Как стать квалифицированным инвестором Объясним новичкам, поч | Котяра Инвестирует

Как стать квалифицированным инвестором

Объясним новичкам, почему большую часть акций в брокерском приложении нельзя просто так купить.

Статус квала и зачем это все надо?

Статус квалифицированного инвестора (квала) позволяет проводить сделки с любыми инструментами на бирже, в том числе иностранными бумагами и высокорисковыми активами.

Вот к чему получает доступ квалифицированный инвестор:
Торги на иностранных биржах через российский брокерский счет.
Покупки ЗПИФ кредитных и долгосрочных прямых, а также инвестиций.
Работа с ETF, акциям (паям) иностранных инвестиционных фондов.
Покупки высокорисковых облигаций.
И даже участие в IPO

Неквалифицированным инвесторам остается доступными только ликвидные и простые инструменты, представленные на отечественном рынке.

Как получить?

Для получения статуса квала необходимо выполнить одно из 4 условий ЦБ РФ.
Если кратко:

Объем активов
Нужно иметь в ценных бумагах, на вкладах и счетах не менее 6 млн ₽.
Недвижимость, авто, физические драгметаллы и наличка не учитываются.

Оборот активов
Важно набрать оборот в 6 млн ₽ за год при работе с ценными бумагами и делать не менее 10 сделок в квартал.
Объем активов не учитывается, можно продавать небольшой капитал по кругу.

Опыт и стажевые
Требуется опыт работы от 2 лет в банке, у брокера или УК со статусом квала и 3 года, если организация не квал.
Учитываются последние 5 лет опыта, а работа должна быть связана с торговлей финансами или управлением рисками.

Образование
Нужен диплом государственного образца или квалификация в сфере финансовых рынков, подтвержденная соответствующим свидетельством.
Также учитываются международные сертификаты.

Статус квала нужно обновлять при каждой смене брокера. Простыми словами, если у вас есть статус квала у «Тинькофф», при открытии брокерского счета в «Сбере» придется снова подтверждать статус с нуля. Хотя некоторые брокеры идут на уступки, например, при открытии счета в Финам я узнавал насчет квала, они сказали, что предоставление бумаги из Тинькофф о наличии квала для них будет достаточно. Возможно, сейчас что-то поменялось.

У вас есть статус квала?
— да
— нет

#обучение