Канал Инвестора

2021-09-14 13:00:17 Pre-IPO и IPO что это такое? Часть 1

Компании на стадии Pre-IPO — это частные компании, то есть те, которые еще не вышли на биржу (вышедшие на биржу называются публичными). Примеры частных компаний: SpaceX, IKEA, Huawei, Revolut, Mars, Playrix. Как видите, размер здесь «не имеет значения»: товары IКЕА и Huawei продаются по всему миру, но на бирже эти корпорации не торгуются.

Почему? На этот вопрос может быть два ответа:
Компании просто не хотят и не собираются становиться публичными примерно никогда.
Компании хотят и собираются стать публичными, но еще не успели это сделать.

Зачем вообще бизнесы проводят IPO?
Выход на биржу — это самый дешевый способ привлечь финансирование. За кредит в банке придется платить проценты, за выпущенные облигации — купоны. По акциям же у компаний денежных обязательств нет — даже дивиденды отчислять не обязательно. При этом в случае удачного размещения на бирже компания может одномоментно привлечь миллионы и даже миллиарды долларов.

Чем отличается Pre-IPO от IPO?
Поскольку термин «Pre-IPO» еще не слишком известен инвесторам в России (в отличие, например, от США), часто возникает путаница в терминах «IPO» и «Pre-IPO».

Инвестиции в IPO — это покупка акций компании за несколько дней до ее выхода на биржу, когда уже известна дата IPO. Инвестор покупает акции по цене андеррайтера (инвестиционного банка, который организует размещение). В случае удачного IPO цена андеррайтера будет ниже первой публичной цены: в этом и есть смысл участия в IPO.

У инвестиций в IPO есть свои риски: это обычно низкая аллокация и локап-период.
Аллокация — количество акций, которое андеррайтер готов продать инвестору. Например, инвестор делает заявку на покупку акций на $20 тыс., а в итоге получает бумаг только на $2 тыс.: аллокация составляет 10%. Предсказать показатель аллокации заранее невозможно.

Локап — период (обычно от 3 до 6 месяцев), когда инвестор не может продать купленные им до IPO акции. Локап нужен, чтобы Pre-IPO инвесторы не обвалили котировки, ринувшись избавляться от своих бумаг в первый день торгов. Он устанавливается и для IPO, и для Pre-IPO: для большинства акций, купленных до размещения на бирже. Обычно локап-период длится 3-6 месяцев: в этом случае минимальный срок инвестирования в IPO — до полугода. Такую инвестицию можно назвать среднесрочной. Если локапа нет, реализовать идею можно за пару недель.

Pre-IPO — это инвестиция на долгосрок: обычно от 1 до 3 лет. Инвестор ждет, когда компания выйдет на IPO, потом — когда пройдет локап-период. Преимущество перед IPO здесь в том, что аллокация получается 100%. Плюс по Pre-IPO выше общая доходность. Однако неопределенности больше, а ликвидности (до выхода компании на биржу) меньше. Открыть/Комментировать

2021-09-14 11:00:32 Друзья, хочу поделиться с вами телеграмм-каналом по Форекс, который я обнаружил уже давно и конечно же, прежде чем порекомендовать - проверял и трейдер, который выкладывает сигналы в канале прошел проверку

Если вам сложно торговать с прибылью, вам помогут сигналы.
Таким образом, вы можете просто копировать сделки по мере их совершения или изучить всю торговую стратегию, чтобы улучшить свою торговлю на Форекс.

Делюсь ссылкой на канал, переходите пока доступ не стал платным
https://t.me/signal_chanel_krypts

Так же, для новичков или тех, кто хочет обучится торговли, трейдер иногда предлагает бесплатное обучение! Открыть/Комментировать

2021-09-12 12:37:00 Самые вредные финансовые привычки! Мелочи, которые формируют бедность Открыть/Комментировать

2021-09-11 11:25:00 5 признаков того, что с вами общается не сотрудник банка, а мошенник

1. Реквизиты поменялись

Мошенники узнают, что вы платите кредит. Возможно, такую информацию они получили путем покупки базы у недобросовестных сотрудников банка. Им известны дата платежа и вносимая ежемесячная сумма. За пару дней они звонят или сбрасывают смс-напоминание.

А через пару месяцев, когда привыкните к таким уведомлениям, они сообщат, что реквизиты изменились. И вы заплатите не банку, а другим лицам. Если не будете бдительными и осторожными.

2. Оформлен кредит

Звонят и говорят, что на вас оформлен кредит. Но вы этого не делали. Предлагают следовать инструкциям, которые предоставят сотрудники полиции. Затем вам перезванивают с номера отделения полиции, который легко дублируется с настоящего, просят взять кредит и перевести по названным реквизитам.

Таким образом, вы сразу же закроете текущую задолженность перед банком, во избежание штрафных санкций. Если вы это сделаете, то направите деньги на счета мошенников.

3. Сомнительная операция

На другом конце человек, представляющийся сотрудником банка, говорит, что с вашей карты пытались списать деньги. Чтобы не потерять всю сумму, перечислите деньги на резервные счета. И дают номер этого счета. Вы перечисляете деньги на счет и теряете всю сумму.

Еще предлагают скачать виртуальную банковскую карту на смартфон и зачислить деньги на нее. Если скачаете карту, то скорее всего она и будет оформлена на мошенника. Ему вы и перечислите свои деньги.

4. Выплата из банка

Вам могут позвонить или написать, что вас ждет выплата. Например, это возврат налога, компенсация за лекарства в аптеке или лечение зубов. Для этого вам нужно предоставить реквизиты банковской карты.

Второй вариант - вас просят зайти на сайт, где вы должны ввести эти данные. Как только это сделаете - потеряете деньги.

5. Кредитная история

Мошенники звонят клиентам, у которых были просрочки по кредитам. Представляются сотрудниками банка и говорят, что могут повысить ваши шансы на получение новых займов путем очистки кредитной истории. Называют цену, за которую это можно сделать. Вы перечисляете деньги, и «финансовый консультант» больше не отвечает. Открыть/Комментировать

2021-09-10 14:46:00 #Подкаст

Избавление от долгов: 10 проверенных шагов как выбраться из финансовой ямы

Автор: Зигмунд Фрейд

Мы живем в эпоху расходов, когда выбор вещей и услуг, которые можно приобрести, значительно превышает нашу способность платить за них. Этот дисбаланс может легко подтолкнуть людей к студенческим кредитам, кредитным картам, ипотеке и другим формам заимствования денег.

Эта детальная стратегия из 10 шагов поможет избавиться от финансового бремени и начать жить без долгов. Уделите внимание каждому пункту и постарайтесь внедрить ее в свою жизнь как можно быстрее. Открыть/Комментировать

2021-09-10 11:56:00 ​4 способа, которые помогут транжирам: Как превратить накопления в увлекательную игру

Наверняка у вас есть финансовая цель. Например, обновить гардероб, купить машину или сделать ремонт.

Но накопить деньги – непростая задача, ведь каждый раз, получая зарплату, хочется потратить ее на разные вещи, не говоря уже об обязательных платежах.

Поэтому следует подойти с другой стороны, а именно – через игровые техники.

Данные способы помогут вам начать откладывать деньги не потому, что надо, а просто ради выполнения увлекательного задания.

Откладывать деньги нужно, но иногда это кажется скучным занятием!

Ежедневный бюджет

Интересный способ накопления средств, который мотивирует откладывать с каждым разом все больше.

Состоит в том, чтобы в день получения зарплаты отложить финансы на обязательные затраты: кредиты, налоги, коммунальные платежи.

Когда остаток бюджета высчитан, вам необходимо разделить его на количество дней до следующей зарплаты.

К примеру, если у вас остаётся 24000 рублей, в день на «разное» вы можете потратить 800. Когда сможете уложиться в меньшую сумму, остатки помещайте на накопительный счет.

Настройте себя на соревнование с самим собой. Старайтесь увеличивать остаток.

Однако если ваши траты нестабильны, вам лучше подойдет следующий способ.

Проценты от дохода

Попробуйте завести привычку каждый раз, когда вы получаете прибыль, откладывать от нее определённый процент на отдельный счет.

Так, чтобы это не приносило вам неудобств, но накопления все же были.

Для того чтобы появилась мотивация откладывать больше, заведите накопительный счет с процентами на остаток.

Стоимость покупки на счет

Способ, который подойдет для тех, кто часто совершает необдуманные покупки.

Каждый раз, когда вы размышляете, приобрести какую-либо вещь или нет, постарайтесь отговорить себя от этого.

Если получилось – цену товара отправьте на отдельный накопительный счет, а когда нет – покупайте.

При таком раскладе вы не заметите эти деньги и в случае покупки, и в случае отказа от нее.

Распределение затрат

Способ заключается в том, чтобы каждый раз при получении зарплаты откладывать суммы в отдельные конверты или на разные счета по принципу категории затрат.

Например, деньги на еду, на аренду жилья, на интернет, одежду и прочее.

На старте оставьте 2 пустых конверта, которые будут предназначены для вознаграждения себя и накоплений.

Поставьте цель – не тратить лишние деньги!

Остаток дохода каждый месяц делите на 2 части – 70% на накопления и 30% на вознаграждение себе.

Последнее тратьте на вещи, которые очень хотелось бы иметь, но не получалось купить. Открыть/Комментировать

2021-09-09 17:17:00 #Подкаст

Купить квартиру или снимать на дивиденды?

Автор: Наталья Смирнова

Наталья Смирнова – независимый финансовый советник, Член Американской ассоциации финансового планирования (Financial Planning Association), победитель Международной премии Global Financial Planning Awards 2015, 2016 и 2018 – лучший финансовый советник по европейскому региону. Автор 11 книг по личным финансам. Открыть/Комментировать

2021-09-09 13:13:00 ​Какие дивидендные акции купить до конца года:

На российском рынке начинается осенний сезон дивидендов. В ближайшие два месяца 17 компаний, входящих либо в индекс РТС, либо в индекс средней и малой капитализации Мосбиржи, закроют реестр акционеров на получение промежуточных выплат за 2021 год.

Какие дивидендные акции на российском рынке выглядят наиболее интересно осенью 2021 года?

«Русагро»

«Русагро» продолжает развивать хорошо диверсифицированный бизнес, выигрывая при этом от роста цен на продовольственные товары в 2021 году. Часть прибыли компания недополучит в этом году из-за дополнительных пошлин и ограничений, введенных с целью сдержать инфляцию в продуктовом сегменте — но даже в этих условиях она чувствует себя уверенно.

«Норникель»

Бенефициар восстановления мировой экономики и перехода на электрический
транспорт. Цены на медь, никель и палладий будут оставаться высокими на фоне роста спроса со стороны производства батарей, проводки и катализаторов для двигателей внутреннего сгорания. Кроме того, рост фокуса на экологию со стороны правительств и бизнесов продолжает усиливается последние два года.

«ФосАгро»

«ФосАгро» в этом году показывает рекордные показатели по выручке и EBITDA Ha фоне роста цен на удобрения на мировых рынках. Пока эти тренды сохраняются, акции могут как приносить неплохие дивиденды, так и расти. Компания планирует наращивать добычу в среднем на 5% в год до 2025-го.

МТС

Одна из наиболее стабильных дивидендных акций на российском рынке. У компании довольно прочные позиции на рынке и умеренная долговая нагрузка. Консенсус - прогноз на несколько лет вперед говорит о
10—11% годовых дивидендной доходности.

Компании в зоне риска

Из представленных компаний в зоне наибольшего риска, на наш взгляд, сейчас
находятся «Распадская, «Полиметалл» и «Полюс». «Распадская» резко взлетела на новостях o дивидендах и недавней динамике цен на коксующийся уголь. Здесь есть риск чрезмерного оптимизма, a значит, и коррекции.

Акции металлургических компаний: если покупать, то осторожно

НЛМК и ММК показывают рекордные за много лет финансовые показатели в этом году на фоне роста цен на сталь. Они могут оставаться на текущих уровнях еще некоторое время, но импульс к дальнейшему росту уже исчерпан.

Источник - РБК Открыть/Комментировать

2021-09-08 17:56:00 Как начать инвестировать?

Пробовать что-то новое - почти всегда выход из зоны комфорта. Инвестиции - не исключение. Они выглядят дорогой и рискованной затеей. Однако то, что еще вчера было в новинку, сегодня может стать обыденностью.

С какой суммы можно начать инвестировать?

Современный фондовый рынок позволяет начать инвестировать буквально со 100 рублей. Это возможно благодаря ETF и БПИФам.

Разница БПИФ и ETF

Приобретая БПИФ или ETF, вы получаете готовый диверсифицированный портфель. Однако есть отличия:

• Ошибка слежения за индексом у ETF минимальна. Погрешность следования БПИФ выше и может составлять 3-5%
• Обычно комиссия за управление ETF ниже
• ETF обладают повышенной ликвидностью

О дивидендах ETF и БПИФов

Полученные дивиденды, как правило, реинвестируются. Это выгодно долгосрочным инвесторам, т. к. снижаются налоговые издержки.

Также ETF и БПИФы подпадают под "трехлетнюю льготу". Если Вы владели бумагой более 3 лет, НДФЛ от прибыли с продажи актива платить не нужно.

Из чего выбирать?

Ниже приведен список самых недорогих биржевых фондов, которые доступны неквалифицированным инвесторам:

• FXIM - IT-акции США
• FXWO - глобальный рынок акций (мультивалютный фонд)
• FXRW - глобальный рынок акций (хеджирование в ₽)
• TECH - информационные технологии (США, Китай и Израиль
• TBIO - фармацевтические и биотехнологические компании (США, Великобритания, Швейцария, Китай и Израиль)
• TSPX - индекс S&P500
• VTBG - инвестиция в золото
• VTBX - акции, входящие в состав Индекса МосБиржи Открыть/Комментировать

2021-09-08 12:12:00 ​Подборка классных фильмов по финансам

Предел риска

Фильм является одной из многих картин про кризис в США 2008 года. При этом картина была номинирована на премию «Оскар» за лучший оригинальный сценарий.

С точки зрения актеров, режиссуры фильм также очень хорош. Качественно подобранные саундтреки и отличная игра (вы непременно по-другому взглянете на опального Кевина Спейси) вводят зрителя в своеобразный транс.

Стать Уорреном Баффеттом

Документальный фильм о человеке, ставшим легендой №1 в мире инвестиций. Подробный рассказ об Уоррене Баффете, о его семье, жизненных привычках и, конечно же, принципам инвестирования.

Это кино о человеке, обладающего не только феноменальными способностями, но и высокой нравственностью, ведь, как мы знаем, успешный инвестор стал крупнейшим филантропом в истории.

Пи

Талантливый математик Макс Коэн одержим идеей системности, стремясь найти ее во всем. По его мнению, финансовые рынки являются сосредоточием миллионов умов. Казалось бы, это хаос, но Коэн и тут видит порядок. Ему удалось сгенерировать код, позволивший предугадать крах американских фондовых площадок. Открыть/Комментировать