Беги, не беги…а светофор уже светит Платформа знай своего кл | ФинМон. Грамотный Банкинг.

Беги, не беги…а светофор уже светит

Платформа знай своего клиента уже в действии и в базах банков уже клиенты светятся красным
Для клиента это уже полная кома, ни один банк не откроет счёт и не проведёт операции.

Кто загнал клиента в список и что ему делать ?

Во-первых, уровень риска клиенту ставит сам банк и передаёт эту информацию в ЦБ.
Но не все банки и не обо всех клиентах!
Передают информацию только те банки, которые учитывают информацию, полученную от ЦБ и только по тем клиентам, у которых высокий уровень риска (красная зона).

Во-вторых, уровнь риска клиенту ставит всемогущий ЦБ и информирует об этом все банки.

Как клиенту узнать в какой он зоне?

К сожалению, информирование клиента предусмотрено законом только для красной зоны (пункт 8 ст. 7.7 115ФЗ)

Клиент получит уведомление, что все его операции прекращены…ловите похоронку !!!
Есть исключения: можете платить налоги, зп, кредиты…но даже если вы напишите заявление на закрытие счета - денег вам не видать !!!

Не смогли выбраться из красной зоны - принудительная ликвидация организации !!!
Game over!

Применение таких мер к клиенту не является основанием для гражданско-правовой ответственности ни для банка ни для ЦБ!!!

Что делать сейчас?

Проверить свою репутацию, если были отказы в проведении операций и в открытии счёта - срочно устранить.
Если были блокировки ДБО, то закрыть счета в этих банках (если вы не светитесь в ЦБ, то банк передаст в июле инфо только по действующим клиентам)
Если организация в списке с высоким уровнем риска и все уже намертво встало, то вывести денежные средства, например вернуть контрагентам (пока не поздно) и заняться реабилитацией организации.

Рассказать про процедуру реабилитации?