Моя классификация российских инвесторов Я решил оживить свой | Инфляционный шок!

Моя классификация российских инвесторов

Я решил оживить свой YouTube-канал и опубликовать там несколько роликов о самых известных мировых кризисах.

Пока готовлю сценарий, проследил одну закономерность: важным критерием раздутия по-настоящему серьезного пузыря, который доставлял потом кучу проблем экономике, всегда было массовое привлечение физиков на рынок. В результате чего эти самые физики в конечном счете оставались без сбережений, зачастую еще и в должниках.

И эта схема повторялась из раза в раз, а обыватели каждый раз на нее клевали. История инвестиций в РФ совсем короткая: ей всего 30 лет. Но даже у нас уже имеется преемственность поколений «инвесторов», и их паттерны поведения очень хорошо можно проследить по общению в чате канала.

Я для себя выделил следующую классификацию:

1. Бетонисты. Люди возраста 40+, они в полной мере успели застать «лихие девяностые», когда банки регулярно разорялись, царил бандитизм и квартиру легко могли ограбить. Именно поэтому такие люди предпочитают инвестировать в бетон.
Недвижимость привлекает их из-за своей безопасности. Она не исчезнет вместе с ликвидацией банка или брокера, да и «украсть» у человека квартиру - крайне проблематичное занятие. Их убежденность в правильности таких инвестиций подстегнул общий рост экономик стран бывшего СССР в 2000-ые и в начале 2010-ых годов, когда квартира или коммерческое помещение в столице страны могли дать доходность в тысячи процентов в местной валюте с 1998 по 2008 год.
Тот факт, что существует огромное разнообразие инструментов инвестирования, их абсолютно не волнует. Они верят только в бетон. А то, что они уже 6 лет терпят убытки в долларах или с учетом реальной инфляции в местной валюте, их не беспокоит.

Тот самый пузырь 2000-2008 годов тоже как раз таки был кредитным по большой части, и ипотеки выдавались валютные. В результате чего многие остались вообще без жилья.

2. Криптоанархисты. Люди возраста 25-40 лет. Единственное их знакомство с миром инвестирования произошло именно через криптовалюты. Они никогда не торговали акциями и не инвестировали в недвижимость (не было достаточных средств). Они верят в то, что Биткоин - это новое золото, защита от инфляции в долларе, и вообще его не заблокировать.
Но не умеют проводить реальный анализ активов (например, акций), поскольку в крипте анализировать особо нечего, просто «покупай и верь в лучшее».

На пике 2017 года многие также затаривались криптой в кредит и по итогу разорились. В этот пик крайне популярна стала уже маржинальная торговля на криптовалютных биржах, с плечом вплоть до x100. Так что итог будет предсказуемым.

3. Пульсята. Люди возраста 15-30 лет. Совсем новая порода инвестора-обывателя, появившаяся буквально в 2020 году на фоне дикого роста фондового рынка и популяризации простого и удобного приложения Тинькофф Инвестиции, в котором в 2020 году запустили соцсеть «Пульс» для инвесторов.

Я уже не раз скидывал скрины персонажей из этой соцсети. Там часто и вовсе торгуют дети со счетом, открытым их родителями. В ход идут лучшие практики: шорты самых быстрорастущих акций, максимальная маржиналка и участие в постоянных хайпах по типу GameStop, банкротстве Malinkord, откупа с низов Macy, Cinemark Holdings и прочего ковидного неликвида. Из самого свежего: акции Virgin Galactic, которые многие считают новой Tesla. Один из подписчиков и вовсе недавно закупил акций этой компании на всю котлету с плечом x3. Теперь ежечасно изучает новости о туристических полетах в космос.

Проблема в том, что ни одна из этих категорий «инвесторов» так толком и не научилась инвестировать, не разобралась в основах.

Конечно, изучение базовых знаний для инвестирования задача непростая и требует много времени. Но, как мне кажется, она окупится с лихвой для всех, кто действительно захочет разобраться в этой теме. Я говорю именно об инвестировании, а не трейдинге и прочих пошлостях. Ведь инвестированием пропитана вся наша жизнь, как и кредитом.

Друзья, не зацикливайтесь на одном инструменте. И не забывайте о примитивных способах оценки рисков и диверсификации.

@inflation_shock