Чек-лист: как подготовиться к тесту на квала (продолжение) В | Котяра инвестирует

Чек-лист: как подготовиться к тесту на квала (продолжение)

Вспомнить теорию

Вопросы об опыте инвестора — формальность, они не идут в зачет — банк/брокер будет руководствоваться требованиями ЦБ РФ. В вот вопросы с теорией учитываются. В тестах затрагивается 9 базовых тем об инвестировании:
Акции: как работает рынок, основы налогообложения.
Облигации: принцип работы, виды рисков, как погашаются при дефолте эмитента.
Облигации со структурных доходов: в чем отличия и риски от обычных бондов.
Облигации иностранных эмитентов: вопросы ликвидности и налогообложения.
Сделки с неполным покрытием: объемы открытия, риски и возможные действия брокера.
Производные финансовые инструменты: основы от фьючерсов до опционов.
Принципы инвестирования в ПИФ и ЗПИФ.
Механизм формирования цены и риски ETF.
Теория и нормативная база по сделкам РЕПО.
При штудировании теории стоит обращать внимание на нормативную и законодательную базу. В целом, вопросы напоминают экзамен на права — дает разбор ситуации и перечень вариантов.

После получения — выдохнуть
По завершении тестирования изначальные требования к инвестору перестают действовать. Иными словами, поддерживать оборот или держать на вкладах 6 млн ₽ не нужно, равно как и работать в профильной организации. Но при получении статуса квала у другого банка/брокера все придется начинать сначала.

Что легче?
— пополнить счета на 6 млн ₽
—накрутить оборот в 6 млн ₽
— с такими требованиями мне квал не нужен

#чеклисты #обучение