ЦБ РФ: Исследование 'Портрет клиента брокера' *** За новогод | Низкорисковые инвестиции

ЦБ РФ: Исследование "Портрет клиента брокера"

***

За новогодними хлопотами мы давненько не разбирали свежую аналитику Банка России, потом вышли на работу, а там "завалы".

Сейчас мы их немного разобрали и посмотрели чего свеженького выдали аналитические умы Центробанка.

А там оказался нтереснейший материал!

Выложен он еще 10 января и называется "Портрет клиента брокера".

( https://cbr.ru/StaticHtml/File/131632/Portrait_client_broker.pdf )

***

Банк России анонсирует свое исследование так:

"По итогам первого полугодия 2021 года Банк России провел обследование по определению основных характеристик портрета клиента брокера.

В обследовании приняли участие 29 крупнейших брокеров, которые охватывали практически всю клиентскую массу физических лиц: 14,7 млн физических лиц с совокупным объемом брокерского портфеля в 6,2 трлн руб. активов.

Данные для обследования отражают портрет клиента брокера - физического лица, актуальный на 30.06.2021."

***

Особенно интересно получается если в комплект к осмыслению добавить еще один документ Банка России - обзор "Инвестиционное поведение и инвестиционные ожидания российских начинающих инвесторов в крупных городах.", который вышел в сентябре 2021 г.

( https://cbr.ru/StaticHtml/File/41186/info_2021-10-06.pdf )

***

Не будем мы пересказывать все содержимое обоих отчетов, а выделим два интересных момента:

1. Успешных (находящихся "в плюсе") инвесторов оказывется куда меньше, нежели можно было бы предполагать по агрессивным рекламным кампаниям российских брокеров и других игроков финансового рынка.

Только 51% клиентов брокеров имеют положительную доходность инвестиций, причем женщины более успешны, чем мужчины - среди них 51,5% инвесторов имеют положительную доходность, а мужчины - 50,7%.

2. Более зрелые в возрастном плане инвесторы чаще показывают положительные результаты:

Вот доля инвестиций с положительной доходностью (мужчины/женщины) по возрастам:
<20 лет - 29,3%/29,8%
20-30 лет - 43,6%/46,6%
30-40 лет - 52,7%/52,6%
40-50 лет - 54,7%/54.5%
50-60 лет - 55,5%/54,6%
>60 лет - 54,9%/53,1%

***

В общем (кто бы мог подумать?) - как инвесторы, полная сил и азарта молодежь с крупным счётом проигрывает статистическим "пенсионерам".

***

Почему так происходит?

Ключ к пониманию дают результаты сентябрьского обзора Банка России:

1. Начинающие инвесторы вполне счастливы (79%), при этом не склонны доверять другим, полагаясь, в основном, на самих себя (54%).

2. Типичным продуктом для начинающего инвестора являются:

- акции российских компаний (44%);

- паи ПИФ (20%);

- акции иностранных компаний (20%);

- российские государственные облигации (19%);

- криптовалюта (18%);

- комбинированные продукты (18%);

3. Первая покупка мейнстримного начинающего инвестора - российские акции через мобильное приложение.

***

По нашему мнению - картина исчерпывающая

Начинающий молодой инвестор сразу идет в самый рискованный сектор с глубокой верой в себя (каковая вера навеяна рекламой типа "Инвестировать легко").

Самые уверенные в себе вообще с головой кидаются в валютные и иностранные активы.

Результат налицо.

***

Словом, согласно данному исследованию, положительном фактором оказываются элементарная осторожность и здравый смысл.

То есть тот самый консерватизм, который и является стратегическим базисом канала "Низкорисковые инвестиции".

***

Резюме:

1. Не верьте рекламе о том, что быть инвестором легко и просто. Учиться, учиться и ещё раз учиться.

2) Инвесторы старшего возраста имеют полное право скептически относиться к пафосу инвестиционной молодежи.

Как инвесторы статистически - старшие лучше. Не надо убеждать себя, что вы "не поймете рынка", или пугаться непонятного жаргона. Это всё вполне преодолимо.

3. Здоровый консерватизм и внимательное отношение к рискам приносят лучшие результаты, чем просто отвага.

***

Удачных инвестиций!

***