Intelinvest - Учет инвестиций

2021-04-23 12:07:01 В прошлый раз рассказывали вам, чем же все-таки расчеты на сервисе отличаются от брокера, поясняли, что ведем расчет не простого процента роста, а рассчитываем несколько важных показателей, как по каждому активу, так и суммарно по портфелю.

А расскажете, какой для вас самый главный показатель? На что в первую очередь падает взгляд при входе в личный кабинет? Открыть/Комментировать

2021-04-19 14:07:01 Почему у меня прибыль отличается от брокера?

Ответ по сути простой: потому что брокер - это посредник между инвестором и биржей, зарабатывающий в первую очередь на комиссиях, а Intelinvest - это специализированный сервис учёта, предлагающий инструменты аналитики для инвесторов.

На этом можно было бы закончить, но давайте разбираться, почему же прибыль на сервисе не будет совпадать с брокером

Импорт переносит в сервис сделки и на основании их формирует портфель. Количество активов и остатки свободных средств соответствует брокеру, почему же тогда прибыль не такая же?

Как правило, брокер считает простой процент роста - купили активы, их стоимость выросла, сформировалась прибыль. Посчитали ее в процентном отношении к начальной стоимости активов - получили прибыль в процентах.

Для качественного же учёта и контроля портфеля инвестору необходима более полная картина. Поэтому в Intelinvest:

- отражается суммарный доход и делается анализ прибыли по каждому активу, в том числе сохраняется история проданных активов, и учитываются в расчете показатели прибыли по ним

- проводится переоценка всех сделок с учетом курсовых разниц (о важности подробнее рассказывали тут)

- анализируются все виды прибыли, а в расчетах ее учитываются комиссии и НКД

- рассчитывается не простой процент роста, а среднегодовая доходность.

Да и в целом, мы считаем, что для принятия взвешенных решений на рынке инвестору необходимо больше показателей и аналитики, чем дает брокер. Поэтому ставим перед собой задачу в том числе предоставить Вам как можно больше инструментов:

- проводим сравнение доходности с индексами, депозитами и инфляцией

- предлагаем использовать графики стоимости и прибыли портфеля, позволяющие проанализировать значения на любой день

- даем возможность настройки интерфейса и отображения тех показателей, которые важны именно вам

- добавляем инструменты для анализа диверсификации (обязательно расскажем подробнее)

И, конечно, не останавливаемся на этом - планируем развиваться и добавлять новые инструменты!

Сравнить расчеты на сервисе с брокером можно, как всегда, в личном кабинете Открыть/Комментировать

2021-04-16 12:07:01 Нужно ваше мнение

Откровенно говоря, нередко сталкиваемся с тем, что приходится пояснять названия наших показателей. По горячим следам поста про график прибыли обсудим тему наименований видов прибылей?

Напомним, мы различаем три вида прибыли:

- курсовая прибыль - прибыль от роста цены по открытым позициям, которая будет зафиксирована, если продать актив по текущей цене;
- прибыль по сделкам - зафиксированная ранее по закрытым позициям, то есть финансовый результат от уже совершенных сделок покупки и продажи актива;
- прибыль по начислениям - от купонов и дивидендов (к ней вопросов меньше всего

«Старички» привычно ориентируются и оперируют терминами Но «новички» нередко путаются, связывая курсовую прибыль с ростом курса валюты и ожидая встретить понятие «нереализованной» или «бумажной» прибыли, или вместо прибыли по сделкам ожидают увидеть названия «реализованной» или «фиксированной» прибыли Открыть/Комментировать

2021-04-12 13:07:01 Открыть/Комментировать

2021-04-12 13:07:01 График прибыли - о чем расскажет главный помощник?

Инструментов аналитики на сервисе множество, но есть один важный инсайдер информации в разделе Аналитики, о котором хотим рассказать сегодня, - это график прибыли портфеля

Брокер показывает нам значение прибыли, но что кроется внутри, как менялся показатель исторически, за счет чего формировалась такая прибыль?

Мы уже разбирали важность учета разных видов прибыли. Вспомним тезисно, у нас есть:

- курсовая прибыль - прибыль от роста цены по открытым позициям;
- прибыль по сделкам - по закрытым позициям;
- прибыль по начислениям - от купонов и дивидендов.

Итак, какие выводы нам поможет сделать наш инсайдер. Рассмотрим период работы портфеля - скажем, полгода. Кривая графика отображает, что суммарная прибыль по портфелю росла На логичный вопрос, чем обусловлен рост прибыли? - сможет ответить наш помощник

В настройках графика есть возможность вывести показатели по каждому отдельному виду прибыли. Что нам дает это представление Например, прибыль по начислениям растет, а курсовая почти не меняется - мы получаем купоны и дивиденды, но текущая стоимость активов, которые есть в портфеле, почти без динамики. Для облигаций - это в порядке вещей, но что касается акций на растущем рынке? Возможно, есть смысл ребалансировать портфель и зарабатывать больше в том числе и на росте цен активов, если не ожидаем падения на рынке

А если видим другую картину и наоборот хотим снизить риски, может быть, есть смысл повысить долю активов с постоянными выплатами - облигаций и дивидендных акций

Вспомним также про действующую валютную переоценку - которая позволяет нам корректно оценивать эффективность вложения в активы в одной валюте по отношению к другой, пересчитывая каждую сделку по курсу на дату ее совершения вместо простой конвертации результата.

График прибыли тоже меняет вид при переключении валюты просмотра портфеля. И опять же анализ динамики прибыли в разных валютах подскажет курс на новые инвестиционные решения - долю активов в какой валюте стоит увеличить, а в какой уменьшить?

Проверьте, о чем расскажет ваш помощник в личном кабинете Intelinvest Открыть/Комментировать

2021-04-09 12:10:01 А в какой валюте вы оцениваете ваш портфель?

В продолжение поста, где разбирали тему переоценки, как правильно оценивать эффективность вложений в одной валюте по отношению к другой, обсудим?

Наверняка, портфели большинства из вас содержат активы в разных валютах. Сегодня хотим спросить, а в какой валюте вы привыкли просматривать портфель? В какой валюте для вас важно представление портфеля и показателей? Открыть/Комментировать

2021-04-07 17:21:01 Если вы пропустили обновления за март (нам неизвестны такие причины), можно ознакомиться в статье по ссылке Открыть/Комментировать