Гениальный инвестор

2021-07-20 15:29:19 Как распознать финансовую пирамиду: 5 явных признаков мошенничества

Несмотря на актуальные новости про Финико, многие все еще верят в сверхдоходность, которую им обещают недобросовестные инвестиционные конторы

Организация не имеет лицензии Банка России на ведение деятельности по привлечению денег от граждан

Такие компании обычно говорят, что их деятельность не требует лицензирования, поскольку они занимаются «особой» деятельностью. Однако фактически они ведут регламентированную законодательством деятельность, например — работу на рынке ценных бумаг. Поэтому отсутствие лицензии, которую можно проверить на сайте ЦБ, должно насторожить в первую очередь.

Гарантирует доходность сильно выше рынка

Если смотреть на рост индекса IMOEX, среднегодовая доходность на фондовом рынке — 12,6% в рублях за последние десять лет и 20,6% за последние три года. Доходность в долларах по индексу РТС составила в среднем за десять лет 1,5% и 12,2% за последние три года.
Доходность, которую обещают финансовые пирамиды, — 20–30% в месяц. Или, например, 1% в день. С учетом сложных процентов 1% в день за месяц превратит, например, ₽1 млн в ₽1,36 млн, за год — в ₽37,8 млн, а за три года — в ₽53 млрд. Сумма внушительная, однако почему-то мы еще ни разу не слышали про миллиардеров, попавших в списки Forbes благодаря вложениям в подобные «инвестиционные компании».

Ее система непрозрачна — вы не знаете, куда именно ваши деньги вложены

Как инвестор вы имеете полное право знать, как и куда инвестируются ваши деньги. «Коммерческая тайна», секретные или авторские методики, отсутствие ясной схемы заработка и источников дохода — все это нарушает правила раскрытия информации для инвесторов. Если механизм работы компании неясен, четко не просматривается в документах, то вложений в нее стоит избегать.

Обещает прибыль за счет привлечения других людей

Небольшая ремарка: реферальные программы — один из самых эффективных способов привлечения клиентов. Почти все банки так делают, Tesla так делает. Однако важно обращать внимание на размер кешбэка — если вам обещают 20–30% от суммы инвестиций, то с большой долей вероятности это пирамида: никакая юнит-экономика нормального бизнеса это не потянет.

Не возвращает деньги по первому требованию

Есть люди, которые могут понимать или предполагать, что ввязываются в пирамиду, но надеются вовремя из нее «выскочить». Однако когда человек решает забрать свои деньги, то его начинают отговаривать и предлагать продлить договор с «более выгодными условиями». А если не получилось — то оказывается, что именно «сегодня какие-то технические неполадки с выводом средств, приходите завтра». И лишь для немногих «завтра» наступает. Открыть/Комментировать

2021-07-19 09:48:32 Что такое технический анализ и зачем он нужен инвестору

Биржевые графики не просто показывают цены. С их помощью некоторые аналитики и инвесторы принимают торговые решения.

Чтобы торговать на бирже с прибылью, инвестор должен правильно отвечать на три вопроса:

• Что купить?
• Когда купить?
• Когда продать?

Одним из способов найти ответы на эти вопросы считается технический анализ.

Главная идея технического анализа: цена уже отражает все, что может повлиять на эту акцию. Финансовые показатели компании, процентные ставки на рынке, прогнозы аналитиков, рыночные настроения, инсайдерские сделки и прочее — все это уже проявилось в цене. Поэтому с точки зрения теханализа имеет смысл смотреть только на движение цен.

В самом теханализе есть два основных направления:

• распознавание характерных случаев — фигур или паттернов
• использование индикаторов.

Что такое фигуры

Приверженцы такого направления технического анализа, как распознавание фигур, считают, что движения цен происходят типично. В первую очередь графики дают возможность наглядно увидеть направления движения цен — тренды.

Также на графиках распознаются линии поддержки и сопротивления. Это те ценовые уровни, ниже которых цены пока не могут опуститься (линия поддержки) или выше которых не могут подняться (линия сопротивления).
Если котировки преодолевают линии поддержки и сопротивления, то, как правило, это говорит о появлении сильного предложения или спроса. В таких случаях цены могут продолжить устойчивое движение вниз или вверх.

Существует множество фигур на графике, которые могут сигнализировать о предстоящем изменении цен. Это так называемые «голова-плечи», «висящий человек», «молоток» и прочие. После того как эти фигуры появились на графике, трейдеры, использующие это направление теханализа, начинают открывать или закрывать позиции.

Что такое индикаторы и как их использовать

В другом направлении технического анализа используются специальные инструменты — индикаторы. Как правило, индикаторы дают однозначные сигналы к покупке и продаже бумаг. Индикаторы выглядят как вспомогательные графики, которые рассчитываются и рисуются в дополнение к графику самой цены. Они рисуются либо на основе усредненных значений цен, либо на основе изменения этих цен.

Изображаться индикаторы могут либо рядом с ценовым графиком, либо в виде осциллятора — отдельного графика с отдельной шкалой и в отдельном окне. Вне зависимости от способа отображения основная задача индикатора — сгладить, отфильтровать случайные ценовые колебания и более четко выявить и показать тенденцию цен.

Самые простые и, как показали проверки с помощью моделирования, самые надежные индикаторы — скользящие средние линии (moving average). Это графики, построенные на основе средних цен за несколько последних периодов.
Например 20-дневная скользящая средняя — это график, каждая точка которого показывает среднее значение цены за предшествующие 20 дней. В отличие от графика самой цены, скользящая средняя более сглаженная

Если график цены стабильно выше скользящей средней, то это говорит о восходящем тренде. Когда цена акции пересекает график скользящей средней сверху вниз, это может означать возможную смену тренда.

Один из самых распространенных осцилляторов — RSI, или индекс относительной силы. Он сопоставляет изменения цен вверх с изменениями вниз и отображается по шкале от 0 до 100. Если значение 14-дневного RSI равно 30, то это означает, что за прошедшие две недели соотношение роста и снижения котировок было 30 к 70. Это говорит о нисходящем тренде. Открыть/Комментировать

2021-07-15 14:19:24 Кто-то может задаться вопросом, если Baidu настолько привлекательна, почему недавно произошёл такой серьёзный спад

Во-первых, с технической точки зрения в феврале акции стали заметно перекупленными. Baidu почти утроилась за 3-месячный период.
Такое параболическое поведение цены редко бывает устойчивым в среднесрочной или долгосрочной перспективе.

Во-вторых, примерно в то же время, когда акции достигли пика, начали проявляться опасения по поводу репрессий Коммунистической партией Китая («КПК») в отношении крупных технологий. Затем появились новости об усилении регулирования США в отношении китайских компаний. Штраф Alibaba (BABA) и разногласия по поводу Ant Group также привлекли много внимания примерно в это время. И, конечно же, в печально известном крахе хедж-фонда участвовали Baidu и несколько других известных китайских имен.

Столкновение нескольких факторов привело к одному из самых значительных спадов в истории Baidu.

Однако это не значит, что Baidu сейчас хуже, чем несколько месяцев назад.

Напротив, Baidu кажется более привлекательной, чем когда-либо, и проблемы, которые влияют на курс акций компании, могут оказаться временными.

В конце концов, Baidu должна будет не соблюдать стандарты аудита США в течение трех лет подряд, прежде чем произойдет процесс исключения из списка.

Именно поэтому акции китайских компаний выглядят наиболее привлекательными для нас прямо сейчас Открыть/Комментировать

2021-07-15 14:07:05 ​​ Baidu: перепроданность и недооценка-покупайте на провале

Baidu (BIDU) - одна из немногих высокотехнологичных компаний Китая.

Как и другие китайские интернет-гиганты, Baidu пережила тяжелые времена в последние месяцы.
Акции компании упали на 50% во время обвала китайских акций в первом квартале, и цены все еще остаются под давлением.

Однако, несмотря на некоторые негативные заголовки о китайских компаниях, Baidu остается в моем списке потенциальных покупок.

Компания дешевая, имеет хорошие перспективы роста, развивает вторичный бизнес, вероятно, продолжит приносить стабильную прибыль и должна продемонстрировать сильное повышение курса акций в будущем.


Несколько факторов делают Baidu уникальным

Baidu - это, по сути, китайский Google, с доминирующей долей поискового рынка более 70%.

Мы видим существенный рост в этой области бизнеса Baidu, несмотря на то, что рыночная доля компании остается примерно на том же уровне. Эта динамика подразумевает, что мы можем ожидать дальнейшего увеличения доходов по мере того, как все больше людей в Китае выходят в Интернет, средний класс страны продолжает расти, а рекламные бюджеты продолжают расти.

Владение iQIYI, который по сути является китайским эквивалентом Netflix (NFLX).

iQIYI - популярная платформа для просмотра видео с около 500 миллионами активных пользователей в месяц и годовым доходом в 5 миллиардов долларов. Тем не менее, рыночная стоимость компании сейчас составляет всего около 10,4 миллиарда долларов, что чрезвычайно дешево для подразделения, выручка которого растет двузначными темпами и значительно увеличивает прибыль на акцию.

Разработки в области ИИ

Помимо лидирующих позиций на рынке в области поиска, потоковой передачи и других областях, Baidu также является мировым лидером в области искусственного интеллекта. Baidu объединяется с китайской государственной группой BAIC для создания 1000 беспилотных автомобилей в течение следующих трех лет. Baidu планирует изменить представление людей о путешествиях, выставив на улицах Китая беспилотные такси. Рынок беспилотных такси с более чем 1,4 миллиарда китайцев, вероятно, принесет компании огромные доходы. Кроме того, другие инициативы Baidu в области ИИ должны со временем превратиться в стабильные потоки доходов и каналы получения прибыли.

Краткий обзор:

Baidu - это китайский Google во многих отношениях.

Компания владеет контрольной долей в предприятии, похожем на Netflix.

У Baidu также есть блестящие перспективы в области искусственного интеллекта.

Однако что делает Baidu самым уникальным, так это то, что акции компании сейчас чрезвычайно дешевы. Открыть/Комментировать

2021-07-14 18:00:46 На рыке зашкаливает волатильность, в мире бушует пандемия, рынки готовятся к коррекции, а вы не знаете что делать? В такие моменты важно не только сохранить капитал, но и приумножить

Последние сделки на канале

Сделка #Tesla #TSLA +12%
Сделка #ГМК #GMKN +10%
Сделка #Система #AFKS +9%
Сделка #МРСК #MRKP + 8%
Сделка #Amazon #AMZN +7%

Только конкретные точки входа с иллюстрированными графиками и простой подачей информации, а главное,
ДОСТУП АБСОЛЮТНО БЕСПЛАТНЫЙ

На канале собраны
Торговые идеи и рекомендации со всех рынков
Точки входа и выхода
Торговые паттерны
Технический анализ
Разбор активов и сделок в реальном времени и многое другое.

Предыдущие итоги

#Итоги Декабрь +9%
#Итоги Январь +7%
#Итоги Февраль +10%
#Итоги Март +8%
#Итоги Апрель +9%
#Итоги Май +5%
#Итоги Июнь +7%

Автор канала опытный трейдер.
В своем канале выкладывает точки входа в реальном времени, делится опытом и проводит работу над ошибками.

Подпишись на канал -
https://t.me/joinchat/VVz4V_vvTLWu90qM Открыть/Комментировать

2021-07-14 15:12:46 Что такое движение FIRE

Движение FIRE (financial independence, retire early) объединяет людей, которые хотят выйти «на пенсию» уже в середине жизни. Их цель — разработать грамотную стратегию и найти правильные инвестиционные инструменты, которые позволят жить на пассивный доход. Ждать преклонного возраста и полагаться на официальную государственную пенсию больше не нужно.

Движение зародилось в США в 1990-х годах и стало особенно популярным у программистов и IT-шников. В возрасте таких специалистов берут на работу редко — нужны молодые. Поэтому они копят деньги заранее, чтобы и после 40 лет жить на те же деньги, что они зарабатывали в молодости.

Принципы FIRE

Участники придерживаются двух ключевых принципов:

 Сберегать минимум 50% дохода
Традиционных 10–15% от дохода, о которых пишут в книгах о финансовой грамотности, участникам FIRE не хватит. И понятно почему: если откладывать 75% от зарплаты, можно накопить на 30 лет беззаботной жизни всего за 10 лет работы. Если же откладывать только 50%, такая же сумма накопится за 30 лет.

 На «пенсии» тратить не более 4% капитала в год
В первый год выхода «на пенсию» участник движения может потратить 4% своего портфеля. Начиная со второго года, «пенсионер» корректирует расходы за предыдущий год в соответствии с уровнем инфляции.

Как столько накопить

Единственного верного пути нет. Всё зависит от того, через сколько лет участник FIRE хочет выйти на пенсию и какой доход в год ему будет нужен. Обычными банковскими вкладами такой суммы и за всю жизнь не заработать — поэтому нужно инвестировать.

 Способ 1: довериться другим
Самый простой способ, который подходит всем, — инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы) или биржевые фонды (Exchange Traded Funds, ETF). Так проще диверсифицировать портфель: и ПИФы, и ETF доступны и разнообразны; купив несколько разных фондов, можно получить портфель с хорошей диверсификацией.

Есть и минус — плата за управление фондами, которая в долгосрочной перспективе может оказаться весьма внушительной. Как правило, обслуживание ETF дешевле ПИФов, не превышает 1% от среднегодовой стоимости активов, а купить их проще — через брокерский счет или ИИС.

 Способ 2: инвестировать самостоятельно
Часто рекомендуют формировать портфель по такому правилу:
доля облигаций в портфеле = возраст инвестора в процентах
доля акций в портфеле = 100% - возраст инвестора в процентах

Например, если инвестору 25 лет, то в облигациях следует держать 25% портфеля, а оставшиеся 75% — в акциях. Если 55 лет, то 55% в облигациях и 45% в акциях. То есть доля облигаций увеличивается по мере взросления инвестора.

Однако у этой популярной методики есть существенные недостатки: она никак не учитывает готовность инвестора к риску, и такой портфель не соответствует цели выйти на пенсию в полном расцвете сил. Если безоговорочно следовать этому правилу, выйти на достойную пенсию получится только в 100 лет.

Поэтому методику следует упростить. Чем дольше срок инвестирования — тем больше может быть в капитале рисковых инструментов. В начале пути имеет смысл до 80–90% держать в акциях. Согласно индексу S&P 500, с 1926 года акции в среднем давали 10% доходности в год — согласитесь, неплохо?

Потом, когда пенсия близко, нужно акцентировать внимание на сохранении капитала. Главное — чтобы накопленное всегда было под рукой и его можно было спокойно потратить. Открыть/Комментировать

2021-07-13 22:45:30 ЧТО ДАЛЬШЕ

Мало кто рискнёт ответить на этот вопрос прямо сейчас, учитывая тот факт, что прогнозы, в том числе и наши, касательно взлёта котировок после успешного полёта, не оправдались.
Сработало правило «покупай на слухах, продавай на фактах».

$SPCE, если не рассматривать горизонт инвестирование в 5+ лет, это акция не про фундаментальный и технический анализ, а про хайп и дикую волатильность на новостном шуме, поэтому разберём факторы, которые могут на неё повлиять в значительной степени в ближайшее время.

Положительные

Многие аналитики уже сейчас повышают свои прогнозы.
Так, аналитик Canaccord Кен Герберт видит ограниченный краткосрочный поток положительных новостей перед ожидаемым запуском коммерческих операций в начале 2022 и повышает цену с $35 до 48$

SPO-в целом положительное событие для компании, которое играет на руку в долгосрочной перспективе, а откат, произошедший вчера, временный.

Отрицательные

На протяжении последних 9 месяцев, как было сказано ранее, резкие внутридневные скачки цены происходили исключительно за счёт новостей. Позавчерашний полёт можно смело считать апогеем. В 2022 компания планирует запускать коммерческие полёты, однако, значительных событий, сравнимых с 11.07.21 уже не будет.

20 июля планируется полёт компании Джефа Безоса «Blue Origin» на высоту 100 км, который с большой вероятностью будет успешным и будет означать, что даже у передовой Virgin Galactic появляется конкуренция, что собьёт цену.

P.S.: Как видно, вышенаписанное-это исключительно догадки, не имеющие ничего общего с анализом, на которые нельзя полагаться. Сейчас такой период, когда трудно определить дальнейшее движение по $SPCE-нужна хотя бы неделя для наблюдений. Каждый принимает решение сам.

P.S (2): Нужно помнить, что время-главный козырь для инвестора, а статистика показывает, что 95% трейдеров в первый год своей деятельности остаются в минусе. Открыть/Комментировать

2021-07-13 17:36:25 Задумываетесь об инвестициях?

На канале Я-инвестор вы найдете все для вдумчивого инвестирования:

Идеи

Тренды

Мнения

Факты

Здесь не продают обучающие курсы и услуги. Только полезная информация, актуальная здесь и сейчас.

Выпускаем свой подкаст об инвестициях!

Подписывайтесь на канал @investor_story Открыть/Комментировать

2021-07-13 13:14:15 Акции Virgin Galactic рухнули после бурного роста и успешного полёта. Инвесторы испугались SPO.

Котировки Virgin Galactic рухнули после бурного роста на фоне успешного суборбитального полёта основателя компании Ричарда Брэнсона.

Акции упали, после того как Virgin Galactic сообщила о намерении выпустить на рынок дополнительные бумаги на сумму $500 млн.

Заработавшие на взлёте инвесторы посчитали, что лучше зафиксировать прибыль и продать акции.

Котировки космической компании, первой отправившей на орбиту Земли миллиардера, активно росли на премаркете понедельника — первого дня торгов после полёта Брэнсона.
В первую минуту после открытия Нью-Йоркской биржи акции подорожали на 21,9% — до $59,99 за бумагу.

Однако затем последовало резкое падение. Причиной стало объявление Virgin Galactic о намерении провести SPO — дополнительную продажу акций на $500 млн.

SPO не подразумевает дробления акций или выпуска новых ценных бумаг, что автоматически снижает ценность каждой из них. Однако процедура увеличивает количество акций в свободном обращении.

Это обычно приводит к временному падению или остановке роста их стоимости.
В результате к 17:20 мск акции компании упали более чем на 13,3%, до $43,11.

Заявление компании вызвало лавинообразную распродажу: чем больше дешевели акции, тем больше владельцев захотели продать их и зафиксировать прибыль. Открыть/Комментировать

2021-07-11 12:48:50 Новая волна коронавируса

Коронавирус по-прежнему остаётся одним из решающих факторов, когда речь идёт об экономике и фондовом рынке. Растёт заболеваемость — рынки страдают. Заболеваемость падает — растёт оптимизм, а рынки идут вверх.

Чем новая волна отличается от предыдущих?

Каждая новая волна коронавируса всё слабее бьёт по фондовым рынкам: инвесторы уже понимают, чего ждать и как себя вести. Однако у каждой из них есть свои особенности: например, между первой и второй была большая задержка, а между второй и третьей — маленькая. Вторая вспышка задела в основном развитые страны, а третья — добралась и до развивающихся.

Чем коронавирус опасен для экономики?

Сам по себе коронавирус — заражённые люди, высокая смертность — не так страшен для экономики и фондовых рынков. Это цинично, но это так. Куда страшнее — локдауны, искусственные ограничения экономической активности.

Как будет действовать государство?

Надо понимать: толерантность государства к локдаунам снижается. Чем выше потенциальные потери — тем меньше правительство хочет под ними подписываться. К тому же темпы вакцинации высокие: зачем закрывать всех по домам, если можно помочь жителям сделать прививки?

В любом случае сейчас важно поддерживать баланс: не погубить экономику и не допустить распространения коронавируса.

Многие развитые страны сосредоточились на вакцинации. А у развивающихся такой возможности нет, поэтому им нужна помощь «гигантов» — иначе где-нибудь в Африке начнётся очередная вспышка, появится новый штамм, и тогда плохо будет уже всем.

Как третья волна скажется на фондовом рынке?

Рано или поздно центробанкам придётся настроиться на ужесточение денежно-кредитной политики — тогда рынок, очень вероятно, продолжит расти. Исторически акции развитых рынков показывают хорошую доходность после подобного ужесточения.

Кроме того, сейчас очень активно растут цены на сырьё — а вслед за ними обычно «подтягиваются» индексы акций развивающихся стран. Сейчас эта связь не такая сильная, но пренебрегать ей нельзя.

Несмотря на очень быстрое развитие коронавируса в 2020 году, фондовый рынок восстановился в рекордно сжатые сроки. Инвесторы продолжали вкладываться в рисковые активы — рынок частного капитала тоже пришёл в себя очень быстро. Позитив на рынках подпитывает ожидание «светлого будущего»: вакцинация, новые технологии...

А вот долговые ценные бумаги в I квартале 2021 года почти не интересовали инвесторов — скорее всего, это связано со снижением доходности краткосрочных долговых инструментов. Ситуацию усугубляет ралли на рынке акций: американские индексы обновляют исторические максимумы и быстро растут: какие тут облигации?

Как третья волна скажется на отдельных отраслях?

Если вдруг очередная вспышка окажется более заразной и серьёзной, чем предыдущие, то, вероятно, в первую очередь пострадает нефтегазовый сектор. Он, к слову, очень быстро восстановился после прошлогодней корректировки в марте. 

Не стоит забывать про главный актив-убежище — золото стало одним из самых эффективных активов в 2020 году. Цены на него значительно выросли: инвесторы боятся замедления глобального экономического роста и падения курса доллара. Не исключено, что это может повториться вновь.

Классические коронавирусные «фавориты» — технологический сектор, IT и потребительский сектор, в частности сервисы по доставке и онлайн-коммерция. Однако ожидать взрывного роста, как в прошлом году, уже не стоит: Zoom, Netflix, Activisoin, Logitech и т.д. — компании уже собрали обширную базу пользователей, увеличивать её в прежних темпах почти невозможно, рынок насытился. Стоит ждать замедления роста и нормализации спроса.

С другой стороны, открываются новые сферы, которым может помочь новая волна коронавируса: финтех, облачные технологии, кибербезопасность, искусственный интеллект, BigData, 5G, интернет вещей, полупроводники. Открыть/Комментировать