Финансовый Эксперт ©

2021-04-27 19:52:55 ​​Математика всему голова

Поговорим не о знаниях и умениях в инвестиционной сфере, а о математической модели вашей системы.

Какая система заведомо убыточна, а какая имеет шансы на успех даже с минимальным опытом и знаниями.

Перенесемся в казино. Как считаете, почему в казино чаще проигрывают в рулетку, если вероятность красное/черное 50 на 50? Мы не говорим о жадности и азарте. Чистая математика.

Существует зеро. Благодаря ему шансы становятся вовсе не 50 на 50.

На рынке нет зеро, но есть ваша целевая прибыль по сделке и возможные риски.
На рынке вы сами себе хозяин и архитектор.

Если ваши риски будут как минимум в 2 раза меньше потенциальной прибыли, то в таком случае вам достаточно закрывать 40% прибыльных сделок и вы останетесь в плюсе. Если же ваш риск меньше в 3 раза, чем прибыль, то для положительного результата будет достаточно 30% прибыльных сделок.

Например:
Ваш депозит $10000
Ваш риск на сделку 1%.
Ваша целевая прибыль 2%.
Вы закрыли 10 сделок из которых 6 убыточных и 4 прибыльных.
4*200=800$
6*100=600$

Итого: +200$ или же +2%.

В обратную сторону это работает так же.
Именно по этой причине на бинарных опционах никто не зарабатывает в долгосрочной перспективе.
Математика работает не в моменте, а на перспективу. Открыть/Комментировать

2021-04-22 21:49:27 ​​Сколько людей, столько и мнений

Как известно, все люди когда-либо ошибаются, а истина у каждого своя. Так и на финансовых рынках. Всегда кто-то покупает и приводит аргументы в свою пользу, а кто-то продает и доказывает свою правоту.

Как написал в своей книге Макс Гюнтер, не слушайте никого. Анализируйте чужие точки зрения, но инвестиционные решения принимайте сами. Всегда найдутся гуру и аналитики, способные объяснить рыночные движения постфактум.

В нашем деле побеждает опыт и терпение. Причем от терпения и эмоциональной устойчивости зависит чуть ли не 60% результата, так как теоретические знания и практические умения можно развить, а с дисциплиной все сложнее.

Книгу Гюнтера рекомендую к прочтению каждому! Читается легко. Я прочитал за один день. Она достаточно маленькая.

Называется "Аксиомы биржевого спекулянта" Автор Макс Гюнтер Открыть/Комментировать

2021-04-21 19:34:50 ​​Истоки рынка ценных бумаг

Фондовые рынки зародились в далеком XVI веке. Среди первых компаний, чьи акции стали публичными, на удивление, есть и российская компания.

Первая биржа (точнее будет сказать эмбрион биржи) появилась в Нидерландах, но вскоре Англия перехватила инициативу и в 1773г создала специализированную фондовую биржу. Именно поэтому Лондон считается мировым финансовым центром, а фунт ранее был основной мировой валютой.

Первооткрывателями фондового рынка считаются ОСТ-Индские компании. Английская, немецкая и голландская объединились в одну компанию - Объединенная ОСТ-Индская компания. Именно она единственная на протяжении длительного времени предоставляла свои акции к торгам. Именно она породила спекулянтов, авантюристов в поисках повышенной доходности.

Других акций на рынке не было до XXVIII века. До середины XIX века в Англии существовало ограничение на создание акционерных обществ. Может быть именно поэтому в дальнейшем эстафету перехватили США, став рыночной экономикой № 1 в мире. Первая фондовая биржа в США была основана в 1791 году.

Интересный факт, что в то время торги осуществляли в кофейнях.

#историяфинансов Открыть/Комментировать

2021-04-19 19:10:13 ​​Деньги = ликвидность, а не мертвый груз!

В последнее время все большое вопросов про облигации.
В частности ОФЗ (государственные). Брокеры РФ все больше внимания уделяют этому инструменту, т.к. банковские депозиты по факту не приносят НИ-ЧЕ-ГО, а в безрисковые инструменты проще привлекать клиентов.

Давайте разбираться!
Иной раз смешно слушать, как начинающий инвестор интересуется в какие облигации вложить 50-100 тысяч рублей

Если ваш капитал меньше, по крайней мере 10-15 млн рублей, то забудьте этот инструмент (да и с большими счетами тоже)

Диверсификация портфеля, гарантированные выплаты, простота использования и отсутствие риска - это лапша на уши незатейливых инвесторов, с целью получения их денег для своих целей.

Облигация - ценная бумага, по который вы занимаете деньги государству (ОФЗ) или компании (корп обл-ии) под фиксированный процент.

По сути, приобретая облигации вы "хороните" свои деньги под мизерный процент. Они не работают и не приносят прибыли. Мы помогаем другим добиться своих целей с помощью своих денег и почти бесплатно. Кстати, компания может обанкротиться вместе с вашими займами, а по ОФЗ проценты совсем смешные.

Текущая доходность депозитов в банке около 4.5% годовых.
ОФИЦИАЛЬНАЯ инфляция в РФ 5.78%
Доходность по ОФЗ пусть будет 7% (возьмем самые доходные)

И что получится?

Инвестируя в банк вы за год ни то, что не заработаете, вы потеряете на инфляции - 1%.
Бессмысленно!

ОФЗ? 7%-5.78% Получите доход 1.22% в год с которого заплатите 13%.
При этом рубль без проблем может упать на 15-20% из-за санкций, нефти и так далее.
Облигация защитит наминальную стоимость денег, но пока в нашей стране я не вижу в этом СМЫСЛА.

Доллар в начале 2020 года стоил 62 руб, сейчас 76 руб. Рубль обесценился на 22%+инфляция 5%=27%.
А облигация вам дала 7%. Итого: -20% вы заработали. (да, конечно, можно сделать налоговые вычеты, но все же)

PS облигации так же могут упасть в цене. А на первичном рынке купить их получится не у всех. Большинство покупает на вторичном, переплачивая еще небольшой процент держателю.

Изучая возможности и инструменты финансовых рынков вы и без всяких облигаций будете способны защитить и преумножить свой капитал. Открыть/Комментировать

2021-04-13 19:16:17 ​​Укротители нашлись ...
ч2

Хм.Внутренний гос долг США уже превышает $28 трлн.
При этом Штаты активно печатают $ в огромных количествах для стимулирования экономики.

Простыми словами этих денег нет.
Правительство берет у ФРС $ под %. ФРС поставляет ссуды в банки. Банки кредитуют компании и физиков.
Появляются новые и новые проценты по деньгам, которые едва ли напечатали.

Представим замкнутую систему из 3х составляющих:

ЦБ печатает 1000$
Банк занимает 1000$ под 10%
Компания занимает у банка 1000$ под 20% и выдает несколько займов физ лицам на длительный срок под 50%

Откуда в данной системе появятся деньги на покрытие процентов и закрытия обязательств у всех участников?
-Напечатает Центральный Банк и выдаст под новые %.

И так по-кругу!

Вернемся к США. Если деньги постоянно печатаются, то почему их, в конечном итоге, не хватает всем?
Много денег в обращении = инфляция.
Рынок помогает направить потоки "излишних денег в правильное русло". В карманы тем, откуда не уйдет в обращение.

2019 год декабрь. Эйфория на фондовых рынках. Индексы обновляют максимумы. Бодрое начало 2020 и из каждой щели звучит похвала рынку. Инвесторы хвалятся доходами 2019, наращивают активы. "Домохозяйки"начинают инвестировать, ожидая сверх прибыль! Все радуются и инвестируют.

Февраль 2020 коронавирус.
Фондовые рынки обвал от 30%. Банкротства, кризис, пандемия. Компании обнуляются, акции падают.
Инвесторы потеряли почти всю прибыль 2019."Домохозяйки" в шоке продают все за копейки, лишь бы не потерять все.

А теперь внимание!

Если весь 2019 был бурный рост, значит весь год активно покупали.
Если вы самый крупный покупатель, чтобы получить прибыль надо бы продать.
Кому вы продадите в таком объеме? Вы же обрушите рынок!
Нужно создать повышенный спрос и дождаться момента.

"В период эйфории в США не покупали акции разве что собаки. "Домохозяйки термин, описывающий неопытных инвесторов. Тех кто первый раз попробовать."

Именно эйфория на рынке создала приемлемые обстоятельства для фиксации прибыли крупными игроками.
Они резко продали все акции. На рынке не осталось покупателей.
Продали всем кому только можно и даже по самым нелепым ценам.
Рынки упали, а крупные игроки начали выкупать у "домохозяек" подешевевшие акции.

А коронавирус просто попал под руку. Нужна же причина для таких продаж

Мы не сможем подвинуть рынок, но мы сможем отследить логику того, кто может. Далее подробнее об этом. Открыть/Комментировать

2021-04-09 22:07:12 ​​Экономика правит рынком или рынок экономикой?
ч1

Сколько стоит стакан воды?
В поседневной жизни не много. А представьте, что вы в пустыне.
Есть лишь литр воды и 10 человек. Получит тот, что больше заплатит.
Стоимость воды будет растит до тех пор пока ее будут готовы покупать.
Внезапно появляется 100 л воды. Раскупят ли всю воду путники?

Примерно так устроен основной механизм рынка. Стоимость растет потому, что повышается спрос. Чтобы быстрее продать, нужно сбавить цену, верно? Поэтому рынок падает на уменьшении спроса и переизбытке предложения.

Перенесем на финансовые рынки:

Очевидно, что воздействие на спрос может позволить извлечь прибыль. Купили дешевле, продали дороже - сказка!

Но откуда берется вот эта прибыль?
Деньги не появляются из воздуха, они циркулируют "из кармана в карман". Прибыль одних - трата других. Больше убоков одной стороны - отличная прибыль другой. Победитель - проигравший, спрос - предложение, покупатель - продавец.

А если умело регулировать спрос? Если побудить другого купить у меня то, что я купил гораздо дешеве? В масштабах государства, в мастабах мира? Зачем?

- Об этом поговорим завтра!
В продолжении поста Открыть/Комментировать

2021-04-08 20:04:11 ​​Обходи хайп-инвестиции стороной

Пик краткосрочной популярности инвестиционных инструментов зачастую насупает в тот момент, когда инвестировать в них уже не стоит.

Вспомните 2017 год и биткоин. На каждом углу твердили про сверхдоходности, про легкие деньги и так далее, тем самым завлекая неоптыных зевак в западню.

Что в итоге? Зеваки потеряли деньги и веру в крипту. А летом 2019 упоминания в интернете снизились до минимум. Стоил он тогда $4000.
(да, я тоже его не купил. И вообще не знаю ни 1 человека, кто купил его дешевле 10000$ перед текущей волной роста)

-Знал бы прикуп - жил бы в Сочи!

Текущая ситуация вам ничего не напоминает?
Курc BTC/USD недалеко от $60000 и опять из каждой форточки только и слышно "БИТКОИН, БИТКОИН, БИТКОИН".

Что могу сказать... За криптой будущее, но покупать ее по текущим ценам неразумно! Не поддавайтесь искушению.

Среди акций есть тоже яркие представители "хайпа". Компания  GameStop (GME). Посмотрите на досуге ее график.

А почему это произошло и кому выгодны эти "американские горки" поговорим завтра.
Это как раз про структуру рыночных механизмов.
Завтра разберем сущность финансовых рынков без масок! Открыть/Комментировать

2021-04-07 19:08:13 ​​Финансы для терпеливых!

В жизни всегда приходится чего-то ждать...

Инвестиции - это долгая игра, в которой выйграет лишь терпеливый.

На рубеже десятилетий нормальные акции всегда будут расти во что бы то ни стало. Вспомните первую вспышку COVID. Рынки продемонстрировали рекорндый обвал, но спустя несколько месяцев обновили максимумы.

Не стоит посещать инвестиционные форумы и чаты, где контингент, "кормящий рынки" обсуждает что будет с Tesla через 5 минут. Это не важно! Важно, что будет через 10 лет.

Конечно, долгосрочные вложения врядли принесут больше 20-25% годовых. Зато это надежно. И как мы уже знаем, с помощью сложного процента можно многократно увеличить фактический прирост капитала!

Краткосрочные же спекуляции могут принести существенно больше (и забрать тоже), при этом они требуют гораздо больше знаний и умений. (не знаешь - не лезь)

Риски прямо пропорциональны потенциальной прибыли!

Обучиться самому - задача не из легких, тем более что в интернете тонны лжеинформации.
Возможно, через какое-то время я возьму на обучение несколько человек.. а может и нет, посмотрим

Кароче, если новичек - не дергайся лишний раз, дабы не "наломать дров". Купи и жди. Иной раз лучше просто ждать (нажми и ознакомься)

Далее разбирем основной механизм финансовых рынков, поговорим о том, как это все работает и кто на рынках обитает. Будем постепенно усложнять информацию и повышать уровень понимания.

PS более опытных инвесторов будет интереснее мой 2ой канал @ko2two_invest_ideas Открыть/Комментировать

2021-04-06 21:15:54 "Умная" таблица вашего финансового плана Открыть/Комментировать

2021-04-06 21:13:57 ​​Среднесрочное планирование

О том как получить необходимую доходность и как выбирать активы поговорим в следующий раз. Сегодня теория инвестиционного планирования!

Рассмотрим гипотетическую ситуацию:

Виктор работает в офисе и получает 75 тысяч в месяц.
Из них он свободно может откладывать по 25 тысяч, а так же он мечтает о квартире стоимостью 5 млн и хочет накопить на нее за 5 лет.
Стартового капитала у Виктора нет.

Смотрим таблицу!
Возьмем к примеру доходность 5% в месяц.
Через 60 месяцев Виктору удастся накопить 5.9 млн рублей на квартиру с помощью регулярного инвестирования 25 тысяч под 4% в месяц.

В таблицу зашиты формулы. Берите на вооружение и эксперементируйте, подбирая наиболее комфортный вариант ИМЕННО ДЛЯ ВАС!

В графу депозит вставляйте свои данные.
Графа "пополнение" может быть положительной, либо равна нулю, а может быть и отрицательной (в случае, если вы снимаете прибыль, а не пополняете)
Прибыль будет варьироваться в зависимости от графы "доход". Сам доход так же можно менять. В данном случае он указан в виде десятичной дроби, где 0.04 = 4%.

Используя данную таблицу мы можете наглядно посмотреть какими способами можно достичь той или иной цели. Понятно, что не всегда все идет по плану, но ориентироваться ведь на что-то нужно, верно?
Если будут возникать вопросы - можете задать их в бота @ko2twoinvestmailbot

В дальнейшем поговорим о том, как именно получить на рынке эти 4%. Скажу лишь, что на деле для достижения ваших целей вам за глаза хватит и 2%-3% в месяц при условии регулярного пополнения счета! Открыть/Комментировать