Через год банки будут законодательно обязаны проверять все ден | Финтехно

Через год банки будут законодательно обязаны проверять все денежные переводы физлиц на предмет мошенничества. Подозрительные операции будут приостанавливаться на два дня. Банки смогут отключать обслуживание предполагаемых мошенников.

Звучит как тотальный контроль и огромные инвестиции в IT-инфраструктуру.

В публичном поле закон позиционируется как защита людей от мошенников: два дня достаточно, чтобы осознать обман и передумать. А если нет — банку придётся возмещать деньги, которые ушли на мошеннические счета из базы ЦБ.

Основанием для блокировки счёта будет информация от МВД о возбуждении уголовного дела или сообщения о преступлении.