Как инвестировать в бенчмарк Частному инвестору значительно | Investing Wall | Экономика Финансы Инвестиции
Как инвестировать в бенчмарк
Частному инвестору значительно проще сразу инвестировать в бенчмарки. Предположим, вам интересны инвестиции в российскую энергетическую промышленность. Можно самостоятельно отобрать эмитентов и активы, а можно обратиться к индексному фонду, который следует за крупнейшими энергетическими компаниями.
Индексные фонды отличаются тем, что собирают активы пропорционально определенному индексу. К примеру, фонд S&P 500 включает все 500 компаний этого индекса. Когда кто-то из индекса выбывает, фонд меняет свой состав вслед за ним. Таким образом, купив акции этого фонда, у вас всегда есть на руках активы 500 крупнейших американских компаний.
Плюс выбора бенчмарка как инструмента для инвестирования в том, что таким образом вы минимизируете риски. Фонды, как правило, хорошо диверсифицированы по своей категории, и вы всегда будете находиться в динамике рынка. Однако в этом же кроется и основной минус — обогнать рынок таким образом вряд ли получится, а результаты будут в рамках стандартных. Такой формат не подходит агрессивным инвесторам.
Наталья Мильчакова считает, что инвестирование в индексные фонды менее рискованны, но у них есть свои недостатки: «Бенчмарк есть бенчмарк. Например, обвал ценных бумаг ряда крупных корпораций — голубых фишек может нанести удар по всему биржевому индексу, соответственно, доходность вложений в БПИФ или ETF может оказаться очень невысокой, а то и отрицательной. Кроме того, при вложении в бенчмарк нужно учитывать еще и ваши расходы на комиссию фонду. А если бы вы, например, приобрели акции одного эмитента и просто бы их держали в течение определенного периода, то вы могли бы получить доходность намного лучше бенчмарка и связанных с ним индексных фондов».
В 2021 году как раз произошел подобный случай. Индекс Московской биржи за год вырос на 9%, а акции только одного «Газпрома» подорожали на 60%, при этом депозитарные расписки холдинга TCS, владеющего банком «Тинькофф», за 2021 год удвоились в цене. При точечных вложениях в эти бумаги получилось заработать намного больше. Поэтому важно в том числе диверсифицировать свои активы.
На российском рынке можно вложиться в индексы Мосбиржи и РТС — они отражают движения рынка. Однако крупные брокеры формируют собственные индексные фонды, захватывая акции американских компаний, золото, промышленный сектор или IT. Среди таких брокеров — ВТБ, «Тинькофф», БКС и другие.
#образование #инвестиции #бенчмарк
