Топ-10 высокодоходных облигаций с доходность от 13% годовых и | InvestBuffett 📈

Топ-10 высокодоходных облигаций с доходность от 13% годовых и хорошим кредитным рейтингом.

Из-за повышения ставки ЦБ стоимость облигаций стала сильно волатильной. В ситуации когда ЦБ повышает ставку на 1 процентный пункт стало сложно понять какие же инструменты позволят сохранить стоимость денег. Сразу скажем, что депозиты и накопительные счета под 7-8% это не позволяют. Валюта также ничего не гарантирует, учитывая, что ставка на долларовые вклады близка к нулю, а текущая инфляция в долларах/евро уже превышает 4% годовых. С точки зрения надежности государственные облигации и облигации крупных компаний, конечно, внушает доверия, но как раз их стоимость больше всего корректируется в условиях повышения ставки ЦБ.

В итоге остается помимо дивидендных акций только выбирать между высоконадежными облигациями эмитентов. И в этом отношении становится все более выгодным зафиксировать ставку в 12-16% годовых на несколько, учитывая, что после повышения ставки ЦБ в ближайшее время в 2022 году ЦБ планирует вернуться к понижению ставки.

Я выделил бы несколько критериев выбора таких высокодоходных облигаций:
- высокий кредитный рейтинг
- устойчивое положение, желательно даже лидирующее положение в отрасли или в своем регионе
- прибыльный бизнес с перспективой роста, а не стагнация показателей
- желательно низкая кредитная нагрузка

Топ-10 подобных облигаций:

Первое коллекторское бюро – 13% годовых текущая доходность к погашению
Рейтинг ЭкспертРА ruBBB+, самое крупное коллекторского агентство, низкая кредитная нагрузка, рост бизнеса, устойчивые денежных поток даже во время кризиса, высокая прибыльность бизнеса.

Гарант-Инвест – 15,8% годовых
Рейтинг АКРА BBB-, большой портфель недвижимости в собственности – торговые центры в пределах МКАД Москвы около метро, высокая кредитная нагрузка, но устойчивый денежный поток, рост бизнеса, строят новый ТЦ.

ГК Пионер – 13% годовых
Рейтинг ЭкспертРА ruA-, низкая кредитная нагрузка, устойчивое положение на рынке, конкурентные преимущества за счет интересных проектов девелопмента (типа апарт отелей YES).

Джи-групп – 13,8% годовых
Рейтинг ЭкспертРА ruBBB+, невысокая кредитная нагрузка, самый крупный девелопер в Татарстане, строит как жилье, так и крупные ТЦ.

Онлайн микрофинанс (МаниМен) - 16% годовых
Рейтинг ЭкспертРА ruBB+ (рейтинг S&P B), невысокая кредитная нагрузка, один из лидеров рынка МФО, быстрый рост бизнеса, высокая прибыльность.

Быстроденьги – 15.3% годовых
Рейтинг ЭкспертРА ruBB, невысокая кредитная нагрузка, один из первых МФО, диверсифицированный бизнес разных займов.

КарМани – 14% годовых
Рейтинг ЭкспертРА ruBB-, лидер рынка МФО по выдачи займов под залог авто, высокая кредитная нагрузка, наличие залогов выданных кредитов.

Легенда - 14% годовых
Рейтинг ЭкспертРА ruBBB-, сильный бренд на рынке элитного жилья в Спб.

МСБ Лизинг – 13,5% годовых
Рейтинг ЭкспертРА ruBB, диверсифицированный по отраслям бизнес выдачи в лизинг автомобилей/специлизированной техники/оборудования, устойчивый денежный поток.

Ритейл Бел Финанс (Евроторг) – 13,8% годовых
Рейтинг ЭкспертРА ruBBB, высокая кредитная нагрузка, самая крупная сеть супермаркетов и онлайн торговли в Беларуси, устойчивый денежный поток.