Как выбрать подходящий момент для инвестиций? Как и когда лучш | Александр Князев: Финансы и Инвестиции
Как выбрать подходящий момент для инвестиций? Как и когда лучше всего инвестировать 100000$ и 20000$? Когда начинать покупать акции, чтобы максимально заработать на инвестициях в фондовый рынок?
Еще в 2018 году был задан этот вопрос. И вот он долежал до своего ответа! Игорь спрашивает, как правильно инвестировать капитал: сразу (и переживать из-за того, что могут быть просадки, коррекции) или постепенно (и потихоньку привыкать к волатильности рынка)?
Неважно, когда этот вопрос бы мне задали - в 2018 году, сейчас или через 20 лет, ответ будет один и тот же:
"Статистически выгоднее вкладывать ВСЕ деньги сразу"
Это можно нагляднейшим образом продемонстрировать на конкретных фактах. Предположим, что инвестор решил вложить 100000$ - существенную сумму. И мог это сделать сразу... Либо попытаться инвестировать ее частями по 20 000$ каждый год.
Статистика показывает, что инвестированные сразу в 2018 году 100000$ принесли бы к 2022 году капитал порядка 225 тысяч $ по моей стратегии "Рост и дивиденды" и порядка 152 тысяч $ по стратегии S&P500. Неплохие результаты, не так ли?
А что там с постепенными вливаниями? Ведь мы вроде как видели просадку в конце 2018 года, затем коронавирусный обвал 2020 года... Вроде как - масса вариантов для усреднения!
Но нет, статистика показывает, что отдача от таких инвестиций оказалась намного ниже: и по индексной стратегии, и по портфелю "Рост и дивиденды". Недополученная прибыль очень ощутимая: десятки тысяч долларов остались за бортом из-за того, что инвестор решил "подождать" и "входить в рынок постепенно".
Все максимально просто и наглядно, не так ли, друзья?
Но есть нюанс, о котором писал в своем комментарии Игорь, и который по сути допускает возможность входа в рынок ЧАСТЯМИ, даже если заведомо известно, что это менее выгодно. Это - психологическая составляющая инвестиций!
В самом деле, если из-за того, что инвестор будет психологически не готов и продаст все ценные бумаги в огромный минус, он понесет убытки: какой смысл вообще инвестировать? Ведь напомню, что на минимуме в конце 2018 года просадка была 18%, а в 2020 году и вовсе более 30% по индексу! Ощутимый провал, который вызывал сложные эмоции у очень многих инвесторов.
Если вы чувствуете, что давление всей суммы капитала на вас будет слишком велико - входите в рынок частями. Это менее выгодно, зато более безопасно. Это защищает вас от неверных решений, создает видимость активности, когда вы можете более активно усредняться на еще не вложенные суммы. Это позволяет распределить психологически риски и все сделать правильно.
Любопытная вещь: математика, статистика, холодный расчет показывают, как и когда ПРАВИЛЬНО ИНВЕСТИРОВАТЬ. Но из-за того, что мы не калькуляторы, а живые люди - с эмоциями, с чувствами, с переживаниями - абсолютно четкая и трезвая схема входа на весь капитал разом иногда может не подходить! Иногда более выгодной и подходящей на долгосроке оказывается "неэффективная" схема частичной докупки.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #момент #доходность #акции #фондовыйрынок
