Уважаемые участники группы, как аккредитованный РФМ центр, спи | Tax.Compliance.Risk.

Уважаемые участники группы, как аккредитованный РФМ центр, списком напоминаем о тех, кто обязан соблюдать антиотмывочный закон в части наличия Свидетельств, подтверждающих обучение в области ПОД/ФТ.
Имеются ввиду такие инструктажи, как Целевой инструктаж и Инструктаж по повышению уровня знаний:
кредитные организации;
профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), т.е. брокерские, дилерский, УК, депозитарии;
операторы инвестиционных платформ;
страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования),
страховые брокеры
лизинговые компании,
иностранные страховые организации;
организации федеральной почтовой связи;
ломбарды;
организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
организаторы азартных игр;
управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (риэлторы);
операторы по приему платежей;
коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (вот тут у многих было прям откровение);
кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
микрофинансовые организации (МФО);
общества взаимного страхования;
негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;
операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;
операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее;
операторы финансовых платформ;
операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов.
Требования в отношении:
идентификации клиента,
представителя клиента и (или) выгодоприобретателя,
бенефициарных владельцев,
установления иной информации о клиенте,
оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций
отнесение клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения им подозрительных операций,
принятие мер по снижению риска совершения клиентом подозрительных операций,
применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организации внутреннего контроля,
фиксированию, хранению информации,
оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и по результатам этой оценки принятия мер, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности, приема на обслуживание и обслуживания публичных должностных лиц, распространяются на:
адвокатов,
нотариусов,
доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица (новые изменения)
исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда)(новые изменения)
Аудиторские организации,
индивидуальные аудиторы при оказании аудиторских услуг
лиц, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг,
лиц, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг.
Из всего вышеизложенного следует, что все указанные субъекты обязаны иметь Правила внутренннего контроля и Программы по:
обучению кадров,
идентификации клиентов;