках правового поля и его требования законны, а он не просто к вам подошел и начинает "делать голову", бывают и такие.

Ну хорошо, допустим он сотрудник. А сейчас он потребовал показать содержимое карманов. Это вообще законно? Человек без опознавательных знаков может от меня такое требовать?

Да, может, стандартная процедура. Требуйте составления протокола и двух понятых одного пола. Пусть оформляет. О личном досмотре я писал здесь, ознакомьтесь.

Получается они могут это делать и ночью? В нерабочее время?

Да, у сотрудников полиции ненормированный служебный день. И по сути, они всегда являются при исполнении. Даже если сотрудник полиции находится в отпуске и становится очевидцем преступления, он обязан его пресечь.

P.S. Если вы стали участником такой ситуации, я это повторяю постоянно, оставайтесь спокойными и фиксируйте происходящее на камеру мобильного телефона. Не качая прав и прочего, нормально, спросите у полицейского с какой целью он к вам подошел и что он от вас хочет. Адекватный сотрудник вам все разъяснит. Очень часто происходят различные оперативно-профилактические мероприятия (ОПМ) по розыску преступников или направленные на выявление преступлений в сфере незаконного оборота наркотиков. Когда в парке рано утром могут досматривать каждого попавшегося. Это нормально, это их работа. Старайтесь находить общий язык, но если полицейский воспринимает это как вашу слабость, и начинает "борзеть" с такими бесполезно разговаривать, с ними только под видеофиксацию и разговаривать в рамках закона. Открыть/Комментировать

2021-12-23 16:02:59 Крымчанин - канал, посвященный всему, что происходит в Крыму.

Его ведет местный житель, который много лет занимается изучением туризма и знает все про отели. В своем блоге он также рассказывает о главных инфоповодах, анализирует рынок недвижимости и публикует эксклюзивные посты со своим мнением.

На канале много реальных отзывов туристов и регулярно поднимаются актуальные проблемы на полуострова.

Подписаться: @southlands Открыть/Комментировать

2021-12-22 23:19:49 Депутаты взялись за лихачей?

Нарушителям ПДД может грозить от двух до трех лет лишения свободы.

Кому будет грозить ответственность?

Уголовный кодекс РФ будет пополнен ст. 264.2 из которой следует, что Уголовная ответственность наступит, если у гражданина уже есть административный штраф и он лишен прав за превышение скорости более чем на 60 километров в час или за выезд на встречную полосу.

И что грозит нарушителю?

В таком случае нарушителю будет грозить до двух лет лишения свободы или штраф в размере от 200 до 300 тысяч рублей. Тем, кто ранее уже был судим за опасное вождение, будет грозить три года колонии или штраф от 300 до 600 тысяч рублей.

P.S. Актуальность указанного законопроекта избранники народа обосновывают тем, что определенные категории граждан обычные штрафы не останавливают. (Ох уж эти блогеры). И если расставаться с деньгами не так страшно, то перспектива судимости должна остановить гонщиков.
P.P.S. И да, есть один важный момент. Действие настоящей статьи не распространяется на случаи фиксации нарушений работающими в автоматическом режиме специальными техническими средствами, имеющими функции фото видеозаписи. Открыть/Комментировать

2021-12-20 23:18:17 Полицейский просит быть понятым! Могу ли я отказаться? И что будет, если я соглашусь?

Сразу скажу, что никакой обязанности у вас нет.

Ст. 25.7 КоАП РФ и ст. 60 УПК РФ это не регламентируют.

Как это работает? Любого человека могут попросить стать понятым. Просто подойти на улице и сказать: «Нам нужен понятой, уделите пару минут — тут досмотр автомобиля с изъятием». Но быть понятым — это право, а не обязанность. Если полицейский обратился с такой просьбой, можно отказаться. За это не накажут, и вас не могут заставить.

На практике происходит так:
просят принять участие на 5-10 минут, а все это дело затягивается на несколько часов. И если будут происходить какие-либо изъятия, с наибольшей долей вероятности вас вызовут в суд. И вот здесь уже отказаться не получится. Явка в суд будет обязательна.
Поэтому сначала уточните в какой конкретно процедуре вас просят принять участие и при желании реализуйте свой гражданский долг.

По своей работе замечаю на сколько сложно сейчас найти понятых. А бывают случаи, когда минуты промедления достаточно дороги. Но это и понятно. Какой человек согласится изымать закладку в 20 градусный мороз по колено в снегу. Или участвовать в больших обысках, длительность которых может быть 8 часов. За спасибо? Ну такое. Открыть/Комментировать

2021-12-20 19:13:01 Налоговая отчетность за IV квартал 2021 года.

Компания с семилетним опытом в вопросах налогообложения окажет Вам и и Вашим клиентам помощь в подготовке налоговой отчётности, в том числе по НДС.

Надежность,
Сопровождение 24/7,
Оплата после результата
Гуманные цены.

С вопросами и предложениями пишите в ЛС @nadoNDS
Канал: Ру$$кая доля
#реклама Открыть/Комментировать

2021-12-17 22:02:57 Могут ли оштрафовать, если на улице распивать алкоголь из бумажного пакета?
Давайте разбираться.

Что нам говорит закон?
За потребление (распитие) алкогольной продукции в общественных местах в соответствии со ст. 20.20 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность от 500 до 1500 рублей.

- Так окей. Но ведь я пью пиво из бумажного пакета и нет никаких признаков на то, что я конкретно употребляю алкоголь! Получается я все равно нарушаю?

Формально, да. Насмотревшись американских кинофильмов, где все распивают алкоголь из бумажных пакетов русский человек думает, что в РФ можно также, но нет. Закон говорит - РАСПИВАТЬ АЛКОГОЛЬ ЗАПРЕЩЕНО. А из чего вы будете его пить: бумажного пакета или перельете в бутылку из под лимонада не имеет значение. Все это нарушение административного кодекса.

- Стоп. Но как полицейский докажет, что в моем бумажном пакете конкретно находится алкоголь? Это ведь мое имущество и я не хочу извлекать бутылку из пакета!

Верно! Полицейский не может быть уверен в том, что в вашем пакете находится алкоголь. И привлечь к ответственности он вас не сможет! Но, есть нюанс. Он может спросить Вас, что вы употребляете или попросит достать бутылку из пакета! И если вы скажете, что пьете алкоголь или продемонстрируете бутылку пива - вы нарушитель.

- Получается я могу не показывать ему, что находится в пакете?

Именно. Показать содержимое пакета аналогично тому, чтобы вывернуть карманы. Пусть приглашают понятых и составляют протокол личного досмотра в ходе которого будет уже установлено содержимое пакета.

- И тогда штраф? Да, тогда штраф.

Но есть лайфхак: после приобретения бутылки пива в магазине вы можете сорвать этикетки. Тем самым исключив возможность идентификации бутылки как бутылки с алкоголем. Обязательно оторвите состав, где будет указано, что тара содержит алкогольную продукцию. Закон запрещает распивать алкогольную продукцию с содержанием этилового спирта более 0.5%. Но ведь у нас продается огромное количество безалкогольного пива, которое внешне мало чем отличается от содержащего алкоголь и из таких тар закон употреблять не запрещает.

- И получается, что я могу распивать?

Теоретически распиваемая вами бутылка может быть изъята и направлена на исследование, где будет указано, что это алкоголь. Но, сами понимаете, что никому это не нужно. Главное быть человеком и вести себя достойно. И никто вас не будет трогать. Аргументы сотрудников, что сейчас вас направят на мед. освидетельствование, т.к. вы находитесь в состоянии опьянения, не катят. Находиться под градусом закон не запрещает. ст. 20.21 КоАП РФ запрещает появление в общественных местах в состоянии опьянения, оскорбляющем человеческое достоинство и общественную нравственность. Об этом я делал пост, читайте здесь. Предупредите сотрудника полиции, что будете обжаловать факт административного задержания и направления на мед. освидетельствования. И если вы просто выпили пару бутылок пива, не орете и имеете опрятный внешний вид. При обжаловании - сотрудник получит по шапке.

В любом случае, при общении с сотрудниками полиции я настаиваю быть с ними корректными и не гнуть пальцы. Будьте вежливы и знайте свои права. Нормальный полицейский это уважает и не будет вас накручивать. Не забывайте про видеофиксацию происходящего на сотовый телефон, это обезопасит Вас на улице, это будет доказательством ваших слов и происходящего с вами для суда. Открыть/Комментировать

2021-12-17 18:02:57 Бывший сотрудник администрации президента завёл Telegram-канал и теперь рассказывает о всех коррупционных связях чинуш и депутатов.

Здесь расскажут, что на самом деле происходит в кулуарах власти.

Ты готов узнать правду? Открыть/Комментировать